Erfahrungen mit dem DKB ETF Sparplan: Konditionen & mehr im Test
Suchen Sie nach einer Möglichkeit für den langfristigen Vermögensaufbau? Dann ist ein DKB ETF Sparplan dafür sehr gut geeignet. Die DKB bietet eine Vielzahl von ETF-Sparplänen an. Voraussetzung für einen ETF Sparplan der DKB ist ein DKB Depot. ETF-Sparpläne werden bei der DKB kostengünstig angeboten und bieten eine breite Risikostreuung.
Langfristige und kostengünstige Geldanlage mit einem DKB ETF Sparplan
Mit einem ETF Sparplan investieren Sie in ETFs (Exchange Traded Funds). Es handelt sich dabei um börsengehandelte Fonds, die im Vergleich zu den gemanagten Fonds kostengünstiger sind, da keine Gebühren für das Fondsmanagement anfallen. Bei den sparplanfähigen ETFs handelt es sich zumeist um Aktien-Fonds, die einen kompletten Aktienindex und seine Wertentwicklung abbilden. Die Kurssteigerung in einem Index wird mit dem ETF ebenso abgebildet wie der Kursverfall. Bei einer Wertsteigerung des Indexes um 2 Prozent steigt auch der ETF um 2 Prozent im Wert. Nicht anders sieht es bei einem Kursverfall aus. Ein ETF Sparplan der DKB bietet Ihnen Zugang zu einem breiten Portfolio an Aktien, aber auch zu Anleihen. Sie benötigen dafür ein DKB Depot. Mit einem ETF Sparplan profitieren Sie bei der DKB von vielfältigen Kostenvorteilen:
- keine Gebühren für Depot und Verrechnungskonto
- keine Gebühren für die Anlage, Änderung oder Löschung des Sparplans
- über 1.000 ETFs zur Auswahl
- Ausführungsentgelt pro Sparplanausführung 0,00 Euro für ETFs aus dem DKB-Angebot
- Keine Verwaltungsgebühren für den Sparplan selbst
Verfügbare Sparplan-ETFs
Die DKB bietet derzeit über 1.000 ETF-Sparpläne an, darunter auch zahlreiche Aktions-ETFs, bei denen die Ausführungsgebühr 0,00 Euro beträgt. Zu den beliebtesten ETFs gehören:
- iShares Core MSCI World
- HSBC MSCI World ETF
- Lyxor ETF MSCI World
- Vanguard FTSE All-World
- Xtrackers MSCI Emerging Markets
Mit dem Sparplan-Finder finden Sie in Sekunden, ob Ihr favorisierter ETF als Sparplan angeboten wird. Die DKB bietet ETFs von großen Anbietern wie iShares, Vanguard, HSBC, Lyxor und Xtrackers an. Wenn Sie sich für nachhaltige Investments interessieren, könnte auch der UmweltBank ETF eine interessante Option sein.
Gebühren & Konditionen
Das sind aktuell die Konditionen bei einem DKB-Sparplan:
- Depotführung: kostenlos
- Erstellung, Änderung, Löschung eines Sparplans: kostenlos
- Ausführungsentgelt Aktions-ETFs: 0,00 Euro
- Ausführungsentgelt normale ETFs: 0,00 Euro pro Sparplan (für ETFs aus dem DKB-Angebot)
- Gesamtkostenquote (TER): 0,08 bis 1,20 Prozent des Anlagevolumens, abhängig vom ETF
Besonders interessant ist, dass die DKB beim Ausführungsentgelt einen anderen Weg geht als die meisten anderen Banken und Broker. Diese nehmen eine prozentuale Gebühr auf die Sparrate. Die 0,00 Euro bei der DKB sind unabhängig vom Volumen, sofern es sich um ETFs aus dem DKB-Angebot handelt. Das macht die Konditionen besonders bei größeren Sparsummen attraktiv, da keine zusätzlichen Kosten anfallen. Schon ab einer Sparrate von 50 Euro ist das Ausführungsentgelt bei der DKB unschlagbar, da es komplett entfällt. Mit den Aktions-ETFs sind Sie sowieso am günstigsten unterwegs. Weniger als 0,00 Euro ist nicht mehr drin. Für einen umfassenden Vergleich der besten ETF-Sparpläne können Sie auch unseren ETF Sparplan Vergleich 2024 nutzen.
