Welche Aktien-ETFs kaufen?

Was macht einen guten Aktien-ETF aus?

Aktien-ETFs sind bei Anlegern besonders beliebt, da sie eine einfache Möglichkeit bieten, in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren. Solche ETFs bilden oft bekannte Indizes wie den deutschen DAX, den globalen MSCI World oder den US-amerikanischen S&P 500 ab. Du kannst entweder einmalig in einen ETF investieren oder regelmäßig über einen Sparplan Anteile kaufen. In jedem Fall benötigst du ein Depot bei einem Online-Broker, um die ETF-Anteile zu verwahren. Ein Online Broker Vergleich kann dir helfen, den besten Anbieter für deine Bedürfnisse zu finden.

Wenn du in einen Aktien-ETF investieren möchtest, solltest du auf folgende Punkte achten:

• Das Fondsvolumen sollte mindestens 200 Millionen Euro betragen, um sicherzustellen, dass der Fonds nicht aufgrund mangelnder Wirtschaftlichkeit geschlossen wird.
• Der Fonds sollte mindestens fünf Jahre alt sein, um eine solide Vergleichsbasis zu haben.
• Die Rendite sollte über die Zeit hinweg gestiegen sein.
• Die Gesamtkostenquote (TER) sollte nicht zu hoch sein.

Die Gesamtkostenquote liegt bei ETFs in der Regel zwischen 0,07 % und 1,20 % und wird jährlich vom Emittenten erhoben. Sie sollte bei der Auswahl eines ETFs nicht das einzige Kriterium sein. Wenn du einen Sparplan einrichtest, kannst du in regelmäßigen Abständen Anteile an einem ETF kaufen. Mit einem thesaurierenden ETF profitierst du vom Zinseszinseffekt, da die Dividenden automatisch reinvestiert werden. Ein ETF Sparplan Vergleich kann dir dabei helfen, den besten Anbieter für deinen Sparplan zu finden.

Ein neuer Trend, der sich in den letzten Jahren verstärkt hat, sind ESG-ETFs (Environmental, Social, Governance). Diese ETFs investieren in Unternehmen, die hohe Standards in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung erfüllen. Sie bieten eine Möglichkeit, ethische Überlegungen in die Anlageentscheidung einzubeziehen und gleichzeitig von den Renditen des Aktienmarktes zu profitieren. Allerdings gibt es aktuell Zweifel, ob ESG-ETFs weiterhin so sinnvoll sind wie in der Vergangenheit. Der Vormarsch nachhaltiger ETFs ist ins Stocken geraten, und es bleibt abzuwarten, wie sich die nachhaltige Geldanlage in Zukunft entwickeln wird. Weitere Informationen zu nachhaltigen ETFs findest du in unserem ETF-Ratgeber.

Welcher Index ist geeignet?

Aktien-ETFs gibt es auf eine Vielzahl von Indizes. Du kannst ETFs auf Länder, Regionen oder Branchen wählen. Bekannte Indizes sind der MSCI World oder der EURO STOXX 50. Auch spezialisierte Indizes, etwa auf Technologie oder Gesundheitswesen, sind verfügbar. Wichtig ist, dass du dich über die Volatilität (Schwankungsbreite) und die Renditeentwicklung des ETFs informierst. Ein Rendite-Rechner kann dir dabei helfen, die potenziellen Erträge deines Investments zu berechnen.

Eine breite Streuung des Risikos erreichst du, wenn du in ETFs investierst, die viele Unternehmen abbilden. Ein ETF auf den DAX bietet mit nur 40 Unternehmen (Stand 2023) eine geringere Risikostreuung als ein MSCI World-ETF, der Hunderte von Unternehmen weltweit abdeckt. ETFs auf Schwellenländer, wie der MSCI Emerging Markets, bieten ebenfalls eine breite Streuung, sind aber oft volatiler, da diese Märkte anfälliger für Krisen sind. Allerdings gibt es derzeit ein Comeback der Schwellenländer, was ETFs auf den MSCI Emerging Markets zu einer interessanten Ergänzung für dein Depot machen könnte.

Ein weiterer Trend sind Technologie-ETFs, die auf Unternehmen setzen, die in zukunftsträchtigen Bereichen wie künstliche Intelligenz (AI), Cloud-Computing oder Robotik tätig sind. Die Künstliche Intelligenz (KI) ist ein Megatrend, der auch die Erneuerbare Energie im Schlepptau hat. Diese ETFs bieten eine Möglichkeit, von den Wachstumspotenzialen dieser Branchen zu profitieren. Allerdings sind sie oft volatiler als ETFs auf breitere Indizes wie den MSCI World oder den S&P 500. Wenn du dich für spezialisierte ETFs interessierst, findest du in unserem Überblick zu Themen-ETFs weitere spannende Anlagemöglichkeiten.

Auch Logistik-ETFs rücken zunehmend in den Fokus. Logistik-Aktien sind wieder im Aufwind, da sie für die Versorgung der Regale unverzichtbar sind. ETFs auf Logistik-Unternehmen könnten daher eine gute Anlageoption sein, insbesondere in Zeiten, in denen Lieferketten und globale Handelsströme eine zentrale Rolle spielen.

