Scalable Capital Kosten & Gebühren im Überblick

Scalable Capital Kosten & Gebühren

Zusammenfassung der Kosten & Gebühren

Für die reine Depotführung werden 0 € pro Jahr berechnet. Bei der Ausführung eines Trades (Einzelkauf, kein Sparplan) wird in der Regel eine Ausführungsgebühr von 0,00€ berechnet. Die minimale Ordergebühr beträgt 0,00 €. Die maximale Ordergebühr ist 0,99 €. Eine Mindestordergröße gibt es nicht. Auch ETF-Sparpläne sind verfügbar. Die Anzahl beläuft sich auf mehr als 2200. Bei jeder Sparplan-Ausführung werden Kosten in Höhe von 0 Euro vom Broker abgezogen. Weitere Informationen zu den Kosten erhältst Du auf der Scalable Capital-Website .

Funktionen und Features

Eine mobile Trading-App für das Smartphone ist verfügbar.

Der Broker bietet bequemes Web-Trading für den PC an.

• Aktien
• ETFs
• Kryptowährungen
• Derivate (z. B. Optionsscheine)

Häufig gestellte Fragen

Was ist Scalable Capital?

Scalable Capital ist ein deutscher Online Broker und Robo-Advisor, der günstige Konditionen für den Wertpapierhandel bietet. Mit verschiedenen Kostenmodellen und einem breiten Angebot an handelbaren Wertpapieren wie Aktien, ETFs, Fonds und Kryptowährungen richtet sich Scalable Capital sowohl an Einsteiger als auch an erfahrene Anleger.

Scalable Capital ist ein eigenständiges Unternehmen, das 2014 gegründet wurde und seinen Sitz in München hat. In vier Finanzierungsrunden konnte das Unternehmen sein Kapital für die Aufnahme seiner Tätigkeit über namhafte Investoren wie Tengelmann BlackRock und Holtzbrinck Ventures erhalten. Ziel der Unternehmensgründung war die Demokratisierung der Vermögensverwaltung. Inzwischen gehört das Unternehmen zu den größten Vermögensverwaltern in Europa und verwaltet ein Kapital von mehr als 15 Milliarden Euro. Es beschäftigt ungefähr 200 Mitarbeiter. Scalable Capital ist einer der ersten Robo-Advisor. Du kannst ein Depot eröffnen und den Robo-Advisor mit dem Kauf sowie Verkauf von Wertpapieren abhängig von Deinem Risikoprofil und Anlageziel beauftragen. Dafür entstehen Kosten. Inzwischen ist das Unternehmen auch als Neo-Broker tätig und bietet den Handel mit Aktien, ETFs sowie aktiv gemanagten Investmentfonds an. Auch Sparpläne kannst Du eröffnen. Abhängig vom Handelsvolumen können unterschiedliche Kosten entstehen, die als Flatrate angeboten werden. Mehr als 600.000 Kunden haben ein Konto bei dem Broker eröffnet.

Welche Depotmodelle gibt es?

Scalable Capital bietet drei verschiedene Depotmodelle an: das kostenlose "FREE Broker" Depot und das "Prime+ Broker" Depot für 4,99€ monatlich. Im FREE Depot fallen pro Order Gebühren von 0,99€ an, während im Prime+ Depot Orders ab 250€ Volumen kostenfrei sind. Das Prime+ Depot bietet unbegrenzt gebührenfreie Trades sowie attraktive Zinsen von 2,6% p.a. auf Guthaben bis 100.000€. Alle Depotmodelle beinhalten eine unbegrenzte Anzahl an kostenlosen ETF und Aktiensparplänen.

