Trade Republic ETF Sparplan im Test: Kosten & Erfahrungen

Trade Republic ETF Sparplan Kosten & Gebühren

Das komplette Preis- und Leistungsverzeichnis findest Du unter unter traderepublic.de.

Ausführungskosten ausgewählter Sparraten:

Zusammenfassung der Kosten & Gebühren

Pro Jahr zahlst du bei diesem Anbieter eine Depotgebühr in Höhe von 0 €. Insgesamt gibt es 2350 ETF-Sparpläne, wovon 2350 kostenlos in der Ausführung sind. Bei jeder Sparplan-Ausführung werden dir Gebühren in Höhe von 0 Euro abgezogen. Die Mindestsparrate beträgt 1 €. Weitere Informationen zu den Kosten erhältst Du auf der Website traderepublic.de .

Handelbare Wertpapiere

• Aktien
• ETFs
• Kryptowährungen
• Derivate (z. B. Optionsscheine)

Die wichtigsten ETF-Anbieter

ETF Sparplan Liste (Auszug)

Aktions-ETFs und dauerhaft kostenlose Sparpläne (Auszug)

Trade Republic ETF Sparplan im Test

Trade Republic ist ein Neo-Broker, der sich durch niedrige Kosten auszeichnet. Du kannst auf Sicherheit und Seriosität vertrauen. Möchtest Du mit geringen Einzahlungen langfristig Vermögen aufbauen, kannst Du einen ETF Sparplan eröffnen. Eine Vielzahl an ETFs verschiedener Anbieter steht zur Auswahl.

Wer ist Trade Republic?

Trade Republic verfügt über eine Banklizenz und ist ein Fintech-Unternehmen mit Sitz in Berlin. Der Broker wurde 2015 gegründet und bietet seine Dienste seit 2019 an. Du kannst auf die Zuverlässigkeit und Sicherheit einer deutschen Bank vertrauen, da das Unternehmen eine Lizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) besitzt. Das Fintech-Unternehmen ist eine Wertpapierhandelsbank und arbeitet mit anderen Banken zusammen. Eröffnest Du ein Depot für einen ETF Sparplan, profitierst Du davon, dass keine Kosten anfallen. Du benötigst ein Verrechnungskonto, das bei der Solarisbank geführt wird. Pro Kunde gilt für das Verrechnungskonto eine Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro. Bis zu diesem Betrag sind Deine Einlagen gesichert, wenn es zu einer Insolvenz kommen sollte.

Trade Republic bezeichnet sich als Neobroker und will die Welt der Online Broker revolutionieren. Die Auswahl der Handelsplätze ist begrenzt. Für den Handel mit Wertpapieren fallen keine Orderprovisionen, sondern nur eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an.

Wie schneidet der ETF Sparplan von Trade Republic im Test ab?

Der ETF Sparplan von Trade Republic hat gute Bewertungen im Test erhalten.
Das ETF Portal justETF hat im Januar 2022 einen Test vorgenommen und das Gesamturteil hervorragend mit fünf Sternen vergeben. Die Bewertung sieht im Detail folgendermaßen aus:

• Kosten: 3 von 3 Punkten, da keine Gebühren anfallen
• Aktionsangebot: 3 von 3 Punkten, da 1.184 kostenlose Aktions-ETFs angeboten werden
• Sparplan-Umfang: 3 von 3 Punkten aufgrund der riesigen Auswahl an sparplanfähigen ETFs
• Service: 2 von 3 Punkten aufgrund der geringen Mindestsparrate

Das ETF Portal extraETF hat den ETF Sparplan von Trade Republic bereits im Februar 2021 getestet und fünf Sterne als Gesamtnote vergeben. Im Detail wurde folgende Bewertung abgegeben:

• Angebot: 5 Sterne
• Kosten: 5 Sterne
• Service: 3,5 Sterne

Depot bei Trade Republic

Voraussetzung für den ETF Sparplan bei Trade Republic ist das Depot, für das keine Kosten anfallen. Zusätzlich benötigst Du ein Verrechnungskonto, von dem die Sparraten abgebucht werden. Auch dafür werden keine Kosten erhoben. Auf dem Depot kannst Du auch andere Wertpapiere wie ETF Anteile als Einmalanlage, Aktien und Zertifikate hinterlegen. Innerhalb weniger Minuten kannst Du Dein Depot eröffnen. Das ist über die App mit dem Smartphone und seit kurzer Zeit auch über den PC möglich. Nicht nur im Rahmen von Aktionen, sondern dauerhaft wird Dir das Depot kostenlos angeboten. Hin und wieder werden verschiedene Leistungen zur Begrüßung von Kunden angeboten, die ein Depot eröffnen. Eine solche Leistung kann eine Gratisaktie sein. Handelst Du mit Wertpapieren, wird keine Orderprovision erhoben. Unabhängig vom Handelsvolumen fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an. Bei einem ETF Sparplan entfällt diese Fremdkostenpauschale.

Wie sieht es mit den Kosten für den ETF Sparplan aus?

Anders als andere Online Broker bietet Trade Republic nicht nur im Rahmen von Aktionen verschiedene kostenlose ETFs für einen Sparplan an. Dauerhaft werden für den ETF Sparplan keine Kosten erhoben. Das betrifft alle bei Trade Republic verfügbaren sparplanfähigen ETFs. Dein ETF Sparplan ist vollständig kostenlos. Du zahlst keine Gebühren für die Ausführung der Sparrate. Die Fremdkostenpauschale von 1 Euro, die bei der Einmalanlage erhoben wird, entfällt beim ETF Sparplan.

