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⛈️ Krisensichere ETFs: Die besten Optionen für Anleger?

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Zuletzt aktualisiert am 11.08.2024

Der Blog-Artikel beleuchtet die vielfältigen Möglichkeiten krisensicherer ETFs, die sich für Anleger eignen.

1. MSCI World ETF: Breite Diversifikation für Stabilität

Ein MSCI World ETF gilt als eine der besten Optionen, wenn es um krisensichere Anlagen geht. Diese ETFs beinhalten Aktien von über 1.600 Unternehmen aus 23 Ländern weltweit und bieten somit eine breite Diversifikation. Der Vorteil dabei? Einzigartige Krisen in bestimmten Ländern oder Sektoren haben weniger Einfluss auf das Gesamtinvestment.

Das macht den MSCI World ETF besonders attraktiv für deutsche Anleger, die nach Stabilität in volatilen Zeiten suchen. Du profitierst von der globalen Wirtschaftsentwicklung, ohne dich auf ein einziges Unternehmen oder Land zu verlassen. Die breit gestreuten Anteile minimieren das Risiko und bieten gleichzeitig Chancen auf solide Renditen.

Doch wie bei jeder Anlageform gibt es auch hier potenzielle Nachteile. Während die breite Diversifikation Risiken senkt, kann sie auch das Wachstumspotenzial schmälern. Die Performance kann dadurch in starken Marktphasen hinter spezialisierten ETFs zurückbleiben.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Kostenstruktur. Die annualisierten Gebühren (TER) eines MSCI World ETFs liegen in der Regel zwischen 0,2% und 0,5%. Das klingt zwar gering, kann aber über Jahrzehnte hinweg einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben.

Wichtige Fakten zum MSCI World ETF:

Kriterium	Details
Diversifikation	Über 1.600 Unternehmen aus 23 Ländern
Jährliche Gebühren (TER)	0,2% bis 0,5%
Risiko	Gering bis mittel
Erwartete Rendite	In der Regel 5-7% pro Jahr

Der MSCI World ETF ist daher eine hervorragende Möglichkeit, um dein Portfolio krisensicher und gleichzeitig renditeträchtig zu gestalten.

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2. iShares S&P 500 Energy Sector ETF: Krisensicher investieren

Ein weiterer ETF, der sich besonders in Krisenzeiten bewährt hat, ist der iShares S&P 500 Energy Sector ETF. Dieser ETF fokussiert sich speziell auf Aktien von Unternehmen aus dem Energiesektor des S&P 500. Energie ist eine der wenigen Branchen, die in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit oft profitieren, da die Nachfrage nach Öl, Gas und anderen Energieträgern meist konstant bleibt.

Für deutsche Anleger bedeutet dies, in einen Sektor zu investieren, der nicht nur stabil ist, sondern auch häufig von globalen wirtschaftlichen Unruhen profitiert. Große Unternehmen wie ExxonMobil und Chevron sind Teil dieses ETFs, was zusätzlich für Stabilität sorgt.

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Tipp: Überlege, diesen ETF als Ergänzung zu einem breiter aufgestellten ETF wie dem MSCI World in dein Portfolio aufzunehmen. So kannst du von beiden Strategien profitieren.

Ein großer Vorteil dieses ETFs sind die relativ niedrigen Verwaltungsgebühren (TER), die meist zwischen 0,1% und 0,3% liegen. Dies macht den ETF nicht nur krisensicher, sondern auch kosteneffizient.

Aber es gibt auch Nachteile: Der Energiesektor ist bekanntermaßen starken Schwankungen unterworfen, was kurzfristig zu Volatilität führen kann. Ein weiterer Aspekt ist die Abhängigkeit von globalen Ölpreisen, die durch geopolitische Ereignisse stark beeinflusst werden können.

Wichtige Fakten zum iShares S&P 500 Energy Sector ETF:

Kriterium	Details
Diversifikation	Fokus auf den Energiesektor des S&P 500
Jährliche Gebühren (TER)	0,1% bis 0,3%
Risiko	Mittel bis hoch
Erwartete Rendite	Kann stark variieren, aber bei hoher Nachfrage sehr profitabel

Insgesamt bietet der iShares S&P 500 Energy Sector ETF eine wertvolle Ergänzung für jedes Portfolio, das auf Krisensicherheit und Stabilität abzielt.