Unterschiede zwischen Free Broker und Prime+ Broker

Der Unterschied zwischen dem Free Broker und dem Prime+ Broker von Scalable Capital ist signifikant, insbesondere in Bezug auf die Kostenstruktur und die gebotenen Zusatzleistungen. Während der Free Broker keine monatliche Grundgebühr erhebt, fallen pro Order 0,99 € Gebühren an, unabhängig vom Ordervolumen. Zudem ist die Portfolioanalyse beim Free Broker eingeschränkt und nur drei Preisalarme sind verfügbar. Im Gegensatz dazu kostet der Prime+ Broker 4,99 € pro Monat, bietet jedoch eine Trading-Flatrate für alle Orders ab einem Volumen von 250 €, was bedeutet, dass keine zusätzlichen Ordergebühren anfallen. Orders unterhalb dieses Volumens kosten ebenfalls 0,99 €. Darüber hinaus profitieren Prime+ Broker-Kunden von einem Guthabenzins von 2,60 % p.a. auf Guthaben bis zu 100.000 €, einer vollständigen Portfolioanalyse sowie unbegrenzten Preisalarmen. Der Prime+ Broker bietet somit nicht nur eine größere Kosteneffizienz für aktive Trader, sondern auch erweiterte Tools zur Portfolioverwaltung und attraktive Zinskonditionen, die den Free Broker deutlich übertreffen.

Wie seriös und sicher ist Scalable Capital?

Scalable Capital ist ein seriöser und etablierter Online Broker mit Sitz in München. Das Unternehmen wurde bereits 2014 gegründet und konnte seitdem über 260 Millionen Euro von Investoren einsammeln. Die Kundengelder werden bei der Partnerbank Baader Bank verwahrt und sind dort durch die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro geschützt. Darüber hinaus sichert Scalable Capital Einlagen mit mindestens weiteren 750.000 Euro ab. Als Investor ist zudem der weltweit größte Vermögensverwalter Blackrock an Scalable Capital beteiligt, was für Seriosität und finanzielle Stabilität spricht. Insgesamt handelt es sich bei Scalable Capital um einen seriösen Anbieter, der bereits lange am Markt aktiv ist und über eine solide Finanzierung verfügt.

Bei Scalable Capital kannst Du auf Sicherheit und Seriosität vertrauen, da das Unternehmen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Deutschen Bundesbank überwacht wird. Eine Lizenz der BaFin ist vorhanden.

Scalable Capital arbeitet mit einer Partnerbank zusammen, bei der Du ein Verrechnungskonto für Sparpläne oder die digitale Vermögensverwaltung eröffnen kannst. Partnerbank ist die Baader Bank, die eine Banklizenz besitzt und von der BaFin reguliert wird. Für die Einlagen auf den Verrechnungskonten der Kunden gilt pro Kunde eine Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro. Bis zu diesem Betrag können die Gelder der Kunden nicht in die Insolvenzmasse einfließen, wenn es zu einer Insolvenz der Bank oder des Brokers kommt.

Zusätzlich gilt eine Sicherheit für Verbindlichkeiten aus Wertpapieren, die bei maximal 20.000 Euro liegt. Die Wertpapiere auf Deinem Depot und die Sparpläne fallen nicht unter die Einlagensicherung, da sie Eigentum der Kunden sind und nicht in die Insolvenzmasse einfließen können. Im Insolvenzfall kann der Kunde einen Depotübertrag zu einer anderen Bank vornehmen oder die Herausgabe der Wertpapiere verlangen.

Sicherheit beim Banking und beim Wertpapierhandel ist mit der Zwei-Faktor-Authentifizierung gewährleistet.

Gibt es eine App?

Bei Scalable Capital kannst Du nicht nur am PC mit Wertpapieren handeln und ein Depot eröffnen . Du kannst Dich auch über eine App registrieren, Sparpläne eröffnen und selbst Wertpapiere kaufen und wieder verkaufen. Eine App steht für Android und iOS zur Verfügung und ist völlig kostenlos.

Was ist ein Robo-Advisor?

