MSCI World ETFs im Überblick: Welcher ist der beste?

Wofür ein ETF auf den MSCI World steht

Der MSCI World ist der Weltaktienindex. Er enthält Aktien von 1.637 Unternehmen aus 23 Industrieländern weltweit. Daher ist eine breite Risikostreuung gewährleistet. Der Index spiegelt ungefähr 85 Prozent der Marktkapitalisierung der Industrieländer wieder. Die Zusammensetzung nach den wichtigsten Ländern sieht folgendermaßen aus:

1. USA 65,82 Prozent
2. Japan 8,22 Prozent
3. Großbritannien 4,50 Prozent

Auch wenn eine Vielzahl an Aktien enthalten ist, fokussiert sich der Index hauptsächlich auf die USA. Der Index enthält eine Vielzahl an Branchen. Die IT-Branche ist mit 20,12 Prozent am stärksten vertreten, gefolgt vom Gesundheitswesen mit 14,47 Prozent und vom Finanzsektor mit 12,74 Prozent.

Mit einem ETF auf den MSCI World investierst Du in zahlreiche etablierte Unternehmen aus der ganzen Welt. Du profitierst nicht nur von der Kursentwicklung der Aktien, sondern auch von Dividendenzahlungen. Möchtest Du langfristig mit geringen Einzahlungen Vermögen aufbauen, kannst Du das mit einem Sparplan. Viele der ETFs eignen sich für einen Sparplan.

Was steckt drin im Weltindex?

Möchtest Du in einen ETF investieren, solltest Du darauf achten, dass möglichst viele Wertpapiere enthalten sind. So ist eine breite Risikostreuung gewährleistet. Der Weltaktienindex MSCI World enthält gegenwärtig die Aktien von 1.637 Unternehmen aus 23 Industrieländern weltweit. Der Index spiegelt mit den enthaltenen Wertpapieren ungefähr 85 Prozent der Marktkapitalisierung dieser Länder wider. Die wichtigsten im Index vertretenen Länder sind

• USA mit 65,82 Prozent
• Japan mit 8,22 Prozent
• Großbritannien mit 4,50 Prozent
• Frankreich mit 3 Prozent.

Die anderen Industrieländer sind mit geringeren Anteilen vertreten. Da die USA das am stärksten vertretene Land sind, ist der Index stark von der Entwicklung des Aktienmarktes in den USA abhängig. Neben den USA ist Kanada vertreten. Mittel- und Südamerika sind nicht im Index gelistet. Der am stärksten vertretene Kontinent ist Europa mit Deutschland, Großbritannien, Frankreich, Belgien, der Schweiz, Finnland, Dänemark, Irland, Italien, Österreich, Portugal, den Niederlanden, Norwegen, Spanien und Schweden. Aus dem Nahen Osten ist Israel vertreten. Der asiatisch-pazifische Raum ist mit Japan, Australien, Hongkong, Neuseeland und Singapur enthalten, während der afrikanische Kontinent fehlt.
Es ist kein Wunder, dass die größten Konzerne im Index in den USA ansässig sind.

Bei den größten Konzernen handelt es sich um

• Apple mit Indexgewicht von 3,05 Prozent
• Microsoft mit Indexgewicht von 2,90 Prozent
• Amazon mit Indexgewicht von 1,95 Prozent
• Facebook mit Indexgewicht von 1,14 Prozent
• Alphabet C (Google, ohne Stimmrecht für die Aktionäre) mit Indexgewicht von 1,03 Prozent
• Alphabet A (Google, mit Stimmrecht für die Aktionäre) mit Indexgewicht von 0,99 Prozent
• JP Morgan Chase mit Indexgewicht von 0,92 Prozent
• Johnson & Johnson mit Indexgewicht von 0,88 Prozent
• Visa mit Indexgewicht von 0,77 Prozent
• Nestlé mit Indexgewicht von 0,75 Prozent

Mit 20,12 Prozent ist die Informationstechnologie die am stärksten vertretene Branche, gefolgt vom Gesundheitswesen mit 14,47 Prozent und Finanzdienstleistungen mit 12,74 Prozent. Der Index wird einmal pro Minute neu berechnet. Dabei wird die Kursentwicklung der einzelnen Aktien nach einer festen Formel in Index-Punkte umgerechnet. Ähnlich wie der DAX ist also der MSCI World in ständiger Bewegung.

