Scalable Capital Kosten & Gebühren im Überblick

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Scalable Capital Kosten & Gebühren

Name	Gebühr
Depotführung	0 €
Ordergebühr exkl. Fremdkostenpauschale	0,00€
Mindestordergebühr	0,00 €
Maximale Ordergebühr	0,99 €
Mindestordervolumen	0,00 €
Sparplan-Kosten	0 Euro
Sparplan-Kosten bei 100€ Sparrate	0,00 €

Das komplette Preis- und Leistungsverzeichnis findest Du unter unter www.scalable.capital.

Zusammenfassung der Kosten & Gebühren

Für die reine Depotführung werden 0 € pro Jahr berechnet. Bei der Ausführung eines Trades (Einzelkauf, kein Sparplan) wird in der Regel eine Ausführungsgebühr von 0,00€ berechnet. Die minimale Ordergebühr beträgt 0,00 €. Die maximale Ordergebühr ist 0,99 €. Eine Mindestordergröße gibt es nicht. Auch ETF-Sparpläne sind verfügbar. Die Anzahl beläuft sich auf mehr als 2200. Bei jeder Sparplan-Ausführung werden Kosten in Höhe von 0 Euro vom Broker abgezogen. Weitere Informationen zu den Kosten erhältst Du auf der Scalable Capital-Website .

Funktionen und Features

Eine mobile Trading-App für das Smartphone ist verfügbar.

Der Broker bietet bequemes Web-Trading für den PC an.

Diese Vermögenswerte sind handelbar:

• Aktien
• ETFs
• Kryptowährungen
• Derivate (z. B. Optionsscheine)

Scalable Capital: Eine Übersicht

Scalable Capital ist ein FinTech-Unternehmen, das digitale Vermögensverwaltung anbietet. Aber ist dieser Dienst wirklich empfehlenswert? Welche Erfahrungen haben Kunden gemacht? Und wie steht es um die Seriösität des Anbieters?

Was ist Scalable Capital?

Scalable Capital wurde mit dem Ziel gegründet, Anlegern eine moderne und effiziente Möglichkeit zur Vermögensverwaltung zu bieten. Durch den Einsatz von Technologie und Algorithmen versucht das Unternehmen, bessere Anlageentscheidungen zu treffen und so den Kunden bei der Vermehrung ihres Vermögens zu helfen.

Wie funktioniert der Service?

Die Plattform nutzt fortschrittliche Algorithmen und Big Data, um individuelle Anlagestrategien für ihre Kunden zu entwickeln. Anleger geben ihre Präferenzen und Risikobereitschaft an, und Scalable Capital erstellt daraufhin ein Portfolio, das diesen Anforderungen entspricht.

Scalable Capital: Erfahrungen und Bewertungen

Die Meinungen über Scalable Capital sind gemischt. Viele Anleger berichten von positiven Erfahrungen und loben die einfache Bedienung sowie die transparente Gebührenstruktur. Andere kritisieren jedoch die Performance oder den Kundenservice.

Ist Scalable Capital seriös?

Die Seriösität eines FinTech-Unternehmens ist ein entscheidender Faktor für viele Anleger. Scalable Capital ist in mehreren europäischen Ländern reguliert und besitzt entsprechende Lizenzen für den Finanzdienstleistungsbereich. Das Unternehmen legt großen Wert auf Transparenz und Datenschutz, was für viele ein Indiz für Seriösität ist.

Häufig gestellte Fragen

Wer steckt hinter Scalable Capital?