Als Robo-Advisor nimmt Scalable Capital die digitale Vermögensverwaltung für die Kunden vor. Dafür musst Du ein Depot eröffnen und Angaben zu Deinen Anlagezielen und Deiner Risikobereitschaft machen. Der Broker investiert in Wertpapiere, deren Konditionen Deinem Profil entsprechen, und verkauft die Wertpapiere, wenn Verluste drohen oder gerade attraktive Gewinnmitnahmen möglich sind. Abhängig vom Risikoprofil erfolgt die Investition in Aktien, ETFs und ETCs. Scalable Capital ist auf nachhaltige Investments nach den ESG-Kriterien für Umwelt, Soziales und Unternehmensführung fokussiert. Viele Prozesse werden automatisiert, sodass die Vermögensverwaltung nach einem Algorithmus erfolgt und Kosten gespart werden.

Gibt es eine Mindesteinlage beim Robo Advisor?

Bei der Vermögensverwatlung (Automatisiertes ETF Portfolio mit nachhaltiger ESG-Option) von Scalable Capital gibt es Mindesteinlage von 10.000 €. Beim Online Depot gibt es keine Mindesteinlage. Du kannst bereits ab 1 € traden.

Welche Kosten entstehen bei der Nutzung des Robo Advisors?

Möchtest Du Scalable Capital als Robo Advisor nutzen, ist das Depot kostenlos. In jedem Jahr entstehen Kosten von 0,75 Prozent für den Wertpapierhandel und von 0,15 Prozent für die ETFs. Die Kosten werden auf das Handelsvolumen berechnet.

Wie funktioniert der Login?

Möchtest du dich einloggen, musst du dich zwischen der Web-Version für den Desktop und der mobilen App für das Handy entscheiden.

• Login per Web/Browser
• Login per App (Android)
• Login per App (Apple iOS)

Der Login erfordert deine E-Mail-Adresse sowie das von dir gesetzte Password.

Für Programmierer: Hat Scalable eine API?

Derzeit hat Scalable nur eine intern nutzbare API/Schnittstelle. Diese ist nur für die eigene App gedacht. Eine öffentlich einsehbare Dokumentation gibt es ebenfalls nicht.

Scalable Capital Broker vs. Vermögensverwaltung: Was ist besser?

Die Frage lässt sich nicht pauschal beantworten, da hier eigene Börsenerfahrung und Risikotoleranz eine wichtige Rolle spielen. Grundsätzlich richtet sich das Brokerangebot an Anleger/innen die selbst Entscheidungen treffen wollen und Wertpapiere handeln und per Sparplan besparen wollen. Die Vermögensverwaltung investiert im Auftrag des Kunden in alle wichtigen Anlageklassen wie: Aktien, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Rohstoffe, Edelmetalle und Immobilien. Kostengünstige ETFs bilden bis zu 12.500 Einzelwerte ab. Laufend überwacht und regelmäßig angepasst, um langfristig Wertschwankungen zu verringern.

Welche Depots stehen zur Auswahl?

Mit nur einem Depot kannst Du bei Scalable Capital alle verfügbaren Wertpapiere handeln. Abhängig von Deinem Handelsvolumen wählst Du ein Depot aus. Du kannst Depots als Einzeldepot und als Gemeinschaftsdepot eröffnen.

Wie wird ein Depot eröffnet?

Du benötigst bei Scalable Capital ein Depot, wenn Du mit Wertpapieren handeln, den Robo Advisor nutzen oder Sparpläne eröffnen möchtest.

Hier geht es direkt zum kostenlosen Online-Antrag für das Depot*.

Um ein Depot zu eröffnen, klickst Du auf der Webseite des Brokers auf "Depot eröffnen" und gibst Deine E-Mail-Adresse an. Die E-Mail-Adresse wird verifiziert, indem Du eine E-Mail mit einem Link bekommst und per Klick auf den Link Deine E-Mail-Adresse bestätigen musst. Anschließend machst Du persönliche Angaben sowie Angaben zu Deinen Erfahrungen mit Wertpapieren und Deiner Risikobereitschaft.

Zusammen mit Deinem Depot wird automatisch ein Konto bei der Baader Bank als Partnerbank eröffnet. Zum Abschluss erfolgt eine Identitätsprüfung per PostIdent oder VideoIdent. Nach erfolgter Identitätsprüfung bekommst Du alle Unterlagen für Dein Depot und kannst Sparpläne eröffnen oder mit Wertpapieren handeln.