Was Du bei der Wahl eines ETFs auf den MSCI World beachten solltest

Bei einer Investition in einen ETF auf den MSCI World solltest Du auf verschiedene Kriterien achten:

• Gesamtkostenquote
• Fondsvolumen, das möglichst bei mehr als 200 Millionen Euro liegen sollte
• Alter des Fonds, das mindestens fünf Jahre betragen sollte
• Art der Ertragsverwendung thesaurierend oder ausschüttend
• langfristige Entwicklung der Rendite.

Möchtest Du einen Sparplan für den langfristigen Vermögensaufbau eröffnen, kommt es darauf an, dass der ETFsparplanfähig ist. Für einen Sparplan eignen sich thesaurierende ETFs am besten, da die Rendite in Fondsvermögen reinvestiert wird.

Top 10 der größten MSCI World ETFs

Top 10 der günstigsten MSCI World ETFs

Weitere ETFs findest Du in unserer ETF-Suche.

ETFs mit dem größten Fondsvolumen

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), ISIN IE00B4L5Y983, WKN A0RPWH
Mit 20.411 Millionen Euro hat dieser Fonds das größte Volumen unter den ETFs auf den Weltaktienindex. Dieser Fonds ist bereits seit September 2009 verfügbar. Er ist für einen Sparplan geeignet und hat eine Gesamtkostenquote von 0,20 Prozent. Die Replikation erfolgt physisch durch optimiertes Sampling. Der Emittent erwirbt nur die repräsentativsten Aktien mit der höchsten Marktkapitalisierung. Der Fonds ist thesaurierend und legt die Dividende immer wieder in Fondsvermögen an. Die aktuelle Rendite liegt bei 4,04 Prozent.

iShares MSCI World UCITS ETF (Dist), ISIN IE00B0M62Q58, WKN A0HGV0
Dieser Fonds hat ein Volumen von 4.231 Millionen Euro und besteht seit Oktober 2005. Er ist sparplanfähig und zählt mit einer Gesamtkostenquote von 0,50 Prozent zu den teuersten ETFs auf den Weltaktienindex. Die Replikation erfolgt auch bei diesem Fonds physisch durch optimiertes Sampling. Dieser Fonds ist ausschüttend und zahlt die Dividende quartalsweise aus. Die Rendite lag zuletzt bei 3,77 Prozent.

Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C, ISIN IE00BJ0KDQ92, WKN A1XB5U
Bei diesem ETF liegt das Volumen bei 4.018 Millionen Euro. Der Fonds ist seit Juli 2014 auf dem Markt. Er eignet sich für einen Sparplan und hat eine Gesamtkostenquote von 0,19 Prozent. Auch bei diesem Fonds erfolgt die Replikation physisch durch optimiertes Sampling. Dieser Fonds ist thesaurierend und legt die Dividende immer wieder in Fondsvermögen an. Die Rendite lag zuletzt bei 4,08 Prozent.

ETFs mit der besten Renditeentwicklung

Investierst Du in einen ETF auf den MSCI World, solltest Du bei der Auswahl auf die Renditeentwicklung achten. Nahezu alle ETFs auf den Weltaktienindex mussten im März 2020 herbe Verluste verzeichnen. Das lag an der Corona-Krise, die zahlreiche Unternehmen in den Industrieländern vor wirtschaftliche Schwierigkeiten brachte. Die Anleger waren mit ihren Investitionen in dieser Zeit zurückhaltend. Inzwischen haben sich die meisten ETFs auf den MSCI World wieder erholt und verzeichnen wieder eine positive Rendite. Hier sind die ETFs mit der besten Renditeentwicklung.

HSBC MSCI World UCITS ETF USD, ISIN IE00B4X9L533, WKN A1C9KK
Dieser ETF hat ein Volumen von 1.332 Millionen Euro und besteht seit Dezember 2010. Er ist sparplanfähig und mit einer Gesamtkostenquote von 0,15 Prozent günstig. Auch dieser Fonds repliziert physisch mit optimiertem Sampling. Er ist ausschüttend und zahlt die Dividende quartalsweise aus. Die Rendite wird aktuell mit 4,29 Prozent angegeben.

Invesco MSCI World UCITS ETF, ISIN IE00B60SX394, WKN A0RGCS
Bei diesem Fonds liegt das Volumen bei 1.086 Millionen Euro. Er besteht seit April 2009. Der Fonds ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,19 Prozent. Bei diesem Fonds erfolgt die Replikation synthetisch. Der Emittent investiert nicht direkt in die Wertpapiere, sondern er geht ein Tauschgeschäft mit einer Bank ein und bekommt dafür die Rendite und die Dividende. Dieser Fonds ist thesaurierend und legt die Dividende immer wieder an. Die aktuelle Rendite liegt bei 4,16 Prozent.