Scalable Capital ist ein eigenständiges Unternehmen, das 2014 gegründet wurde und seinen Sitz in München hat. In vier Finanzierungsrunden konnte das Unternehmen sein Kapital für die Aufnahme seiner Tätigkeit über namhafte Investoren wie Tengelmann BlackRock und Holtzbrinck Ventures erhalten. Ziel der Unternehmensgründung war die Demokratisierung der Vermögensverwaltung. Inzwischen gehört das Unternehmen zu den größten Vermögensverwaltern in Europa und verwaltet ein Kapital von mehr als 15 Milliarden Euro. Es beschäftigt ungefähr 200 Mitarbeiter. Scalable Capital ist einer der ersten Robo-Advisor. Du kannst ein Depot eröffnen und den Robo-Advisor mit dem Kauf sowie Verkauf von Wertpapieren abhängig von Deinem Risikoprofil und Anlageziel beauftragen. Dafür entstehen Kosten. Inzwischen ist das Unternehmen auch als Neo-Broker tätig und bietet den Handel mit Aktien, ETFs sowie aktiv gemanagten Investmentfonds an. Auch Sparpläne kannst Du eröffnen. Abhängig vom Handelsvolumen können unterschiedliche Kosten entstehen, die als Flatrate angeboten werden. Mehr als 600.000 Kunden haben ein Konto bei dem Broker eröffnet.

Wie seriös und sicher ist Scalable Capital?

Bei Scalable Capital kannst Du auf Sicherheit und Seriosität vertrauen, da das Unternehmen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Deutschen Bundesbank überwacht wird. Eine Lizenz der BaFin ist vorhanden.

Scalable Capital arbeitet mit einer Partnerbank zusammen, bei der Du ein Verrechnungskonto für Sparpläne oder die digitale Vermögensverwaltung eröffnen kannst. Partnerbank ist die Baader Bank, die eine Banklizenz besitzt und von der BaFin reguliert wird. Für die Einlagen auf den Verrechnungskonten der Kunden gilt pro Kunde eine Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro. Bis zu diesem Betrag können die Gelder der Kunden nicht in die Insolvenzmasse einfließen, wenn es zu einer Insolvenz der Bank oder des Brokers kommt.

Zusätzlich gilt eine Sicherheit für Verbindlichkeiten aus Wertpapieren, die bei maximal 20.000 Euro liegt. Die Wertpapiere auf Deinem Depot und die Sparpläne fallen nicht unter die Einlagensicherung, da sie Eigentum der Kunden sind und nicht in die Insolvenzmasse einfließen können. Im Insolvenzfall kann der Kunde einen Depotübertrag zu einer anderen Bank vornehmen oder die Herausgabe der Wertpapiere verlangen.

Sicherheit beim Banking und beim Wertpapierhandel ist mit der Zwei-Faktor-Authentifizierung gewährleistet.

Gibt es eine App?

Bei Scalable Capital kannst Du nicht nur am PC mit Wertpapieren handeln und ein Depot eröffnen . Du kannst Dich auch über eine App registrieren, Sparpläne eröffnen und selbst Wertpapiere kaufen und wieder verkaufen. Eine App steht für Android und iOS zur Verfügung und ist völlig kostenlos.

Was ist ein Robo-Advisor?

Als Robo-Advisor nimmt Scalable Capital die digitale Vermögensverwaltung für die Kunden vor. Dafür musst Du ein Depot eröffnen und Angaben zu Deinen Anlagezielen und Deiner Risikobereitschaft machen. Der Broker investiert in Wertpapiere, deren Konditionen Deinem Profil entsprechen, und verkauft die Wertpapiere, wenn Verluste drohen oder gerade attraktive Gewinnmitnahmen möglich sind. Abhängig vom Risikoprofil erfolgt die Investition in Aktien, ETFs und ETCs. Scalable Capital ist auf nachhaltige Investments nach den ESG-Kriterien für Umwelt, Soziales und Unternehmensführung fokussiert. Viele Prozesse werden automatisiert, sodass die Vermögensverwaltung nach einem Algorithmus erfolgt und Kosten gespart werden.

Gibt es eine Mindesteinlage beim Robo Advisor?

Bei der Vermögensverwatlung (Automatisiertes ETF Portfolio mit nachhaltiger ESG-Option) von Scalable Capital gibt es Mindesteinlage von 10.000 €. Beim Online Depot gibt es keine Mindesteinlage. Du kannst bereits ab 1 € traden.

Welche Kosten entstehen bei der Nutzung des Robo Advisors?

Möchtest Du Scalable Capital als Robo Advisor nutzen, ist das Depot kostenlos. In jedem Jahr entstehen Kosten von 0,75 Prozent für den Wertpapierhandel und von 0,15 Prozent für die ETFs. Die Kosten werden auf das Handelsvolumen berechnet.