Bist Du Kunde bei ING, kannst Du Dich mit Deinen Angaben von ING bei Scalable Capital registrieren.

Wie lange dauert die Depoteröffnung?

Die Depoteröffnung nimmt ein bis zwei Wochen in Anspruch. Bei der Identitätsprüfung per PostIdent musst Du mit zwei Wochen rechnen. Bist Du schon Kunde bei ING, dauert die Depoteröffnung nur wenige Tage.

Welche Kosten entstehen bei Scalable Capital?

Scalable Capital bezeichnet sich als Broker mit Flatrate. Du kannst drei verschiedene Kostenmodelle auswählen, für die abhängig von Deinem Handelsvolumen unterschiedliche Kosten entstehen:

• Free Broker ohne monatliche Grundgebühr, mit Kosten von 0,99 Euro pro Trade, unabhängig von den gehandelten Wertpapieren und vom Handelsvolumen, sowie einem kostenlosen Sparplan und mehr als 600 Prime-ETFs, die kostenlos gehandelt werden können
• Prime Broker für eine monatliche Gebühr von 2,99 Euro, allen Trades unabhängig vom Handelsvolumen und von der Art der Wertpapiere kostenlos, kostenlosen Sparplänen und einer Einsparmöglichkeit von 40 Prozent bei jährlicher Zahlung der Gebühr
• Prime Broker+ mit einer monatlichen Gebühr von 4,99 Euro, monatlicher Zahlungsweise und allen Leistungen, die bereis bei Prime Broker enthalten sind

Bei Free Broker kannst Du einen Sparplan kostenlos eröffnen. Darüber hinaus können weitere Sparpläne eröffnet werden, bei denen für jede Sparrate 0,99 Euro berechnet werden. Bei den anderen beiden Kostenmodellen sind Sparpläne kostenlos.

Für den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds liegen die Kosten bei allen drei Modellen bei 3,99 Euro, wenn Du über die Xetra handelst. Zusätzlich fällt eine Handelsplatzgebühr von 0,01 Prozent an, die mindestens bei 1,50 Euro liegt.

Das Depot selbst ist bei allen drei Modellen gebührenfrei.

Wie sieht die App aus?

Gibt es Tagesgeld?

Scalable Capital bietet im Rahmen des Prime+ Broker Modells, das 4,99€ pro Monat kostet, attraktive Zinsen auf das Verrechnungskonto-Guthaben. Es gilt ein Zinssatz von 2,6% p.a. für Guthaben bis 100.000€. Die Zinsen werden quartalsweise gutgeschrieben. Um von dem Tagesgeldangebot zu profitieren, ist die Eröffnung eines Depots bei Scalable Capital erforderlich. Es gibt keine Mindesteinlage und die Gelder sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000€ pro Kunde geschützt.Weitere Bedingungen und Details findest du auf der Website des Anbieters*.

Weitere Tagesgeldangebote findest du hier.

Kostenlose Sparpläne und ihre Vorteile

Scalable Capital bietet über 2.299 ETF Sparpläne dauerhaft ohne Ausführungsentgelt an, die bereits ab einer monatlichen Sparrate von einem Euro bespart werden können. Damit gehört der Broker zu den Anbietern mit der größten Auswahl an kostenlosen ETF Sparplänen. Durch den Wegfall der Ordergebühren können Anleger mehr Kapital in ETFs investieren, das langfristig an der Börse wachsen kann. Zudem ermöglichen die niedrigen Mindestsparraten auch Anlegern mit geringem Budget einen einfachen Einstieg in den Vermögensaufbau mit ETFs.

Welche Bewertungen hat der Broker erhalten?

Es wurden auf etf.capital insgesamt 158 Scalable Capital Erfahrungen geschrieben. Von den letzten 158 Bewertungen waren 84 positiv, 44 negativ und 30 neutral. Die beste vergebene Note ist 5.00, die schlechteste 1.00. Die durchschnittliche Bewertung liegt bei 3.37 von maximal 5 Sternen. Die aktuellste Bewertung ist vom 13.02.2024, die älteste vom 09.11.2020.