3. Vanguard FTSE All World - Dividenden für Sicherheit

Der Vanguard FTSE All World ETF kombiniert das Beste aus beiden Welten: breite Diversifikation und regelmäßige Dividenden. Dieser ETF bildet den FTSE All-World Index ab, der über 3.000 Aktien aus 47 Ländern umfasst. Besonders für deutsche Anleger, die auf stabile Einnahmen setzen, bietet dieser ETF eine attraktive Möglichkeit.

Ein großer Vorteil dieses ETFs sind die regelmäßigen Dividenden, die quartalsweise ausgezahlt werden. Diese Dividenden können als Einkommen genutzt oder automatisch reinvestiert werden, um das Wachstum deines Portfolios zu fördern.

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Wusstest du schon, dass der Vanguard FTSE All World ETF eine jährliche Dividendenrendite von ca. 2% bietet? Das macht ihn besonders attraktiv für langfristige Investoren.

Natürlich gibt es auch hier potenzielle Nachteile. Die breit gestreute Natur des ETFs kann zwar Risiken minimieren, jedoch liegt die jährliche Gebühr (TER) bei etwa 0,25%. Dies ist zwar moderat, aber höher als bei einigen anderen breit diversifizierten ETFs.

Wichtige Fakten zum Vanguard FTSE All World ETF:

Kriterium	Details
Diversifikation	Über 3.000 Unternehmen aus 47 Ländern
Jährliche Gebühren (TER)	0,25%
Risiko	Gering bis mittel
Erwartete Rendite	5-7% pro Jahr, plus Dividenden
Dividendenrendite	Ca. 2% jährlich

Insgesamt bietet der Vanguard FTSE All World ETF eine solide Kombination aus Diversifikation, Stabilität und laufenden Einnahmen.

4. iShares MSCI World Value Factor ETF: Werthaltige Investitionen

Der iShares MSCI World Value Factor ETF ist eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die auf langfristig werthaltige Investments setzen möchten. Dieser ETF konzentriert sich auf Unternehmen, die im Verhältnis zu ihrem inneren Wert günstig bewertet sind. Er bildet den MSCI World Enhanced Value Index ab, der speziell für die Fokussierung auf Value-Aktien entwickelt wurde.

Value-Aktien neigen dazu, in unsicheren Marktphasen besser abzuschneiden als Wachstumsaktien, da sie oft stabilere Fundamentaldaten und weniger volatile Kursbewegungen aufweisen. Dies macht den iShares MSCI World Value Factor ETF besonders attraktiv für deutsche Anleger, die ihr Portfolio gegen Marktschwankungen absichern möchten.

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Tipp: Überlege, einen Mix aus Wachstums- und Value-ETFs zu nutzen, um sowohl von Kurspotentialen als auch von Stabilität zu profitieren.

Ein zusätzlicher Vorteil sind die relativ niedrigen jährlichen Gebühren (TER) von ca. 0,3%, die die Gesamtrendite langfristig weniger belasten. Ebenso sind die Dividendenrenditen regelmäßig, was eine konstante Einkommensquelle darstellt.

Allerdings besteht auch hier ein Risiko. Value-Aktien können länger brauchen, um sich zu erholen, wenn der Markt plötzlich stark anzieht. Zudem können die Ergebnisse durch die wirtschaftliche Lage und allgemeine Marktstimmungen beeinflusst werden.

Wichtige Fakten zum iShares MSCI World Value Factor ETF:

Kriterium	Details
Diversifikation	Fokus auf global bewertete Value-Aktien
Jährliche Gebühren (TER)	Ca. 0,3%
Risiko	Mittel
Erwartete Rendite	5-7% pro Jahr
Dividendenrendite	Regelmäßig, ca. 2% jährlich

Für Anleger, die Stabilität und langsames, solides Wachstum kombinieren möchten, ist der iShares MSCI World Value Factor ETF eine attraktive Option.

5. Lebensmittel-ETFs: Stabilität durch Grundbedürfnisse

Lebensmittel-ETFs bieten eine interessante Möglichkeit, in einen Sektor zu investieren, der aufgrund seiner essentiellen Natur als besonders krisensicher gilt. Unternehmen in der Nahrungsmittelbranche haben die Vorteile, dass die Nachfrage unabhängig von der wirtschaftlichen Lage bestehen bleibt. Dies macht diese ETFs zu einer stabilen Wahl für langfristige Investitionen.

