ETFs in der Blockchain

Die Blockchain-Technologie macht Transaktionen schnell und einfach und kann mehr als nur Bitcoin unterstützen. Blockchains transformieren bereits Zahlungen, und Sie werden vielleicht bald mehr Mainstream-Bankdienstleistungen sehen, die auf Blockchain basieren. Darüber hinaus könnte die Blockchain-Technologie den Handel mit ETFs revolutionieren, indem sie den Prozess effizienter und kostengünstiger gestaltet. Die jüngsten Entwicklungen zeigen, dass Blockchain-ETFs und Bitcoin-ETFs zunehmend an Bedeutung gewinnen und neue Möglichkeiten für Investoren bieten. Die Genehmigung von Spot Bitcoin ETPs durch die SEC im Januar 2024 markiert einen wichtigen Meilenstein in der Entwicklung von Blockchain-basierten Finanzprodukten.

Was ist Blockchain?

Blockchain ist eine Technologie, die das Vertrauen zwischen Handelspartnern erleichtert. Wenn Sie mit Bitcoin vertraut sind, ist Blockchain die zugrunde liegende Technologie, die es ermöglicht, Währung zu transferieren und darauf zu vertrauen, dass Transaktionen erfolgreich abgeschlossen werden. Aber Banken und andere Branchen nutzen Blockchain (mit oder ohne Bitcoin) auf vielfältige Weise.

Eine Blockchain ist ein sicheres "Konto" (engl. Ledger) oder eine Liste von Transaktionen. Die Vorteile von Blockchain ergeben sich aus zwei Hauptmerkmalen:

Verteilt
Es gibt zahlreiche Kopien des Ledgers. Eine öffentliche Blockchain, wie die Bitcoin-Blockchain, wird an mehreren Stellen veröffentlicht und kopiert. Neue Transaktionen werden an ein breites Netzwerk von Teilnehmern gesendet, die diese Transaktionen dem Ledger hinzufügen. Niemand kontrolliert das Ledger, aber das System ist so konzipiert, dass das Ledger aller Teilnehmer identische Informationen enthält.

Unveränderlich
Eine Blockchain sollte eine genaue Historie der Transaktionen führen. Da es mehrere Kopien des Ledgers gibt, ist es schwierig, Transaktionen zu ändern oder zu löschen (oder neue Informationen hinzuzufügen, die falsch sind). Dazu müssten Sie jede Kopie des Ledgers an jedem Ort ändern. Dazu müssten Sie Tausende (oder mehr) von Computern gleichzeitig erfolgreich hacken - was als nahezu unmöglich gilt.

Anwendungen von Blockchain

Die Blockchain-Technologie hat das Potenzial, viele Branchen zu verändern, insbesondere den Finanzsektor. Hier sind einige der wichtigsten Anwendungen:

Geldüberweisungen
Das Versenden von Geld in ein anderes Land ist ein Bereich, der verbesserungswürdig ist, und die Banken nutzen bereits die Blockchain für Überweisungen. Verbraucher und Unternehmen überweisen jedes Jahr Hunderte von Milliarden Dollar international, und der Prozess ist traditionell umständlich und teuer.

Bitcoin bot eine "alternative" Möglichkeit, Geld zu bewegen, aber auch etablierte Banken und Dienstleister nutzen die Blockchain-Technologie, um die Überweisungen zu verbessern und die Gefährdung durch Kryptowährungen zu minimieren. Beispielsweise haben sich mehrere große Banken mit Ripple zusammengetan, um grenzüberschreitende Zahlungen mit Hilfe der Blockchain-Technologie zu erleichtern, und andere Dienstleister sind damit beschäftigt, Lösungen zu entwickeln.

