Indien ETF: Die Supermacht der Zukunft im Depot

Wie sinnvoll ist eine Investition in einen Indien-ETF

Indien hat seinen Status als Entwicklungsland bereits verlassen und gehört inzwischen zu den Schwellenländern. Das Land gehört zu den größten und am schnellsten wachsenden Volkswirtschaften der Welt. Mit einer Fläche von 3.287.260 Quadratkilometern ist das Land etwa neunmal so groß wie Deutschland.

Gemessen an der Bevölkerungszahl von 1.456.418.542 Einwohnern (Stand September 2024) steht es nun an erster Stelle, nachdem es China im Jahr 2023 überholt hat.Die Bevölkerungszahl ist noch immer im Anstieg begriffen, mit einer jährlichen Wachstumsrate von etwa 1,26%.

Das Bruttoinlandsprodukt (BIP) lag 2023 bei über 3,7 Billionen US-Dollar, was Indien zu einer der größten Volkswirtschaften der Welt macht. Es liegt damit direkt hinter den USA und China. Indien gehört zu den am stärksten expandierenden Volkswirtschaften der Welt. Wichtige Katalysatoren für das Wirtschaftswachstum sind die wachsende Mittelschicht, das steigende Vermögen der privaten Haushalte und die damit verbundene stärkere Konsumnachfrage. Das jährliche Wirtschaftswachstum liegt im Schnitt bei sechs bis sieben Prozent.

Erwartungen zufolge könnte das Land bis 2027 die drittgrößte Volkswirtschaft der Welt sein und bis 2075 sogar die USA überflügeln. Die wachsende Bevölkerung und die damit verbundene demografische Dividende tragen maßgeblich zu diesem Wachstum bei.

Zusätzlich zu diesen Faktoren haben Reformen wie das "Make in India"-Programm und die Öffnung des Anleihemarktes das Interesse ausländischer Investoren gesteigert. Die indische Regierung setzt auch auf die Förderung von Schlüsselbranchen wie IT, Fintech, erneuerbare Energien und Elektrofahrzeuge, um das Wachstum weiter zu stärken.Insgesamt bietet Indien ein großes Wachstumspotenzial und ist ein wichtiger Spieler in der globalen Wirtschaft.

Am Wachstum des Landes kannst Du teilhaben, indem Du in einen ETF auf indische Aktien investierst. Da es sich um ein Schwellenland handelt, ist ein solcher ETF sehr volatil. Verschiedene Einflüsse wie das Verhalten ausländischer Investoren, die wirtschaftliche Entwicklung des Landes und die globale wirtschaftliche und politische Entwicklung können schnell zu Kursverlusten führen. Wirtschaftliche Krisen wirken sich bei Schwellenländern stärker aus als bei den Industrieländern.

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Warum in indische Aktien investieren?

Ein Investment in indische Aktien kann aufgrund mehrerer Faktoren attraktiv sein:

Wachstumspotenzial

• Hohes Bevölkerungswachstum: Indien hat eine junge und wachsende Bevölkerung, was ein langfristiges Wachstumspotenzial bietet.
• Wirtschaftliches Wachstum: Indien hat in den letzten Jahren ein starkes Wirtschaftswachstum gezeigt und wird voraussichtlich bis 2028 jährlich um 6% wachsen.

Vorteile:

• Demografische Dividende: Indiens junge Bevölkerung bietet ein großes Arbeitskräftereservoir, was das Wachstum unterstützt.
• Reformen und Investitionen: Die Regierung hat verschiedene Reformen und Investitionsprogramme wie "Make in India" und das PLI-Programm eingeführt, um dieWirtschaft zu stärken.
• Wachstumspotential: Indien gilt als eines der am schnellsten wachsenden Schwellenländer und bietet daher ein hohes Wachstumspotential.
• Diversifikation: Ein Indien-ETF kann eine gute Möglichkeit sein, in den indischen Aktienmarkt zu investieren, ohne sich auf einzelne Aktien zu konzentrieren.
• Finanzsektor: Der Finanzsektor ist in Indien stark gewichtet und bietet gute Investitionsmöglichkeiten.
• Technologie: Indien hat ein großes Potential in der Technologiebranche, insbesondere in der Elektronikfertigung, die bis 2032 um 21% pro Jahr wachsen könnte.
• Kostengünstig: Es gibt kostengünstige Indien-ETFs, wie den Franklin FTSE India ETF, der eine Gesamtkostenquote (TER) von nur 0,19% pro Jahr hat.