Die günstigsten ETFs auf den MSCI World

Die Gesamtkostenquote sollte nicht das alleinige Kriterium bei der Auswahl eines ETFs auf den MSCI World sein. Du solltest vor allem auf die langfristige Renditeentwicklung achten und Dir die Charts anschauen, bevor Du investierst. Bei den günstigsten ETFs auf den Weltaktienindex liegt die Gesamtkostenquote bei 0,12 Prozent.

ETF Sparplan MSCI World - die Allzweckwaffe für jeden Anleger?

Fortwährend hört man in den Medien vom Erfolg verschiedener Exchange-TradedFund-Sparpläne. Von einigen werden sie sogar als universelles und alleinigsinnvolles Anlageinstrument gepriesen - kostengünstig, renditestark undmarktorientiert. Insbesondere der weltweit gestreute MSCI World erfreut sich…

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Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF, ISIN LU1781541179, WKN LYX0YD
Das Fondsvolumen ist bei diesem ETF mit 544 Millionen Euro vergleichsweise niedrig. Das liegt daran, dass der ETF erst seit Februar 2018 besteht. Der Fonds ist für einen Sparplan geeignet und hat ein Volumen von 0,12 Prozent. Die Replikation erfolgt physisch durch optimiertes Sampling. Der Fonds ist thesaurierend und legt die Dividende immer wieder in Fondsvermögen an. Auch hier hat sich die Rendite mit 4,12 Prozent zuletzt gut entwickelt.

SPDR MSCI World UCITS ETF, ISIN IE00BFY0GT14, WKN A2N6CW
Auch bei diesem Fonds ist das Volumen mit 196 Millionen Euro noch vergleichsweise niedrig. Er wurde erst im Februar 2019 aufgelegt. Der Fonds eignet sich für einen Sparplan und hat eine Gesamtkostenquote von 0,12 Prozent. Er repliziert physisch mit optimiertem Sampling. Dieser ETF thesauriert. Er konnte zuletzt eine Rendite von 4,10 Prozent verzeichnen.

Weitere ETFs auf den MSCI World

Neben den ETFs mit einem großen Volumen, einer attraktiven Renditeentwicklung und einer geringen Gesamtkostenquote gibt es noch eine Reihe weitere ETFs auf den Weltaktienindex. Hier ist noch eine kleine Auswahl:

Lyxor MSCI World UCITS ETF - Dist, ISIN FR0010315770, WKN LYX0AG
Dieser ETF hat ein Volumen von 2.480 Millionen Euro und wurde im April 2006 aufgelegt. Er ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,30 Prozent. Er repliziert synthetisch. Er ist ausschüttend und zahlt die Dividende halbjährlich aus. Die Dividende hat sich zuletzt mit 4,02 Prozent positiv entwickelt.

Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C), ISIN LU1681043599, WKN A2H59Q
Bei diesem Fonds liegt die Gesamtkostenquote bei 1.092 Millionen Euro. Trotz dieses hohen Volumens besteht er erst seit April 2018. Er ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,38 Prozent. Dieser Fonds repliziert synthetisch. Er ist thesaurierend. Die Dividende lag hier zuletzt nur bei 3,80 Prozent.

UBS ETF (LU) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis, ISIN LU0340285161, WKN A0NCFR
Die Gesamtkostenquote liegt bei diesem Fonds bei 967 Millionen Euro. Dieser Fonds besteht seit Juni 2008. Er ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,30 Prozent. Für einen Index wie den MSCI World mit einer Vielzahl von Aktien völlig ungewöhnlich, repliziert dieser Fonds vollständig physisch. Er erwirbt alle gelisteten Aktien. Der ausschüttende Fonds zahlt die Rendite halbjährlich aus. Die Rendite lag zuletzt bei 3,71 Prozent. Weitere Details zu diesem ETF.

Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D ISIN IE00BK1PV551, WKN A1XEY2
Das Volumen dieses Fonds liegt bei 734 Millionen Euro. Der Fonds wurde im Februar 2015 herausgegeben. Er eignet sich für einen Sparplan und hat eine Gesamtkostenquote von 0,19 Prozent. Der Fonds repliziert physisch durch optimiertes Sampling. Er ist ausschüttend und zahlt die Dividende jährlich aus. Zuletzt lag die Rendite bei 4,12 Prozent. Weitere Details zu diesem ETF.