Wie funktioniert der Login?

Möchtest du dich einloggen, musst du dich zwischen der Web-Version für den Desktop und der mobilen App für das Handy entscheiden.

• Login per Web/Browser
• Login per App (Android)
• Login per App (Apple iOS)

Der Login erfordert deine E-Mail-Adresse sowie das von dir gesetzte Password.

Für Programmierer: Hat Scalable eine API?

Derzeit hat Scalable nur eine intern nutzbare API/Schnittstelle. Diese ist nur für die eigene App gedacht. Eine öffentlich einsehbare Dokumentation gibt es ebenfalls nicht.

Scalable Capital Broker vs. Vermögensverwaltung: Was ist besser?

Die Frage lässt sich nicht pauschal beantworten, da hier eigene Börsenerfahrung und Risikotoleranz eine wichtige Rolle spielen. Grundsätzlich richtet sich das Brokerangebot an Anleger/innen die selbst Entscheidungen treffen wollen und Wertpapiere handeln und per Sparplan besparen wollen. Die Vermögensverwaltung investiert im Auftrag des Kunden in alle wichtigen Anlageklassen wie: Aktien, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Rohstoffe, Edelmetalle und Immobilien. Kostengünstige ETFs bilden bis zu 12.500 Einzelwerte ab. Laufend überwacht und regelmäßig angepasst, um langfristig Wertschwankungen zu verringern.

Welche Depots stehen zur Auswahl?

Mit nur einem Depot kannst Du bei Scalable Capital alle verfügbaren Wertpapiere handeln. Abhängig von Deinem Handelsvolumen wählst Du ein Depot aus. Du kannst Depots als Einzeldepot und als Gemeinschaftsdepot eröffnen.

Wie wird ein Depot eröffnet?

Du benötigst bei Scalable Capital ein Depot, wenn Du mit Wertpapieren handeln, den Robo Advisor nutzen oder Sparpläne eröffnen möchtest.

Hier geht es direkt zum kostenlosen Online-Antrag für das Depot*.

Um ein Depot zu eröffnen, klickst Du auf der Webseite des Brokers auf "Depot eröffnen" und gibst Deine E-Mail-Adresse an. Die E-Mail-Adresse wird verifiziert, indem Du eine E-Mail mit einem Link bekommst und per Klick auf den Link Deine E-Mail-Adresse bestätigen musst. Anschließend machst Du persönliche Angaben sowie Angaben zu Deinen Erfahrungen mit Wertpapieren und Deiner Risikobereitschaft.

Zusammen mit Deinem Depot wird automatisch ein Konto bei der Baader Bank als Partnerbank eröffnet. Zum Abschluss erfolgt eine Identitätsprüfung per PostIdent oder VideoIdent. Nach erfolgter Identitätsprüfung bekommst Du alle Unterlagen für Dein Depot und kannst Sparpläne eröffnen oder mit Wertpapieren handeln.

Bist Du Kunde bei ING, kannst Du Dich mit Deinen Angaben von ING bei Scalable Capital registrieren.

Wie lange dauert die Depoteröffnung?

Die Depoteröffnung nimmt ein bis zwei Wochen in Anspruch. Bei der Identitätsprüfung per PostIdent musst Du mit zwei Wochen rechnen. Bist Du schon Kunde bei ING, dauert die Depoteröffnung nur wenige Tage.

Welche Kosten entstehen bei Scalable Capital?

Scalable Capital bezeichnet sich als Broker mit Flatrate. Du kannst drei verschiedene Kostenmodelle auswählen, für die abhängig von Deinem Handelsvolumen unterschiedliche Kosten entstehen:

• Free Broker ohne monatliche Grundgebühr, mit Kosten von 0,99 Euro pro Trade, unabhängig von den gehandelten Wertpapieren und vom Handelsvolumen, sowie einem kostenlosen Sparplan und mehr als 600 Prime-ETFs, die kostenlos gehandelt werden können
• Prime Broker für eine monatliche Gebühr von 2,99 Euro, allen Trades unabhängig vom Handelsvolumen und von der Art der Wertpapiere kostenlos, kostenlosen Sparplänen und einer Einsparmöglichkeit von 40 Prozent bei jährlicher Zahlung der Gebühr
• Prime Broker+ mit einer monatlichen Gebühr von 4,99 Euro, monatlicher Zahlungsweise und allen Leistungen, die bereis bei Prime Broker enthalten sind

Bei Free Broker kannst Du einen Sparplan kostenlos eröffnen. Darüber hinaus können weitere Sparpläne eröffnet werden, bei denen für jede Sparrate 0,99 Euro berechnet werden. Bei den anderen beiden Kostenmodellen sind Sparpläne kostenlos.