Blockchain-basierte Überweisungen sparen den Banken Zeit und Geld, aber auch die Verbraucher können davon profitieren. Angenommen, eine Arbeitnehmerin in den USA möchte Geld in ihr Heimatland überweisen. In der Vergangenheit musste sie zu einem Geldtransferbüro reisen, auf einen Agenten warten, bar bezahlen und Gebühren von 7 bis 10 Prozent bezahlen, um eine Überweisung durchzuführen. Der Empfänger könnte einen ähnlichen Prozess verfolgen. Doch mit der Blockchain-Technologie können beide Parteien eine elektronische Überweisung mit dem Handy durchführen - und dabei weit weniger bezahlen.

Kostengünstige Direktzahlungen
Wenn Sie eine Zahlung senden oder empfangen, werden die Gelder in der Regel über Banken, Kreditkartenverarbeitungsnetzwerke und andere Vermittler weitergeleitet. Jeder Schritt erhöht die Komplexität, und jeder Dienstleister erwartet, dass er für die Rolle, die er bei Ihrer Zahlung spielt, eine Gebühr verdient.

Händler können auf verschiedene Weise von der Blockchain-Technologie profitieren:

• Transaktionsgebühren: Wenn Kunden mit Kreditkarten bezahlen, zahlen die Händler Bearbeitungsgebühren, die sich in den Gewinn fressen. Weniger teure Blockchain-Zahlungsnetzwerke können für einige Händler eine Option sein. Nicht zuletzt sollte mehr Wettbewerb die Preise senken.
• Sicherheit: Blockchain-Zahlungen sind sicherer, da sie auf einer dezentralen Struktur basieren, die schwer zu manipulieren ist. Dies reduziert das Risiko von Betrug und Rückbuchungen.

Details zur Transaktion
Banken können Blockchain nicht nur zum Bewegen von Geld verwenden. Die Technologie ist hervorragend geeignet, um Transaktionen zu verfolgen, und das kann in verschiedenen Bereichen nützlich sein.

Details zum Titel
Da sich die Transaktions-Bücher nur schwer manipulieren lassen, können sie die Verfolgung der Eigentumsverhältnisse einfacher und effizienter machen. Jede Eigentumsübertragung (sowie Pfandrechte und andere Ereignisse) können in das Ledger aufgenommen werden, was zu einer vertrauenswürdigen Informationsquelle über fast jede Art von Eigentum führt.

Intelligente Verträge (Smart Contracts)
Möglicherweise können Aktivitäten automatisiert werden, die bisher zu Kosten, Komplexität und Verzögerungen bei Transaktionen führten. Eine solche Methode ist die Erstellung intelligenter Verträge. Diese Computerprotokoll-Verträge können überwachen, wann ein Käufer eine Zahlung leistet, wann ein Verkäufer am Ende des Geschäfts liefert und eine Vielzahl von Problemen bewältigen, die auftreten können. Außerdem nehmen sie keinen Urlaub oder machen keine Fehler - vorausgesetzt, sie sind richtig programmiert. Intelligente Verträge können so einfach sein wie ein gleichgültiger Dritter zwischen einem Käufer und einem Verkäufer (wie die Treuhandanbieter, die wir heute kennen), und sie können wesentlich komplizierter werden. In Kombination mit offenem Banking könnten verschlüsselte intelligente Verträge zu schnelleren, automatisierten Kreditentscheidungen auf einem Marktplatz von Bietern führen.

Finanzielle Einbeziehung
Indem die Kosten niedrig gehalten werden und es den Start-ups ermöglicht wird, mit großen Banken zu konkurrieren, können Blockchain- und andere Technologien die finanzielle Eingliederung fördern. Blockchain-basierte Lösungen können diejenigen besser bedienen, die Bankkonten wegen hoher Gebühren, Mindestguthabenanforderungen und mangelndem Zugang meiden. Statt Vermögenswerte und regelmäßiges Einkommen für die Banken zu benötigen, brauchen sie ein mobiles Gerät. In Situationen, in denen es traditionell schwierig ist, Personen zu identifizieren, können digitale IDs eine groß angelegte Lösung darstellen.