Kriertien für die Aufnahme von Aktien in einen MSCI Index

Der MSCI wählt für seine Aktienindizes Aktien aus, die leicht handelbar sind und eine hohe Liquidität aufweisen. Die Aktien müssen eine aktive Anlegerbeteiligung aufweisen und ohne Eigentümerbeschränkungen sein. MSCI muss ein Gleichgewicht zwischen Genauigkeit und Effizienz herstellen. Er muss genügend Aktien enthalten, die den zugrunde liegenden Aktienmarkt repräsentieren. Gleichzeitig darf er nicht so viele Aktien enthalten, dass ETFs und Investmentfonds den Index nicht nachahmen können.

Jeder Index fasst den Gesamtwert der Marktkapitalisierung aller Aktien zusammen. Das ist der Aktienpreis multipliziert mit der Anzahl der ausstehenden Aktien. Jeder Index wird täglich von Montag bis Freitag aktualisiert. Darüber hinaus wird jeder Index vierteljährlich überprüft und zweimal im Jahr neu gewichtet. Dabei addiert oder subtrahiert sein Manager Aktien, um sicherzustellen, dass der Index die Zusammensetzung des zugrunde liegenden Aktienmarktes, den er misst, immer noch genau widerspiegelt.

Aus diesem Grund haben MSCI-Indizes die Macht, den Markt zu verändern. Wenn ein Index neu ausbalanciert wird, müssen alle ETFs und Investmentfonds, die ihn nachbilden, die gleichen Aktien kaufen und verkaufen. Bei Aktien, die dem Index hinzugefügt werden, steigen in der Regel die Aktienkurse. Das Gegenteil geschieht bei Aktien, die aus einem Index fallen gelassen werden.

Unterschiede bei den ETFs auf den MSCI World

An der Frankfurter Börse werden gegenwärtig 17 ETFs auf den MSCI World gehandelt. Es kommt darauf an, den richtigen ETFzu finden. Dabei solltest Du nach verschiedenen Kriterien auswählen:

• Art der Ertragsverwendung
• Replikationsmethode
• Fondsvolumen
• Alter des ETFs
• Gesamtkostenquote.

Für eine dauerhaft gute Wertentwicklung solltest Du auf die Rendite achten. So kannst Du langfristig ein Vermögen aufbauen. Das gelingt auch mit geringen monatlichen Einzahlungen, wenn Du einen Sparplan für einen ETF auf den MSCI World eröffnest.

Ertragsverwendung: ausschüttend oder thesaurierend?

Bei der Ertragsverwendung werden ausschüttende und thesaurierende ETFs unterschieden. Die ausschüttenden ETFs zahlen die Dividende an die Anleger aus. Je nach ETF ist das einmal jährlich, halbjährlich oder vierteljährlich möglich. Eine Thesaurierung kann steuerliche Unterschiede mit sich bringen.

Dieser Fonds ist ausschüttend, d.h. Dividenden verbleiben nicht im Fonds sondern werden an die Anleger weitergegeben:

iShares MSCI World UCITS ETF (Dist), ISIN IE00B0M62Q58, WKN A0HGV0
Das Volumen liegt bei 4.369 Millionen Euro. Die Gesamtkostenquote beträgt 0,50 Prozent. Der ETF besteht bereits seit Oktober 2005. Der Fonds repliziert physisch durch optimiertes Sampling. Die Ausschüttung der Dividende erfolgt quartalsweise. Die Rendite lag zuletzt bei 7,63 Prozent.
Bei einem thesaurierenden ETF profitierst Du vom Zinseszins-Effekt. Die Dividende wird in Fondsvermögen reinvestiert, sodass automatisch immer mehr Anteile erworben werden. Thesaurierende ETFs eignen sich daher hervorragend für Sparpläne.

Ein thesaurierender ETF auf den MSCI World ist
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), ISIN IE00B4L5Y983, WKN A0RPWH
Der Fonds hat ein beachtliches Volumen von 20.608 Millionen Euro. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,20 Prozent. Der Fonds besteht seit September 2009. Die Replikation erfolgt physisch, mit optimiertem Sampling. Die Rendite liegt bei 7,93 Prozent. Der Fonds ist sparplanfähig.

Was Du über das Währungsrisiko wissen solltest

Die Fondswährung der ETFs auf den MSCI World kann Euro oder US-Dollar sein. Bei ETFs mit Euro als Fondswährung besteht kein Währungsrisiko. Investierst Du in einen ETF mit Dollar als Fondswährung, kann es zu Kursschwankungen kommen. Entwickelt sich der Dollar gerade ungünstig, können Verluste auftreten. Umgekehrt kannst Du bei einer günstigen Entwicklung von zusätzlichen Gewinnen profitieren. Mit gehedgten ETFs auf den MSCI World kannst Du das Währungsrisiko umgehen, doch kannst Du bei einer guten Kursentwicklung auch keinen zusätzlichen Gewinn erzielen. Hedged ETFs sind jedoch bei den laufenden Kosten auch deutlich teurer.