Ein Lebensmittel-ETF könnte beispielsweise den S&P Global Food and Beverage Index abbilden. Dieser enthält Aktien von weltweit führenden Lebensmittel- und Getränkeherstellern wie Nestlé, Coca-Cola und Unilever. Solche Unternehmen haben oft eine robuste Lieferkette und etablierte Marken, die selbst in wirtschaftlich schwierigen Zeiten weiterhin Umsätze generieren.

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Tipp: Lebensmittel-ETFs können als defensive Komponente dein Portfolio gegen Marktvolatilitäten absichern.

Die jährlichen Gebühren (TER) für Lebensmittel-ETFs liegen normalerweise zwischen 0,2% und 0,4%, was sie auch aus Kostensicht attraktiv macht. Dennoch gibt es auch Nachteile. Nahrung ist zwar ein Grundbedürfnis, aber der Sektor zeigt im Vergleich zu Technologie- oder Gesundheitssektor seltener außergewöhnliches Wachstum. Außerdem können regulatorische Änderungen und Rohstoffpreise die Margen beeinflussen.

Wichtige Fakten zu Lebensmittel-ETFs:

Kriterium	Details
Diversifikation	Aktien von führenden Lebensmittel- und Getränkeherstellern
Jährliche Gebühren (TER)	0,2% bis 0,4%
Risiko	Gering bis mittel
Erwartete Rendite	3-5% pro Jahr

Für Anleger, die Stabilität und moderate Renditen suchen, sind Lebensmittel-ETFs eine lohnende Option.

6. Fazit: Krisensichere ETFs für Anleger

Zum Abschluss lässt sich sagen, dass krisensichere ETFs eine ausgezeichnete Möglichkeit bieten, dein Portfolio auch in unsicheren Zeiten stabil zu halten. Ob du dich für einen breit gestreuten MSCI World ETF entscheidest, verstärkt in werthaltige Unternehmen mit dem iShares MSCI World Value Factor ETF investierst oder auf regelmäßige Dividenden durch den Vanguard FTSE All World ETF setzt – jede Option hat ihre eigenen Vorteile und Nachteile.

Solltest du dich auf bestimmte Branchen konzentrieren wollen, bieten der iShares S&P 500 Energy Sector ETF und Lebensmittel-ETFs zusätzliche Stabilität durch gezielte Sektorstrategien. Diese haben gezeigt, dass sie in wirtschaftlich schwierigen Zeiten oft robuster sind und eine verlässliche Performance bieten können.

Denke daran: Die Wahl des richtigen ETFs hängt immer von deinen individuellen Zielen, deiner Risikobereitschaft und deinem Anlagehorizont ab. Diversifizierung bleibt der Schlüssel zu einem stabilen und erfolgreichen Portfolio. Auch wenn die Verwaltungsgebühren (TER) gering erscheinen, können sie über Jahrzehnte hinweg einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben.

Wichtige Fakten zu krisensicheren ETFs:

ETF-Typ	Diversifikation	Jährliche Gebühren (TER)	Risiko	Erwartete Rendite
MSCI World ETF	Über 1.600 Unternehmen aus 23 Ländern	0,2% bis 0,5%	Gering bis mittel	5-7% pro Jahr
iShares S&P 500 Energy Sector ETF	Fokus auf Energiesektor	0,1% bis 0,3%	Mittel bis hoch	Variabel, oft hoch bei hoher Nachfrage
Vanguard FTSE All World ETF	Über 3.000 Firmen aus 47 Ländern	0,25%	Gering bis mittel	5-7% pro Jahr, plus Dividenden
iShares MSCI World Value Factor ETF	Global bewertete Value-Aktien	Ca. 0,3%	Mittel	5-7% pro Jahr
Lebensmittel-ETFs	Führende Lebensmittel- und Getränkehersteller	0,2% bis 0,4%	Gering bis mittel	3-5% pro Jahr

Aber Achtung: Keine Anlage ist vollständig risikofrei. Auch "krisensichere ETFs" können Verluste erleiden. Es ist daher wichtig, eine diversifizierte Anlagestrategie zu verfolgen und sich vorher gründlich über die Risiken und Chancen einer Anlage zu informieren.

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