Gesundheits-ETFs: Eine spannende Branchen-Wette?

Warum ist die Investition in einen ETF auf die Gesundheit sinnvoll?

Die Gesundheit ist nicht erst seit der Corona-Pandemie ein zentrales Thema und ein bedeutender Trend für Investitionen in ETFs. Der demographische Wandel zeigt sich in einer immer älter werdenden Gesellschaft in den Industriestaaten, nicht nur in Deutschland. Ältere Menschen benötigen eine umfassende medizinische Versorgung. Mit der steigenden Lebenserwartung treten altersbedingte Erkrankungen häufiger auf, die medizinische Versorgung, Medikamente und verschiedene Hilfsmittel erfordern. Mehr über die Auswirkungen des demographischen Wandels auf die Rente erfährst du im Generationenvertrag.

Verschiedene Zivilisationskrankheiten wie Diabetes, Bluthochdruck oder Adipositas breiten sich mit dem steigenden Wohlstand in den Industriestaaten aus. Auch psychische Erkrankungen wie Burnout nehmen zu. Dies führt zu einem enormen Potenzial bei ETFs im Gesundheitssektor. Der Gesundheitssektor ist ein Wachstumssektor. Alternativ könntest du in Einzelaktien aus der Pharma-Branche investieren, was jedoch risikoreicher ist. Ein ETF auf den Gesundheitssektor enthält eine Vielzahl an Aktien und bietet eine breite Streuung. Wenn du mehr über die Auswahl der besten ETFs erfahren möchtest, schau dir an, wie Profis die besten ETFs auswählen.

Gute Risikostreuung mit einem ETF auf die Gesundheit

Investierst du in Einzelaktien aus dem Pharma-Sektor, besteht die Gefahr von Verlusten, wenn gegen das Unternehmen geklagt wird und es einen Imageschaden erleidet, beispielsweise, wenn Nebenwirkungen von Medikamenten nicht bekannt waren und es zu Todesfällen kam. Da in einem ETF auf die Gesundheit noch weitere Aktien enthalten sind, beispielsweise von Unternehmen der Gesundheitstechnik, der Biotechnologie oder der medizinischen Forschung, werden Kursverluste bei einzelnen Aktien durch Kursgewinne bei anderen Aktien ausgeglichen. Wie viele Aktien enthalten sind und aus welchen Bereichen sie stammen, hängt vom jeweiligen ETF ab. Bei Aktien aus dem Pharma-Sektor kann es zu hohen Gewinnen kommen, beispielsweise, wenn ein Medikament gegen eine bislang nicht heilbare Krankheit entwickelt wurde. Andererseits sind diese Aktien vor Verlusten nie vollständig sicher. Daher ist es wichtig, dass Aktien zu verschiedenen Themen aus dem Bereich Gesundheit enthalten sind. Das Klumpenrisiko von einzelnen Bereichen wie der Pharmabranche wird reduziert. Mehr über die Risiken und Chancen von Aktieninvestitionen erfährst du in unserem Artikel über Risikoaversion.

Gesundheitssektor ziemlich unabhängig von der Konjunktur

Möchtest du in einen Gesundheits-ETF investieren, entwickelt sich der zugrundeliegende Index weitgehend unabhängig von der Konjunktur. Patienten, die Medikamente benötigen, müssen sie unabhängig von der Konjunktur kaufen. Die Corona-Krise hat zwar dazu geführt, dass verschiedene Operationen und medizinische Behandlungen aufgeschoben wurden, da die Betten für die Corona-Patienten benötigt wurden und die Ärzte mit deren Versorgung beschäftigt waren, doch irgendwann können die Behandlungen, beispielsweise von Krebspatienten oder von Patienten mit Gelenkbeschwerden, nicht mehr warten. Medikamente, medizinische Geräte oder verschiedene Hilfsmittel werden daher immer gebraucht. In Krisenzeiten kann ein ETF auf die Gesundheit daher eine gute Performance zeigen, während bei anderen Sektoren Kursverluste zu verzeichnen sind. Wenn du mehr über defensive Anlagestrategien erfahren möchtest, lies unseren Artikel über Defensive ETFs.

ETF-Sparplan dauerhaft kostenlos: Top-Anbieter im Vergleich

Mit einem ETF-Sparplan kannst du bereits mit geringen Einzahlungen langfristig Vermögen aufbauen. Einige Online-Broker bieten solche Sparpläne dauerhaft kostenlos an. Du solltest auch auf die Eckdaten wie Mindestsparrate und Flexibilität achten. Bei der Altersvorsorge ist ein Auszahlplan sinnvoll.