Unterscheidung nach Replikationsmethode

Bei den ETFs werden physisch und synthetisch replizierende Fonds unterschieden. Bei den physisch replizierenden Fonds gibt es wiederum vollständig replizierende und durch optimiertes Sampling replizierende Fonds. Aufgrund der Vielzahl der gelisteten Aktien im MSCI World ist eine vollständige physische Replikation bei einem ETF auf diesen Index nicht möglich. Der Emittent kann nicht alle enthaltenen Aktien erwerben. Daher findet ein optimiertes Sampling statt. Der Emittent erwirbt nur die Aktien mit der höchsten Marktkapitalisierung. Da die Emittenten unterschiedliche Kriterien für die Auswahl heranziehen, können sich die verschiedenen ETFs in der Wertentwicklung unterscheiden.

Ein physisch replizierender ETF mit optimiertem Sampling ist
UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis, ISIN IE00B7KQ7B66, WKN A1JVCA
Das Fondsvolumen beträgt 127 Millionen Euro. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,30 Prozent. Der Fonds wurde im April 2012 aufgelegt. Bei diesem ausschüttenden Fonds wird die Dividende halbjährlich ausgezahlt. Die Rendite liegt bei 8,51 Prozent.

Bei den synthetisch replizierenden ETFs erwirbt der Emittent die Wertpapiere nicht in physischer Form. Er geht ein Tauschgeschäft (Swap) mit einer Bank ein und zahlt dafür eine Swap-Gebühr, die er an die Anleger weitergibt. Im Gegenzug bekommt der Anleger dafür die Rendite und Dividende. Für die Anleger kann ein synthetisch replizierender ETF auf den MSCI World etwas teurer werden.

MSCI World Minimum Volatility vs. MSCI World: Welcher ETF ist besser?

Bei den Smart-Beta-ETFs gibt es mittlerweile bald mehr Strategien als Fonds undfast wöchentlich kommen neue hinzu. In der Regel sind die meisten Strategienalleine schon deshalb für die Katz, weil sie den Proof-Of-Concept nicht erbrachthaben. D. h. sie funktionieren in irgendwelchen zusammengebaut…

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Fondsvolumen und Alter

Um sicher zu sein, dass ein ETF nicht aufgrund mangelnder Wirtschaftlichkeit liquidiert wird, sollte das Fondsvolumen möglichst mehr als 200 Millionen Euro betragen. Die meisten der vorgestellten ETFs haben ein außerordentlich hohes Fondsvolumen. Das Alter des ETFs spielt eine Rolle, damit eine gute Vergleichsmöglichkeit mit anderen ETFs gewährleistet ist. Der ETF sollte mindestens fünf Jahre alt sein.

Gesamtkostenquote nicht das entscheidende Kriterium

Die Gesamtkostenquote der ETFs auf den MSCI World unterscheidet sich stark. Sie liegt bei 0,12 bis 0,50 Prozent. Der Emittent deckt damit seine Betriebskosten, seine Depotgebühren zur Hinterlegung der enthaltenen Wertpapiere, Lizenzkosten zur Nachbildung des Indexes und Vertriebskosten für die Erstellung von Fondsunterlagen. Die Gesamtkostenquote enthält nicht immer alle Kosten. Wichtiger als die Gesamtkostenquote ist die Entwicklung der Rendite und die Abweichung vom Referenzindex (Tracking Difference).

Fazit: Verschiedene Auswahlkriterien für ETFs auf den MSCI World

Der MSCI World ist der Weltaktienindex und enthält Aktien von mehr als 1.600 Unternehmen aus 23 Industrieländern weltweit. Den Hauptanteil nehmen Aktien aus den USA mit mehr als 65 Prozent ein. Mehr als 20 Prozent der Aktien stammen aus der IT-Branche. Möchtest Du in einen ETF auf den MSCI World investieren, solltest Du auf ein hohes Fondsvolumen und eine gute Rendite achten. Die Rendite ist im März 2020 aufgrund der weltweiten Corona-Krise stark gesunken, doch jetzt erholt sie sich wieder. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,12 bis 0,50 Prozent. Du kannst zwischen thesaurierenden und ausschüttenden Fonds wählen. Für einen Sparplan sind thesaurierende ETFs besser geeignet, da Du vom Zinseszins-Effekt profitieren kannst.

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• Drei thesaurierende ETFs auf den MSCI World
• Fünf ausschüttende ETFs auf den MSCI World

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