Weniger Betrug
Die Blockchain-Technologie widersteht Hackern, DDOS-Angriffen und anderen Formen des Betrugs. Sie kann auch Banken und anderen helfen, Personen schnell und genau durch eine blockchain-aktivierte digitale ID zu identifizieren. Mit weniger Betrug sinken die Kosten für die Geschäftstätigkeit, und die Einsparungen kommen vermutlich allen zugute.

ETFs über Blockchains traden?

Ja, auch das wird möglich sein. In der Zukunft können Anleger wahrscheinlich nicht nur ETFs über einen der bekannten Broker an einer Börse erwerben, sondern auch direkt von einem ETF-Verkäufer über eine Blockchain beziehen. Das würde Broker und Börsenplätze wie XETRA oder Börse München überflüssig machen, da sie nicht mehr Teil der Transaktionskette sind. Die Gebühren würden einmalig von der ETF-Blockchain festgelegt werden und wären dann für alle Teilnehmer gleich anstatt das jeder Broker sich eigene Konditionen ausdenkt. ETFs könnten auf diese Weise gehandelt werden wie Bitcoins. Und das rund um die Uhr an 7 Tagen die Woche. Diese können jetzt schon unabhängig von Banken, Broker und staatliche Institutionen gekauft und verkauft werden. Um dem zuvorzukommen arbeitet die US-Börse Nasdaq bereits am Einsatz einer Blockchain zur Verwaltung von Wertpapieren.

Blockchains könnten außerdem OTC-Geschäfte - also dem nichtöffentlichen Handel von ETFs, Aktien und anderen Wertpapieren - vereinfachen, da hier ohnehin kein öffentlicher Börsenplatz genutzt wird und weniger Regularien greifen. Wir sind davon überzeugt, dass die Blockchain-Technologien auch den ETF-Markt revolutionieren wird. ETF-Blockchains werden das Trading vereinfachen, die Transaktionsgebühren weiter reduzieren und unabhängiger von Broker, Banken und Staaten machen.

Aktuelle Entwicklungen bei Bitcoin-ETFs

Bitcoin-ETFs haben in den letzten Jahren an Popularität gewonnen, da sie es Anlegern ermöglichen, in Bitcoin zu investieren, ohne die Kryptowährung direkt zu kaufen. Hier sind einige der neuesten Entwicklungen:

• Gebühren: Die aktuellen ETF-Angebote reichen von 0,19% (Franklin Templeton Digital Holdings Trust) bis 0,95% (ProShares Bitcoin Strategy ETF). Viele Anbieter haben ihre Gebühren gesenkt, um im Markt wettbewerbsfähig zu bleiben.
• Regulatorische Herausforderungen: Die SEC hat mehrere Bitcoin-ETFs genehmigt, was den Zugang zu Kryptowährungen für eine breitere Anlegergruppe erleichtert. Es gibt jedoch Bedenken hinsichtlich der Sicherheit und des Schutzes der Anleger.
• Custodianship-Risiko: Die meisten Spot-Bitcoin-ETFs verlassen sich auf Drittanbieter wie Coinbase für die Verwahrung der Bitcoin. Einige Anbieter wie Fidelity bieten jedoch eine eigene Verwahrung an.

ETFs in der Blockchain: Wichtige Informationen für Privatanleger

Blockchain-ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die von der Blockchain-Technologie profitieren. Hier sind einige wichtige Informationen:

Was sind Blockchain-ETFs?

Definition: Blockchain-ETFs sind Fonds, die in Unternehmen investieren, die Blockchain-Technologie nutzen oder davon profitieren.

Unterschied zu Bitcoin-ETFs: Während Bitcoin-ETFs direkt in die Kryptowährung Bitcoin investieren, konzentrieren sich Blockchain-ETFs auf Unternehmen, die Blockchain-Technologie entwickeln oder anwenden.