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Die Ratingagentur Scope Analysis hat die Entwicklung des Gesundheitssektors über vier Krisen aus der jüngsten Vergangenheit untersucht. Die Ergebnisse zeigten, dass sich der Bereich Gesundheit in drei von vier Krisen außerordentlich robust entwickelte. Während der weltweiten Finanzkrise 2008/09 musste auch der Gesundheitssektor massive Verluste verkraften. Die Untersuchungen ergaben, dass die Verluste im Gesundheitssektor bei 25,6 Prozent lagen. Das ist das zweitbeste Ergebnis aller Branchen. Andere Branchen mussten ungefähr die doppelten Verluste verbuchen. [Quelle: weltsparen]

Faktoren, die sich positiv auf den Gesundheitssektor auswirken

Es gibt verschiedene Faktoren, die das Wachstum auf dem Healthcare-Sektor ankurbeln können. Der größte Gesundheitsmarkt weltweit sind die USA, die ungefähr 40 Prozent des weltweiten Marktes ausmachen. Der neue US-Präsident Joe Biden hat eine neue Gesundheitsreform auf den Weg gebracht, die Pflege und Gesundheit berücksichtigt. Das führt zu einer steigenden Nachfrage nach Produkten und Leistungen aus dem Gesundheitssektor. Das Geschäft wird aber auch durch die Verbraucher gestützt, deren Bewusstsein für die eigene Gesundheit während der Corona-Krise gestiegen ist. Mehr über die wirtschaftlichen Auswirkungen von politischen Entscheidungen erfährst du in unserem Artikel über den Einfluss von Notenbanken auf Aktien.

Die Corona-Krise wirkt sich kurzfristig positiv aus, was zu einem Kursanstieg bei einem ETF auf den Gesundheitssektor führt. Allerdings kann die Corona-Krise das Gesundheitswesen auch langfristig verändern. Ein Beispiel dafür ist die Telemedizin, die sich auch nach der Krise durchsetzen wird, wenn für ein Rezept oder eine medizinische Nachfrage nicht unbedingt ein Arztbesuch erforderlich ist.

Zusammensetzung von Gesundheits-ETFs

Möchtest du in einen ETF zum Thema Gesundheit investieren, findest du aktuell ungefähr 25 ETFs von verschiedenen Emittenten und auf verschiedene Indizes, die an deutschen Börsen gehandelt werden. Die ETFs können sich auf verschiedene Regionen beziehen:

• Global
• Europa
• USA.

Du kannst auch verschiedene Sektoren aus dem Bereich Gesundheit wählen, beispielsweise Gesundheit allgemein (Healthcare), Biotechnologie, Healthcare Technologie und Innovation, Telemedizin und digitale Gesundheit oder alternde Generation. Wie gut die Risikostreuung ist, hängt von der Region und vom Sektor ab. Wählst du einen ETF allgemein zum Thema Gesundheit, ist die Risikostreuung am besten, da Aktien aus verschiedenen Bereichen enthalten sind. Wenn du mehr über die Auswahl der besten ETFs erfahren möchtest, schau dir an, wie Profis die besten ETFs auswählen.

Aktien von Pharmakonzernen können in einem ETF auf den Gesundheitssektor ebenso enthalten sein wie Aktien von Herstellern medizinischer Geräte oder Gesundheitsausrüstungen. Auch die Medizintechnik, die Gesundheitsversorgung, die Forschung und die Wissenschaft können vertreten sein. Zu einem geringen Teil sind mitunter auch Aktien von Krankenhäusern, Altenheimen oder Pflegeeinrichtungen enthalten. Einen neuen Bereich, der zum Gesundheitssektor gezählt wird, nehmen Cannabis-Aktien ein. Dabei handelt es sich um medizinisches Cannabis. Wenn du mehr über alternative Anlagestrategien erfahren möchtest, lies unseren Artikel über Low Volatility Strategien.

Zusammenstellung der Indizes und Auswahl der Unternehmen

Mit einem ETF auf den Gesundheitssektor investierst du in einen Sektor der Volkswirtschaft. Um Sektor-Indizes, darunter auch für den Gesundheitssektor, zusammenzustellen, müssen die Indexanbieter Unternehmen und ihre Geschäftsfelder analysieren. Die Unternehmen, die in einem ETF auf den Gesundheitssektor enthalten sind, müssen ihre Umsätze nicht ausschließlich auf diesem Sektor erzielen. Sie können beispielsweise zusätzlich auf dem Gebiet der Lebensmittelchemie forschen und die entsprechenden Produkte herstellen. Die Unternehmen müssen allerdings einen Großteil ihrer Umsätze und Gewinne auf dem Gebiet der Gesundheit erzielen. Auch die Positionierung und die öffentliche Wahrnehmung der Unternehmen werden berücksichtigt, bevor eine Aufnahme in einen Index erfolgt. Mehr über die Bedeutung von Indizes erfährst du in unserem Artikel über Börsenindizes.

Die wichtigsten ETFs aus dem Gesundheitssektor

Es gibt eine Vielzahl von ETFs auf den Gesundheitssektor. Du kannst ETF-Anteile mit einer Einmalanlage erwerben, doch kannst du auch in einen Sparplan investieren und langfristig Vermögen aufbauen. Es gibt verschiedene Indizes, von denen der MSCI World Health Care die beste Risikostreuung bietet und mit einer guten Entwicklung der Rendite überzeugt. Hier sind einige ETFs auf die Gesundheit.

Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C ISIN IE00BM67HK77, WKN A113FD

Dieser ETF auf den MSCI World Health Care hat mit 1.704 Millionen Euro das größte Fondsvolumen. Er ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,25 Prozent. Er wurde im März 2016 aufgelegt und repliziert physisch durch optimiertes Sampling.

Die Volatilität liegt bei 10,49 Prozent. Der Fonds ist thesaurierend. Die Rendite rutschte zwar im März 2021 kurzfristig knapp unter Null, doch inzwischen kann sie sich mit 26,47 Prozent wirklich sehen lassen.

Amundi ETF MSCI Europe Healthcare UCITS ETF EUR (C) ISIN FR0010688192, WKN A0REJ2

Mit diesem Fonds von Amundi investierst du in den MSCI Europe Healthcare Index, einen Index, der Aktien von europäischen Unternehmen zum Thema Gesundheit enthält. Dieser Fonds ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,25 Prozent.

Er wurde zwar schon im Dezember 2008 aufgelegt, doch hat er nur ein Fondsvolumen von 44 Millionen Euro. Er repliziert synthetisch, hat eine Volatilität von 12,05 Prozent und ist thesaurierend. Die Rendite brach auch hier im März 2021 kurzzeitig ein und rutschte etwas unter Null, doch inzwischen liegt sie bei 21,55 Prozent.

iShares STOXX Europe 600 Health Care UCITS ETF (DE) ISIN DE000A0Q4R36, WKN A0Q4R3

Mit diesem ETF investierst du in den STOXX Europe 600 Health Care Index, der Zugang zum europäischen Gesundheitssektor bietet. Der ETF ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,46 Prozent.

Er wurde im April 2001 aufgelegt und hat ein Volumen von 813 Millionen Euro. Er repliziert vollständig physisch, ist thesaurierend und hat eine Volatilität von 11,74 Prozent. Auch bei diesem Fonds fällt auf, dass die Rendite im März 2021 kurzfristig knapp unter Null gefallen ist. Aktuell liegt sie bei 22,27 Prozent.

Aktuelle Entwicklungen und Fakten zu Gesundheits-ETFs

Einige der besten performenden Biotech-ETFs haben im Jahr 2024 beeindruckende Renditen erzielt. Beispiele hierfür sind der Virtus LifeSci Biotech Clinical Trials ETF (BBC) mit einer Jahresrendite von 58.98%, der ALPS Medical Breakthroughs ETF (SBIO) mit 54.21% und der Range Cancer Therapeutics ETF (CNCR) mit 49.64%.

Der Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) bleibt einer der größten und stabilsten Gesundheits-ETFs, mit über 40 Milliarden USD an Vermögenswerten unter Management und einer geringen Expense-Ratio von 0.09%. Der Vanguard Health Care ETF (VHT) bietet eine breite Diversifikation mit etwa 420 Unternehmen und einer Expense-Ratio von 0.10%.

Der SPDR S&P Biotech ETF (XBI) konzentriert sich auf forschungsorientierte Biotechnologieunternehmen und enthält oft small-cap-Aktien, die das Potenzial für hohe Gewinne, aber auch höhere Risiken haben.

Der iShares Global Health Care ETF (IXJ) umfasst etwa 30% internationale Unternehmen, was zu einer höheren Diversifikation führt und den Fonds weniger abhängig von den US-Märkten macht.

Gesundheits-ETFs haben sich in Krisenzeiten als robust erwiesen. Beispielsweise hat der iShares U.S. Medical Devices ETF (IHI) im November 2024 um 12% zugelegt, nachdem die medizinische Versorgungsindustrie ihre Lieferkettenprobleme gelöst hat.

ETFs wie der ARK Genomic Revolution ETF (ARKG) sind für ihre hohe Volatilität bekannt und können in schwierigen Zeiten erhebliche Verluste erleiden, bieten aber auch das Potenzial für hohe Gewinne, wenn die Märkte günstig sind.

Fazit: Gute Wachstumschancen mit einem Healthcare-ETF

Mit einem ETF auf den Sektor der Gesundheit kannst du von einer guten Entwicklung der Rendite profitieren. Die Gesundheit umfasst Unternehmen aus der Pharmabranche, Hersteller von Medizintechnik, Unternehmen aus der Forschung, aber auch Krankenhäuser und Pflegeeinrichtungen. Die Gesundheitsbranche entwickelt sich weitgehend unabhängig von der Konjunktur. Ein Fonds auf den Gesundheitssektor überzeugt mit einer breiten Streuung. Du kannst in Unternehmen aus dem Gesundheitssektor aus der ganzen Welt, aber auch aus Europa investieren. Die aktuellen Entwicklungen und Trends, wie die zunehmende Bedeutung der Telemedizin und digitaler Gesundheitsdienste, bieten zusätzliche Chancen für Investoren. Die Diversifikation und die relative Unabhängigkeit von konjunkturellen Schwankungen machen Gesundheits-ETFs zu einer attraktiven Option für langfristige Investitionen. Wenn du mehr über die Vorteile von ETFs erfahren möchtest, lies unseren Artikel über ETFs kaufen leicht gemacht.

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