Risiken:

• Klumpenrisiko: Indische Aktien sind in Schwellenländer-Indizes wie dem MSCI Emerging Markets bereits zu etwa 20% gewichtet, was zu einem Klumpenrisiko führen kann, wenn man zusätzlich einen Indien-ETF im Depot hält.
• Politische und regulatorische Risiken: Indien hat eine komplexe politische Landschaft und gelegentliche regulatorische Unsicherheiten, die Investoren beeinflussen können.
• Währungsrisiko: Schwankungen der indischen Rupie gegenüber anderen wichtigen Währungen können die Renditen beeinflussen.
• Hohe Bewertung: Indische Aktien sind im Vergleich zu anderen Schwellenländern teuer, was zu geringeren Renditen in der Zukunft führen könnte.

Eine Investition in einen Indien-ETF kann sinnvoll sein, wenn man ein breit diversifiziertes Portfolio hat und die Risiken berücksichtigt. Es ist ratsam, den Anteil des Indien-ETFs im Portfolio gering zu halten, um ein großes Klumpenrisiko zu vermeiden. Ein guter Orientierungswert sind bis zu 5% des Gesamtvermögens.

ETF Indizes auf indische Aktien

Gegenwärtig gibt es zwei Indizes auf den indischen Aktienmarkt:

MSCI India

Der MSCI India Index umfasst 146 Unternehmen mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung aus Indien. Zu den Top 10 Titeln im Index gehören:

1. Reliance Industries (7,20%): Energie
2. Infosys (5,06%): Informationstechnologie
3. ICICI Bank (5,00%): Finanzen
4. HDFC Bank (3,60%): Finanzen
5. Tata Consultancy Services (3,23%): Informationstechnologie
6. Bharti Airtel (2,82%): Kommunikationsdienste
7. Axis Bank (2,10%): Finanzen
8. Mahindra & Mahindra (2,05%): Konsumgüter
9. Larsen & Toubro (1,95%): Industrie
10. Hindustan Unilever (1,79%): Konsumgüter

Diese Unternehmen decken verschiedene Sektoren ab, darunter Finanzen, Informationstechnologie, Energie, Industrie und Konsumgüter. Der Index bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen hinweg und deckt etwa 85% der indischen Aktienmärkte ab.

Nifty 50

Alternativ zum MSCI India kannst Du in den Nifty 50 investieren. Dieser Index enthält 50 Titel aus verschiedenen Sektoren der indischen Wirtschaft. Die Sektoren in diesem Index sind folgendermaßen gewichtet:

• Finanzwirtschaft mit 33,53%
• IT-Branche mit 13,04%
• Öl und Gas mit 12,87%
• Konsumgüter mit 8,15%
• Automobilindustrie mit 7,58%
• Telekommunikation mit 3,25%
• Pharmabranche mit 4,44%
• Bauindustrie mit 4,52%
• Metallindustrie mit 3,79%
• Energie mit 2,92%
• Dienstleistungen mit 2,90%
• Konsumgüter (nicht spezifiziert) mit 2,00%
• Sonstige mit 1,00%

Auf diesen Index wird gegenwärtig ein ETF angeboten, der sparplanfähig ist.