Allerdings fallen Kosten in Form der Gesamtkostenquote an. Darauf hat Trade Republic keinen Einfluss. Der Emittent behält diese Gesamtkostenquote einmal im Jahr ein. Wie hoch die Gesamtkostenquote ausfällt, hängt vom Emittenten und vom gewählten ETF ab.

Konditionen für den ETF Sparplan

Für einen ETF Sparplan bei Trade Republic liegt die Mindestsparrate bei 10 Euro. Die Höchstsparrate ist auf 5.000 Euro festgelegt. Jederzeit kannst Du die Sparrate verändern, wenn Du die Mindestsparrate nicht unterschreitest und die Höchstsparrate nicht überschreitest. Für die Veränderung der Sparrate fallen keine Kosten an. Eine Dynamisierung der Sparrate, bei der die Sparrate in regelmäßigen Abständen um einen bestimmten Betrag erhöht wird, kann nicht vereinbart werden. Es ist auch bei einem ausschüttenden ETF nicht möglich, die Dividende automatisch erneut anzulegen. Bei einem finanziellen Engpass kannst Du die Sparrate aussetzen.

Die Sparintervalle kannst Du monatlich und alle zwei Monate wählen. Die Ausführung kann am 2. oder am 16. eines jeden Monats erfolgen. Das Sparintervall kannst Du verändern.

Möchtest Du über das mit dem ETF Sparplan angesparte Vermögen verfügen, ist es nicht möglich, einen Auszahlplan zu erstellen. Für den ETF Sparplan bei Trade Republic gilt keine Laufzeit. Beliebig lange kann er bespart werden. Möchtest Du nicht mehr sparen, ist der Sparplan jederzeit kündbar.

Pro Sparplan kannst Du bei Trade Republic nur einen ETF besparen. Möchtest Du in mehrere ETFs mit einem Sparplan investieren, eröffnest Du mehrere Sparpläne. Der Einzug der Sparraten von einem beliebigen Girokonto im Lastschriftverfahren ist nicht möglich. Du musst ein Verrechnungskonto eröffnen.

Angebot an ETFs für den Sparplan bei Trade Republic

Trade Republic bietet ein hervorragendes Angebot an ETFs, die für einen ETF Sparplan geeignet sind. Die ETFs sind von iShares, Lyxor, Amundi, Xtrackers und Wisdom Tree verfügbar. Die meisten ETFs findest Du mit mehr als 470 von iShares. Deinen ETF Sparplan kannst Du für verschiedene Anlageklassen eröffnen. Die renditeträchtigste und beliebteste Anlageklasse sind Aktien, doch besteht auch ein höheres Risiko. Aktien-ETFs haben bei einem Sparplan den Vorteil, dass Du von einer Dividende profitieren kannst. Bei einem thesaurierenden ETF wird die Dividende immer wieder in Fondsvermögen angelegt, was den Vorteil des Zinseszins-Effekts bietet. Mehr als 780 Aktien-ETFs stehen zur Auswahl. Eine weitere große Anlageklasse sind Anleihen, die ein geringeres Risiko und damit verbunden auch eine geringere Rendite bieten als die Aktien-ETFs. Trade Republic bietet knapp 350 Anleihen-ETFs für Sparpläne an. Du findest auch knapp 20 Immobilien-ETFs, die sparplanfähig sind und ähnlich wie Aktien-ETFs funktionieren, aber eine untergeordnete Rolle spielen. Zum Angebot gehören aktuell auch 13 Rohstoff-ETFs, die außerordentlich risikoreich und eher für die kurzfristige Anlage geeignet sind. Sie sind zwar sparplanfähig, doch werden sie für einen ETF Sparplan nicht unbedingt empfohlen. Geldmarkt-ETFs gelten zwar als sicher, doch hat sich die Rendite in der letzten Zeit zumeist negativ entwickelt. Du findest bei Trade Republic 14 sparplanfähige Geldmarkt-ETFs. Insgesamt werden 1.184 sparplanfähige ETFs angeboten.

ETF Sparplan bei Trade Republic eröffnen

Möchtest Du bei Trade Republic einen ETF Sparplan eröffnen, ist das mit der App für Android und für iOS, aber auch über den PC möglich. Du füllst den Antrag mit Deinen persönlichen Angaben aus, um zunächst ein Depot zu eröffnen. Mit dem Depot bekommst Du Dein Verrechnungskonto, von dem die Sparraten abgebucht werden. Dafür fallen keine Kosten an. Im nächsten Schritt wählst Du den ETF aus, den Du besparen möchtest. Du legst das Sparintervall und den gewünschten Tag der Ausführung fest. Du musst noch die Sparrate festlegen, Deine Daten überprüfen und die Eröffnung des Sparplans abschließen. Zu dem von Dir festgelegten Datum wird der Sparplan ausgeführt. Du musst auf das Verrechnungskonto eine Einzahlung leisten, damit die Sparraten abgebucht werden können.

Fazit: Trade Republic mit kostenlosen ETF Sparplänen

Eröffnest Du einen ETF Sparplan bei Trade Republic, fallen dafür keine Kosten an. Du bekommst ein kostenloses Depot und Verrechnungskonto. Die Ausführung der Sparraten ist kostenlos. Alle sparplanfähigen ETFs stehen kostenlos zur Verfügung. Die Mindestsparrate beträgt 10 Euro, die Höchstsparrate 5.000 Euro. Einen ETF Sparplan kannst Du mobil über die App, aber auch über den PC eröffnen. Insgesamt stehen 1.184 sparplanfähige ETFs zur Auswahl. Aktien machen die größte Anlageklasse aus. Sparraten und Sparintervalle kannst Du jederzeit ändern. Der Sparplan ist jederzeit kündbar.