Für den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds liegen die Kosten bei allen drei Modellen bei 3,99 Euro, wenn Du über die Xetra handelst. Zusätzlich fällt eine Handelsplatzgebühr von 0,01 Prozent an, die mindestens bei 1,50 Euro liegt.

Das Depot selbst ist bei allen drei Modellen gebührenfrei.

Welche Kosten fallen bei Scalable Capital an?

Die Gebührenstruktur ist transparent und besteht in der Regel aus einer jährlichen Verwaltungsgebühr sowie eventuellen Transaktionskosten.

Wie sicher sind meine Investitionen?

Scalable Capital ist reguliert und verwendet moderne Sicherheitsmaßnahmen, um das Vermögen der Kunden zu schützen. Allerdings sollten Anleger immer bedenken, dass Investitionen Risiken beinhalten.

Kann ich mein Portfolio selbst verwalten?

Ja, Scalable Capital bietet sowohl vollautomatisierte als auch semi-automatisierte Dienstleistungen an, bei denen die Kunden mehr Kontrolle über ihre Investitionen haben.

Wie sieht die App aus?

Gibt es Tagesgeld?

Ja, aktuell zahlt der Anbieter auf nicht investiertes Kapital 2,6 % p.a. Zinsen + 1,4 % p.a. Bonus für 4 Monate. Das Angenbot gilt bis 100.000 €. Das Angebot gilt nur für Neukunden und Bestandskunden. Die Zinsen werden quartalsweise gutgeschrieben. Es handelt sich um ein Zinsangebot der Baader Bank. Der Zinssatz ist variable. Der Bonus stammt von Scalable. Das Geld ist jederzeit verfügbar (abheb- und investierbar). Das kostenpflichtige PRIME+ Depot ist erforderlich. Weitere Bedingungen und Details findest du auf der Website des Anbieters*.

Weitere Tagesgeldangebote findest du hier.

Welche Bewertungen hat der Broker erhalten?

Es wurden auf etf.capital insgesamt 132 Bewertungen für Scalable Capital geschrieben. Von den letzten 132 Bewertungen waren 77 positiv, 31 negativ und 24 neutral. Die beste vergebene Note ist 5.00, die schlechteste 1.00. Die durchschnittliche Bewertung liegt bei 3.49 von maximal 5 Sternen. Die aktuellste Bewertung ist vom 10.09.2023, die älteste vom 09.11.2020.

Wie kündige ich?

Einen Sparplan kannst Du jederzeit kündigen, indem Du Deine persönlichen Daten und die Daten Deines Sparplans angibst. Der Sparplan wird dann nicht mehr bespart, doch verfügst Du noch über das Depot und die Wertpapiere.

Möchtest Du auch das Depot kündigen, gibst Du die Depotnummer an. Für den Verkauf der Wertpapiere musst Du die Wertpapiernummer und Deine Bankverbindung angeben, damit die Erlöse aus dem Verkauf überwiesen werden.

Die Kündigung muss schriftlich erfolgen und sollte per Einschreiben abgeschickt werden. Zur Sicherheit solltest Du um schriftliche Bestätigung der Kündigung bitten. Einfacher geht es mit der Online-Kündigung von aboalarm.

Ist ein Depotübertrag möglich?

Du kannst einen Depotübertrag von einer anderen Bank zu Scalable Capital vornehmen, doch musst Du prüfen, ob die Wertpapiere auch bei Scalable Capital handelbar sind. Für den Depotübertrag entstehen keine Kosten. Bevor du einen Depotübertrag starten kannst, musst du ein Konto eröffnen.