Die ETFs auf Indien

Mit lediglich fünf ETFs ist das Angebot an ETFs auf indische Aktien aktuell noch recht überschaubar. Du kannst in folgende ETFs investieren:

Amundi MSCI India UCITS ETF EUR (C), ISIN LU1681043086, WKN A2H57G
Dieser ETF ist noch recht jung, da er erst im April 2018 aufgelegt wurde. Daher ist das Fondsvolumen mit 59 Millionen Euro noch gering. Der Fonds repliziert synthetisch. Die Wertpapiere werden nicht direkt erworben, da ein Tauschgeschäft erfolgt. Er ist thesaurierend und legt die Dividende immer wieder in Fondsvermögen an. Die Gesamtkostenquote ist mit 0,80 Prozent vergleichsweise hoch. Die Rendite hat sich aktuell negativ entwickelt und wird mit -19,74 Prozent angegeben.

iShares MSCI India UCITS ETF USD (Acc), ISIN IE00BZCQB185, WKN A2AFCY
Auch dieser ETF ist noch neu, da er erst im Mai 2018 herausgebracht wurde. Das Fondsvolumen hat sich schnell entwickelt und liegt bei 318 Millionen Euro. Dieser Fonds repliziert physisch durch optimiertes Sampling. Er wählt die umsatzstärksten und liquidesten Aktien aus. Der ETF ist thesaurierend und daher aufgrund des Zinseszins-Effekts gut für einen Sparplan geeignet. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,65 Prozent. Auch bei diesem Fonds hat sich die Rendite negativ entwickelt. Sie liegt aktuell bei -18,50 Prozent.

Lyxor MSCI India UCITS ETF C-EUR, ISIN FR0010361683, WKN LYX0BA
Dieser ETF besteht bereits seit Oktober 2006. Er hat ein solides Fondsvolumen von 628 Millionen Euro. Die Replikation erfolgt synthetisch durch Tauschgeschäft mit einer Bank. Er ist thesaurierend. Auch hier ist die Gesamtkostenquote mit 0,85 Prozent vergleichsweise hoch. Die Rendite hat sich auch bei diesem Fonds negativ entwickelt. Sie wird mit -19,59 Prozent angegeben.

Xtrackers MSCI India Swap UCITS ETF 1C, ISIN LU0514695187, WKN DBX0G0
Auch wenn dieser Fonds bereits seit Juni 2010 besteht, hat er mit 65 Millionen Euro nur ein geringes Fondsvolumen. Er repliziert synthetisch durch Tauschgeschäft. Auch hier profitierst Du vom Zinseszins-Effekt, da er thesaurierend ist. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,75 Prozent. Die Rendite hat sich zuletzt negativ entwickelt und liegt bei -19,76 Prozent.

Xtrackers Nifty 50 Swap UCITS ETF 1C, ISIN LU0292109690, WKN DBX1NN
Der bislang einzige ETF auf Indien, der auf den Nifty 50 aufgelegt wurde, existiert seit Juli 2007. Er hat ein Volumen von 91 Millionen Euro und repliziert synthetisch durch Tauschgeschäft. Auch dieser ETF ist mit einer Gesamtkostenquote von 0,85 Prozent vergleichsweise teuer. Er ist thesaurierend. Die Rendite ist auch bei diesem ETF mit -22,31 Prozent negativ.

Historische Performance

Die historische Performance indischer Aktien kann anhand verschiedener Indizes wie dem Nifty 50 und dem MSCI India Index beurteilt werden. Hier sind einige Schlüsselzahlen:

• Nifty 50:
  • Langfristige Performance: Der Nifty 50 hat seit seiner Einführung im Jahr 1995 eine starke Performance gezeigt. Er hat eine durchschnittliche jährliche Rendite von 14,10% über 25 Jahre erzielt.
  • Kurzfristige Performance: In den letzten Jahren hat der Nifty 50 eine beeindruckende Performance gezeigt. Im Jahr 2023 stieg der Index um 14,71%, und im Jahr 2021 um 31,60%.
  • Vergleich mit anderen Märkten: Der Nifty 50 hat in den letzten 10 Jahren eine deutlich bessere Performance als der DAX und der S&P 500 gezeigt. Während der DAX um 100,6% und der S&P 500 um 199,2% stieg, legte der Nifty 50 um 226,7% zu.
• MSCI India Index:
  • Langfristige Performance: Der MSCI India Index hat seit seiner Einführung im Jahr 2001 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 11,72% erzielt.
  • Kurzfristige Performance: In den letzten Jahren hat der MSCI India Index eine starke Performance gezeigt. Im Jahr 2023 stieg der Index um 20,81%, und im Jahr 2021 um 26,23%.
  • Vergleich mit anderen Märkten: Der MSCI India Index hat in den letzten 10 Jahren eine bessere Performance als der MSCI Emerging Markets Index gezeigt. Während der MSCI Emerging Markets Index um 7,74% stieg, legte der MSCI India Index um 11,72% zu.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass indische Aktien in der Vergangenheit eine starke Performance gezeigt haben, sowohl im Vergleich zu anderen Schwellenländern als auch zu entwickelten Märkten.