Was verdient die Bank noch an einem Sparplan, wenn die Kosten schon bei nahe null sind? Ein Broker erhält nicht nur von den eigenen Kunden Geld, sondern auch von den Börsenplätzen. Die größte und bekannteste in Deutschland ist die XETRA. Die Börsen stehen in einem regen Wettbewerb und kämpfen um Volumen. Jede möchte die Börse sein, die dieses Jahr den größten Wertpapier-Umsatz abgewickelt hat. Aus diesem Grund zahlen sie Banken und Broker sog. Kickbacks (Rückführungsgebühren). Daraus ergibt sich sehr wahrscheinlich auch eine sehr lukrative Einnahmequelle für die DKB. Mehr über die Funktionsweise von Börsenplätzen und deren Bedeutung für ETF-Sparpläne erfahren Sie in unserem Artikel über ETF Sparplan Ausführungszeiten und Börsenplätze.
So funktioniert der Abschluss eines ETF-Sparplans bei der DKB
Möchten Sie bei der DKB in einen ETF-Sparplan investieren, stehen mehr als 1.000 ETF-Sparpläne auf die wichtigsten Indizes zur Auswahl. Der Marktüberblick oder der Wertpapiersparplan-Finder hilft Ihnen bei der Auswahl des passenden ETFs und zeigt die dazugehörige Wertpapierkennnummer (WKN) an. Damit Sie einen ETF Sparplan bei der DKB abschließen können, müssen Sie ein DKB Depot eröffnen. Haben Sie den geeigneten ETF mit der WKN ausgewählt, gehen Sie im Online-Banking der DKB auf Depotstatus und Wertpapiersparpläne. Dort geben Sie die WKN für den ETF ein. Im nächsten Schritt legen Sie die Sparrate und das Intervall der Besparung fest. Ihren Auftrag bestätigen Sie mit einer TAN. Zum von Ihnen festgelegten Zeitpunkt wird der ETF-Sparplan ausgeführt.
Vielfältige Möglichkeiten für ETF-Sparpläne bei der DKB
Die DKB bietet eine Vielzahl an sparplanfähigen ETFs. Über den Sparplan-Finder ist die Auswahl innerhalb kurzer Zeit erledigt. Mit wenigen Suchkriterien können Sie den passenden ETF auswählen. Nach Art des ETFs werden Aktien-ETFs, die alle Aktien innerhalb eines Indexes enthalten, Branchen-ETFs, die sich auf Aktien aus einem bestimmten Sektor innerhalb eines Indexes beziehen, sowie Renten-ETFs, die einen Anleihen-Index abbilden, unterschieden. Haben Sie sich für eine Art von ETFs entschieden, wählen Sie den Anlageschwerpunkt aus. Das kann ein Land, ein Kontinent oder eine Region sein. Zusätzlich können Sie für den DKB ETF Sparplan das Morningstar-Rating nach der Mindestzahl an Sternen von 1 bis 5 wählen. Wenn Sie sich für den asiatischen Markt interessieren, könnte ein Indien ETF eine spannende Ergänzung für Ihr Portfolio sein.