Fazit

Scalable Capital bietet eine moderne Plattform für digitale Vermögensverwaltung an. Während viele Kunden positive Erfahrungen gemacht haben, gibt es auch Kritikpunkte. Es empfiehlt sich, eigene Recherchen durchzuführen und eventuell mit kleinen Beträgen zu starten, um den Service selbst zu testen.

Update zu den Kosten bei Scalable Capital (November 2023)

Aktualisierung der Scalable Capital Kosten und Angebote (November 2023)

Liebe Leserinnen und Leser, es gibt spannende Neuigkeiten bei Scalable Capital, die wir euch nicht vorenthalten möchten. Neben den gewohnten kostenfreien Depotführungen und Sparplänen gibt es jetzt auch attraktive Zinsangebote und weitere finanzielle Möglichkeiten.

1. Zinsen auf Guthaben: Für Neukunden bietet Scalable Capital derzeit 4 % p.a. Zinsen für 4 Monate auf bis zu 1 Mio. €. Danach sinkt der Zinssatz auf 2,6 % p.a. für Guthaben bis zu 100.000 € im PRIME+ Broker Modell. Bestandskunden im PRIME+ Modell profitieren ebenfalls von diesen Zinsen auf ihr Guthaben.

2. Anleihen von Goldman Sachs: Ihr habt jetzt die Möglichkeit, in Anleihen von Goldman Sachs zu investieren, die bis zu 4,4 % p.a. bieten. Diese Anleihen sind flexibel, mit unterschiedlichen Laufzeiten von 1 bis 3 Jahren und ohne Mindesthaltefristen.

3. Wertpapierkredit: Seit Oktober 2023 gibt es bei Scalable Capital auch einen Wertpapierkredit. Dieser ermöglicht es euch, eure Wertpapiere im Broker Depot zu beleihen, wobei der Zinssatz aktuell bei 6,97 % p.a. liegt. Der Kredit ist flexibel einsetzbar, sowohl zum Traden als auch zum Auszahlen, und kann jederzeit gebührenfrei zurückgezahlt werden.

Diese neuen Angebote erweitern eure Möglichkeiten bei Scalable Capital deutlich und bieten spannende Chancen für eure finanziellen Entscheidungen.

Neue Features (Februar/März 2024)

Scalable Broker revolutioniert erneut das Online Brokerage mit einer Reihe neuer Funktionen, die das Investieren nicht nur einfacher, sondern auch sicherer und informativer machen. Mit der neuen Möglichkeit, bis zu drei Aktien gleichzeitig zu vergleichen, können Anleger jetzt wichtige Informationen wie Kursentwicklungen, Finanzkennzahlen, Analystenbewertungen und Dividendenzahlungen auf einen Blick erfassen. Dieses Feature, verfügbar im PRIME Broker auf Web, ermöglicht schnellere und fundiertere Investmententscheidungen.

Der Privatmodus für die Scalable App auf iOS bietet eine weitere Ebene der Datensicherheit. Mit dieser Funktion können Anwender sensible Daten wie Portfoliowerte oder IBANs temporär ausblenden – ein kurzes Umdrehen des Smartphones genügt, um die Informationen zu verbergen.

Die neue Preisalarm-Übersicht im Web sorgt dafür, dass Anleger den Überblick über alle gesetzten Preisalarme behalten. Ein einfacher Klick auf das Glockensymbol genügt, um alle Alarme auf einen Blick zu sehen.

Eine verbesserte Darstellung für ausstehende Orders gibt Anlegern jetzt einen klareren Überblick darüber, wie weit eine Stop- oder Limit-Order vom aktuellen Kurs entfernt ist. Dieses Feature, derzeit auf Web verfügbar, wird bald auch auf iOS und Android eingeführt.

Nicht zu vergessen ist das Portfolio Analytics Tool "Insights", das Anlegern hilft, die Diversifizierung ihres Portfolios zu bewerten und Optimierungsmöglichkeiten aufzuzeigen. Dieses Tool ist auf Web, iOS und Android verfügbar und in allen Preismodellen enthalten, mit erweiterten Analysen und Daten für PRIME Kunden.

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Zuletzt aktualisiert: 26.01.2024