Viele Nutzer loben die einfache Bedienung der App, die günstigen Konditionen und die große Auswahl an handelbaren Wertpapieren. Kritisiert werden hingegen gelegentliche technische Probleme mit der App sowie lange Wartezeiten beim Kundenservice. Einige Kunden berichten zudem von Verzögerungen bei Auszahlungen. Insgesamt überwiegen jedoch die positiven Erfahrungen, vor allem in Bezug auf die niedrigen Gebühren und die Möglichkeit, bereits mit kleinen Beträgen in ETF Sparpläne zu investieren.

Wie kündige ich?

Einen Sparplan kannst Du jederzeit kündigen, indem Du Deine persönlichen Daten und die Daten Deines Sparplans angibst. Der Sparplan wird dann nicht mehr bespart, doch verfügst Du noch über das Depot und die Wertpapiere.

Möchtest Du auch das Depot kündigen, gibst Du die Depotnummer an. Für den Verkauf der Wertpapiere musst Du die Wertpapiernummer und Deine Bankverbindung angeben, damit die Erlöse aus dem Verkauf überwiesen werden.

Die Kündigung muss schriftlich erfolgen und sollte per Einschreiben abgeschickt werden. Zur Sicherheit solltest Du um schriftliche Bestätigung der Kündigung bitten. Einfacher geht es mit der Online-Kündigung von aboalarm.

Ist ein Depotübertrag möglich?

Du kannst einen Depotübertrag von einer anderen Bank zu Scalable Capital vornehmen, doch musst Du prüfen, ob die Wertpapiere auch bei Scalable Capital handelbar sind. Für den Depotübertrag entstehen keine Kosten. Bevor du einen Depotübertrag starten kannst, musst du ein Konto eröffnen.

Neue Features (März 2024)

Scalable Broker revolutioniert erneut das Online Brokerage mit einer Reihe neuer Funktionen, die das Investieren nicht nur einfacher, sondern auch sicherer und informativer machen. Mit der neuen Möglichkeit, bis zu drei Aktien gleichzeitig zu vergleichen, können Anleger jetzt wichtige Informationen wie Kursentwicklungen, Finanzkennzahlen, Analystenbewertungen und Dividendenzahlungen auf einen Blick erfassen. Dieses Feature, verfügbar im PRIME Broker auf Web, ermöglicht schnellere und fundiertere Investmententscheidungen.

Der Privatmodus für die Scalable App auf iOS bietet eine weitere Ebene der Datensicherheit. Mit dieser Funktion können Anwender sensible Daten wie Portfoliowerte oder IBANs temporär ausblenden – ein kurzes Umdrehen des Smartphones genügt, um die Informationen zu verbergen.

Die neue Preisalarm-Übersicht im Web sorgt dafür, dass Anleger den Überblick über alle gesetzten Preisalarme behalten. Ein einfacher Klick auf das Glockensymbol genügt, um alle Alarme auf einen Blick zu sehen.

Eine verbesserte Darstellung für ausstehende Orders gibt Anlegern jetzt einen klareren Überblick darüber, wie weit eine Stop- oder Limit-Order vom aktuellen Kurs entfernt ist. Dieses Feature, derzeit auf Web verfügbar, wird bald auch auf iOS und Android eingeführt.

Nicht zu vergessen ist das Portfolio Analytics Tool "Insights", das Anlegern hilft, die Diversifizierung ihres Portfolios zu bewerten und Optimierungsmöglichkeiten aufzuzeigen. Dieses Tool ist auf Web, iOS und Android verfügbar und in allen Preismodellen enthalten, mit erweiterten Analysen und Daten für PRIME Kunden.

Scalable Capital kündigen

Bist du bereits Kunde bei dem Anbieter und möchtest dein Konto auflösen, so kannst du jederzeit bei Scalable Capital kündigen.

Zuletzt aktualisiert: 26.01.2024

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