Einmalanlage oder Sparplan?

Die Entscheidung zwischen einer Einmalanlage und einem Sparplan für Indien-ETFs hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Anlagestrategie und Ihrer Risikotoleranz.

Vorteile eines Sparplans:

1. Cost-Average-Effekt: Ein Sparplan ermöglicht es, regelmäßig in den Markt zu investieren, unabhängig von den aktuellen Kursen. Dies kann dazu führen, dass Sieim Durchschnitt günstiger kaufen, da Sie sowohl bei hohen als auch bei niedrigen Kursen investieren.
2. Psychologische Vorteile: Ein Sparplan kann psychologische Vorteile bieten, da er regelmäßige Investitionen ohne emotionale Entscheidungen ermöglicht.
3. Langfristige Strategie: Ein Sparplan ist eine langfristige Strategie, die es ermöglicht, regelmäßig in den Markt zu investieren und von den langfristigen Wachstumsperspektiven zu profitieren.

Vorteile einer Einmalanlage:

1. Günstiger Einstieg: Wenn Sie den richtigen Zeitpunkt treffen, können Sie mit einer Einmalanlage günstiger in den Markt einsteigen.
2. Flexibilität: Eine Einmalanlage bietet Flexibilität, da Sie entscheiden können, wann und wie viel Sie investieren möchten.

Risiken und Überlegungen:

1. Markttiming: Bei einer Einmalanlage ist es schwierig, den besten Zeitpunkt für denKauf zu finden. Dies kann zu höheren Kosten führen, wenn Sie zu einem ungünstigen Zeitpunkt investieren.
2. Kurzfristige Volatilität: Indien-ETFs können volatil sein, was bedeutet, dass die Kurse kurzfristig stark schwanken können.

Fazit: Indien ist eine schnell wachsende Volkswirtschaft

Indien-ETFs und -Aktien bieten ein großes Wachstumspotenzial, da Indien zu den am schnellsten wachsenden Volkswirtschaften der Welt gehört. Der MSCI India Index, der Nifty 50 und der FTSE India 30/18 Capped sind die wichtigsten Indizes, die den indischen Aktienmarkt abbilden. Historisch haben diese Indizes starke Renditen erzielt, wie z.B. der iShares MSCI India ETF, der über einen Zeitraum von etwa 12 Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 8,22% erzielte.Trotz der positiven Prognosen und des Wachstumspotenzials gibt es auch Risiken, die berücksichtigt werden müssen.

Dazu gehören die Volatilität des indischen Aktienmarktes, das Währungsrisiko und die Konzentration auf bestimmte Branchen. Zudem sind die Bewertungen indischer Aktien im Vergleich zu anderen Schwellenländern hoch, was zu geringeren Renditen in der Zukunft führen könnte.Insgesamt können Indien-ETFs eine gute Möglichkeit sein, in den indischen Aktienmarkt zu investieren und von dessen Wachstumspotenzial zu profitieren.

Es ist jedoch wichtig, die Risiken zu berücksichtigen und eine diversifizierte Anlagestrategie zu verfolgen. Der Franklin FTSE India ETF und der iShares MSCI India ETF sind zwei interessante Optionen, die eine breite Streuung über verschiedene Unternehmen und Branchen bieten.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

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