Beispiele für Aktien-ETFs

Hier sind einige ETFs, die sich durch gute Renditen und solide Eigenschaften auszeichnen. Einige davon sind auch für Sparpläne geeignet:

• Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF, ISIN IE00BNG8L278, WKN A2PLZ0
  Dieser ETF bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen und Länder hinweg, mit einem Fokus auf ESG-Kriterien. Das Fondsvolumen beträgt über 1 Milliarde Euro, und die Gesamtkostenquote liegt bei 0,24 %. Er eignet sich gut für langfristige Anleger, die Wert auf Nachhaltigkeit legen. Allerdings sollten Anleger die aktuellen Zweifel an der langfristigen Sinnhaftigkeit von ESG-ETFs im Auge behalten.
• iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF, ISIN IE00BHZPJ569, WKN A2N6X9
  Dieser ETF kombiniert eine breite globale Diversifikation mit ESG-Kriterien. Das Fondsvolumen beträgt über 2 Milliarden Euro, und die Gesamtkostenquote liegt bei 0,20 %. Er ist für Sparpläne geeignet und bietet eine gute Möglichkeit, in nachhaltige Unternehmen weltweit zu investieren.
• BlackRock ESG Aware MSCI USA UCITS ETF, ISIN IE00BFNM3J75, WKN A2N6X8
  Dieser ETF konzentriert sich auf US-amerikanische Unternehmen mit hohen ESG-Standards. Das Fondsvolumen beträgt über 1 Milliarde Euro, und die Gesamtkostenquote liegt bei 0,25 %. Er bietet eine interessante Möglichkeit, in den US-Markt zu investieren und gleichzeitig auf Nachhaltigkeit zu achten.
• iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc), ISIN IE00B53SZB19, WKN A0YEDL
  Dieser ETF bildet den Nasdaq 100 ab, der vor allem Technologieunternehmen aus den USA enthält. Die Rendite liegt aktuell bei 36,00 %. Das Fondsvolumen beträgt 4.949 Millionen Euro, und die Gesamtkostenquote liegt bei 0,33 %.
• Lyxor Robotics & AI UCITS ETF - Acc, ISIN LU1838002480, WKN LYX0ZN
  Dieser ETF investiert in Unternehmen, die im Bereich künstliche Intelligenz tätig sind. Die Rendite liegt aktuell bei 29,09 %. Der ETF wurde 2018 aufgelegt und hat ein Volumen von 130 Millionen Euro. Die Gesamtkostenquote beträgt 0,40 %.
• Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF, ISIN IE00BGBN6P67, WKN A2PA3S
  Dieser ETF investiert in Unternehmen, die in der Blockchain-Technologie tätig sind. Die Blockchain bietet spannende Anwendungen und Investitionsmöglichkeiten. Das Fondsvolumen beträgt 1,2 Milliarden Euro, und die Gesamtkostenquote liegt bei 0,65 %.

Markttrends und Prognosen

Die ETF-Landschaft entwickelt sich ständig weiter, und es gibt einige wichtige Trends, die Anleger im Auge behalten sollten:

• Nachhaltigkeit: Nachhaltige Anlagen gewinnen an Bedeutung, aber der Vormarsch von ESG-ETFs ist ins Stocken geraten. Anleger sollten genau prüfen, ob ESG-ETFs weiterhin ihren Anlagezielen entsprechen. Dennoch bieten sie eine Möglichkeit, ethische Überlegungen in die Anlageentscheidung einzubeziehen.
• Diversifikation: Eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen und Länder hinweg bleibt entscheidend, um Risiken zu streuen und stabile Renditen zu erzielen. ETFs wie der MSCI World oder der Vanguard ESG Global All Cap bieten eine breite Streuung und sind daher für langfristige Anleger besonders interessant.
• Künstliche Intelligenz und Erneuerbare Energien: Technologie-ETFs, die auf Künstliche Intelligenz und Erneuerbare Energien setzen, bieten interessante Wachstumschancen. Diese Sektoren sind Megatrends, die in den kommenden Jahren weiter an Bedeutung gewinnen dürften.
• Schwellenländer: Das Comeback der Schwellenländer bietet Chancen für Anleger. ETFs auf den MSCI Emerging Markets könnten eine interessante Ergänzung zum Depot sein, insbesondere für risikobereite Anleger.
• Logistik: Logistik-Aktien sind wieder im Aufwind, da sie für die Versorgung der Regale unverzichtbar sind. ETFs auf Logistik-Unternehmen könnten eine gute Anlageoption sein.
• Blockchain: Die Blockchain-Technologie bietet spannende Anwendungen und Investitionsmöglichkeiten. ETFs auf Unternehmen, die in der Blockchain-Technologie tätig sind, könnten eine interessante Anlageoption sein. Wenn du dich für Kryptowährungen interessierst, könnte auch ein Vergleich der besten Krypto Börsen für dich relevant sein.
• Gold: Notenbanken decken sich weiterhin mit Gold ein. Der Preis für die Unze könnte steigen, was ETFs auf Gold zu einer interessanten Anlage macht.

Fazit: Kriterien für den besten Aktien-ETF sind vielfältig

Wenn du in Aktien-ETFs investieren möchtest, solltest du auf die Rendite, die Volatilität und die Kosten achten. ETFs auf zukunftsträchtige Branchen wie Technologie, Künstliche Intelligenz oder Logistik bieten aktuell hohe Renditen, sind aber oft volatiler. Eine gute Mischung aus verschiedenen ETFs kann helfen, das Risiko zu streuen. Für Sparpläne sind thesaurierende ETFs besonders interessant, da sie die Dividenden automatisch reinvestieren. Zudem gewinnen ESG-ETFs weiterhin an Bedeutung, auch wenn es aktuell Zweifel an ihrer langfristigen Sinnhaftigkeit gibt. Anleger sollten auf eine breite Diversifikation und niedrige Kosten achten, um langfristig erfolgreich zu investieren. Auch neue Trends wie Blockchain-ETFs oder Gold-ETFs bieten interessante Anlagechancen, die es zu berücksichtigen gilt. Wenn du noch unsicher bist, welcher ETF der richtige für dich ist, könnte unser ETF Ratgeber dir weiterhelfen.

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