Vorteile von Blockchain-ETFs

• Diversifikation: Durch die Investition in eine Vielzahl von Unternehmen wird das Risiko minimiert.
• Einfacher Zugang: Privatanleger können ohne direkte Investition in Kryptowährungen von der Blockchain-Technologie profitieren.
• Transparenz: ETFs bieten Echtzeit-Handel und transparente Preisänderungen.

Top-Blockchain-ETFs

Wie kann man in Blockchain-ETFs investieren?

Um in Blockchain-ETFs zu investieren, können Sie die folgenden Schritte befolgen:

1. Öffnen Sie ein Brokerkonto: Bei Anbietern wie Robinhood, Stash, Fidelity oder Charles Schwab. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Artikel über Robin Hood Trading.
2. Suchen Sie den Ticker-Namen: Und platzieren Sie eine Marktorder mit dem gewünschten Betrag.
3. Automatischer Investitionsplan: Einige Broker bieten die Möglichkeit, regelmäßig in Blockchain-ETFs zu investieren. Lesen Sie mehr über ETF Sparpläne mit automatischer Wiederanlage.

Wichtige Überlegungen

• Risiko: Die Blockchain- und Kryptowährungsmärkte sind volatil. Weitere Informationen zu den Risiken finden Sie in unserer Bitcoin Prognose.
• Langfristige Perspektive: Investitionen in Blockchain-ETFs sollten langfristig angelegt sein.
• Forschung: Informieren Sie sich über die Unternehmen und die Strategien der ETFs, bevor Sie investieren.

Neueste Nachrichten zu ETFs in der Blockchain

Die Entwicklung von ETFs, die auf Blockchain basieren, schreitet voran. Hier sind einige der neuesten Nachrichten:

• Ethereum ETFs: BlackRock hat kürzlich einen Ethereum ETF (ETHA) gestartet, der jedoch im Vergleich zum Bitcoin ETF (IBIT) weniger erfolgreich war. ETHA erreichte 1 Milliarde Dollar an Assets under Management innerhalb eines Monats, während IBIT 2 Milliarden Dollar innerhalb von 15 Tagen erreichte.
• SEC-Entscheidungen: Die SEC hat im Januar 2024 die Zulassung von Spot-Bitcoin-ETPs genehmigt, was den Zugang zu Kryptowährungen für Mainstream-Anleger erleichtert. Diese Entscheidung basierte auf einer Gerichtsentscheidung, die die Ablehnung der SEC für den Grayscale Bitcoin Trust als unzureichend erklärte.
• Aktuelle Trends: Die Blockchain-Technologie gewinnt an Bedeutung und bietet Investoren neue Möglichkeiten, in diese Technologie zu investieren. Blockchain ETFs ermöglichen es Investoren, in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren, die an der Entwicklung und Anwendung von Blockchain-Technologien beteiligt sind. Lesen Sie mehr in unseren aktuellen Kurznachrichten.
• Risiken: Blockchain ETFs sind mit zusätzlichen Volatilitätsquellen verbunden, einschließlich Marktrisiken wie Preisbewertungen und plötzliche Änderungen in der Investorensentiment. Makrorisiken wie zusätzliche Regulierungen durch die Regierung können ebenfalls auftreten.

Fazit

Die Blockchain-Technologie hat das Potenzial, den Finanzsektor zu revolutionieren, indem sie Transaktionen sicherer, effizienter und kostengünstiger macht. Die Entwicklung von ETFs, die auf Blockchain basieren, könnte den Handel mit Wertpapieren vereinfachen und unabhängiger von Brokern, Banken und Staaten machen. Es ist jedoch wichtig, die regulatorischen Herausforderungen und Risiken zu berücksichtigen, die mit der Nutzung von Blockchain-Technologie verbunden sind. Für Privatanleger bieten Blockchain-ETFs eine interessante Möglichkeit, von der Technologie zu profitieren, ohne direkt in Kryptowährungen zu investieren. Langfristig könnte die Blockchain-Technologie den ETF-Markt grundlegend verändern und neue Möglichkeiten für Anleger schaffen.

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