Bei der Ertragsverwendung wählen Sie aus, ob Sie einen ausschüttenden, thesaurierenden oder vollthesaurierenden ETF wünschen. Bei ausschüttenden ETFs werden die Gewinne ausgeschüttet und Ihrem DKB Depot gutgeschrieben. Haben Sie sich für einen thesaurierenden ETF entschieden, werden die Gewinne größtenteils immer wieder neu angelegt. Dabei profitieren Sie vom Zinseszins. Bei einem vollthesaurierenden ETF werden grundsätzlich alle Gewinne immer wieder neu angelegt. Möchten Sie mit einem ETF Sparplan der DKB von günstigen Konditionen profitieren und Gebühren sparen, können Sie zusätzlich nach Aktions-ETFs suchen. Für Anleger, die sich für alternative Rohstoffe interessieren, könnte auch ein Silber ETF eine interessante Option sein.
Konto und Sparpläne bequem per App oder Website verwalten
Die Deutsche Kredit Bank zählt zu den modernsten Banken, die es in Deutschland derzeit gibt. Ist Ihr Girokonto und/oder Depot erst einmal eröffnet, können Sie diese bequem per DKB-App oder Website verwalten. Überweisungen, Daueraufträge und Sparpläne lassen sich sehr einfach hinzufügen, ändern und löschen. Die mobile App ist kostenlos für Apple iOS (Apple App Store) und Android (Google Play Store) erhältlich. Weitere Funktionen der Banking-App:
- Konten, Depots, Umsätze und Sparpläne immer im Blick behalten
- Sicherer Login per Fingerabdruck und Gesichtserkennung
- Sofortige Kartensperre
- Überweisungen per Foto, Siri, oder Datei-Upload
- Sicher bezahlen mit Apple Pay und Google Pay
Vorteile mit einem ETF Sparplan der DKB
Mit dem DKB Depot und dem DKB ETF Sparplan ist Ihnen Flexibilität garantiert. Da für ETF-Sparpläne keine Laufzeit gilt, entscheiden Sie, wann Sie den ETF-Sparplan nicht mehr besparen und ihn kündigen möchten. Die Besparung ist bereits mit monatlichen Sparraten ab 50 Euro möglich. So können auch Anleger mit einem geringen Budget langfristig Vermögen aufbauen. Eine kostenlose Anpassung des Sparplans ist jederzeit möglich, sofern die monatliche Sparrate 50 Euro nicht unterschreitet. Eine Erhöhung der monatlichen Sparrate ist nicht möglich. Sie können jedoch, wenn Sie höhere monatliche Beträge anlegen möchten, einen zusätzlichen DKB ETF Sparplan eröffnen. Ein ETF Sparplan der DKB kann monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich bespart werden. Wählen Sie einen Aktions-Sparplan, werden für einen Neuabschluss keine Gebühren erhoben. Sie müssen darauf achten, für welchen Zeitraum die Aktion gilt. Das DKB Depot als Voraussetzung für einen Sparplan ist grundsätzlich immer kostenlos. Einen ETF-Sparplan können Sie nicht nur für sich selbst, sondern auch für Ihre Kinder abschließen. Wenn Sie sich für weitere Anlagemöglichkeiten interessieren, könnte auch ein Wasserstoff Sparplan eine zukunftsorientierte Option sein.
Fazit
Der DKB ETF Sparplan bietet eine breite Palette an Anlageformen und flexible Ausführungsoptionen. Die Kosten sind abhängig von der gewählten Anlageform und liegen bei 0,00 Euro pro Ausführung für ETFs aus dem DKB-Angebot. Depot und Verrechnungskonto sind kostenlos. Der Sparplan kann bereits mit einer monatlichen Sparrate von 50 Euro bespart werden. Die DKB bietet eine große Auswahl an ETFs, darunter auch viele Aktions-ETFs, die besonders kostengünstig sind. Die Verwaltung des Depots und der Sparpläne ist einfach und bequem über die DKB-App oder die Website möglich. Insgesamt ist der DKB ETF Sparplan eine attraktive Option für Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen möchten, insbesondere durch die niedrigen Gebühren und die große Auswahl an ETFs. Für weitere Informationen zu aktuellen Entwicklungen im ETF- und Aktienmarkt, besuchen Sie unsere ETF- & Aktien-Markt Kurznachrichten.
Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.
