Arero Weltfonds: Weltportfolio mit nur einem Fonds
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Seit 2008 können Anleger in den Weltfonds von ARERO investieren. Er ist kein ETF, da er mehrere Anlageklassen enthält. Er bietet Vorteile eines ETFs. Der Fonds verfolgt eine passive Anlagestrategie und investiert in die drei Anlageklassen Aktien, Renten und Rohstoffe.
Die Investition in den Weltfonds von ARERO ist effizient und mit einem ETF vergleichbar. Anders als bei einem aktiv gemanagten Investmentfonds musst Du keinen Ausgabeaufschlag bezahlen. Du zahlst einmal jährlich die
Gesamtkostenquote, so wie bei einem ETF. Sie liegt bei 0,50 Prozent. Darin ist eine jährliche Kostenpauschale von 0,45 Prozent enthalten. Anders als bei einem aktiv gemanagten Investmentfonds musst Du keine erfolgsabhängige Vergütung für das Fondsmanagement zahlen. Ein Rechner auf der Webseite des Anbieters informiert darüber, wie sich Dein Vermögen unter dem Einfluss von Fondsgebühren entwickeln kann.
Der Weltfonds von ARERO und die Anlagestrategie
ARERO bedeutet Aktien, Renten und Rohstoffe mit nur einem einzigen Wertpapier im Depot. Daraus ergibt sich die Anlagestrategie für den Weltfonds, die wissenschaftlich fundiert ist. Das Team um Prof. Martin Weber hat das Konzept für diesen Fonds entwickelt. Prof. Weber hatte den Lehrstuhl für Betriebswirtschaftslehre an der Universität Mannheim inne. Das Fondskonzept nach wissenschaftlichen Erkenntnissen wird durch die Deutsche Asset Management umgesetzt. Der Fonds bietet ähnliche Vorteile wie ein ETF und investiert weltweit.
Die Besonderheit dieses Fonds liegt in der Vermögensverteilung in drei Anlageklassen, bei denen eine genaue Gewichtung innerhalb des Portfolios festgelegt ist.
Zusammensetzung des Weltfonds von ARERO
ARERO ist ein Weltfonds und die Abkürzung für Aktien, Renten und Rohstoffe. Die Abkürzung deutet bereits auf die Zusammensetzung des Portfolios aus den verschiedenen Anlageklassen hin:
- 60 Prozent Aktien aus den Regionen Asien-Pazifik, Europa, Schwellenländer und Nordamerika
- 25 Prozent europäische Staatsanleihen
- 15 Prozent Rohstoffe, darunter Edelmetalle, Industriemetalle und landwirtschaftliche Güter.
Bei den Aktien werden die einzelnen Regionen nach ihrem Bruttoinlandsprodukt gewichtet. Staatsanleihen sind eine risikoärmere Anlageklasse.
Mit den verschiedenen Anlageklassen wird eine breite Diversifikation gewährleistet. In turbulenten Marktphasen werden hohe Verluste vermieden.
Das Anlagekonzept ist wissenschaftlich fundiert und stammt von Prof. Dr. Dr. h.c. Martin Weber von der Universität Mannheim. Hinter ARERO steckt die Prof. Weber GmbH mit Sitz in Mannheim.
Du investierst bei diesem Weltfonds nicht in einen echten ETF, sondern in einen Fonds, der einem ETF stark ähnelt. Das ist mit einer Einmalinvestition, aber auch mit einem Sparplan möglich.
Aktien sind die am stärksten gewichtete Anlageklasse im Weltfonds von ARERO. Der Anteil liegt bei 60 Prozent. Es handelt sich um Aktien aus mehr als 40 Ländern der wirtschaftlich bedeutendsten Regionen der Welt. Die Aktien stammen aus den Regionen
Die einzelnen Regionen sind abhängig von ihrem Bruttoinlandsprodukt (BIP) gewichtet.
Die zweite wichtige Anlageklasse in diesem Fonds sind Renten mit einem Anteil von 25 Prozent. Dabei handelt es sich um europäische Staatsanleihen.
Die dritte Anlageklasse sind Rohstoffe mit einem Anteil von 15 Prozent. Dabei wird vorrangig in Edelmetalle, Industriemetalle und landwirtschaftliche Erzeugnisse investiert.
Die Streuung des Anlagekapitals in die verschiedenen Assetklassen und Regionen bietet eine gute Diversifikation. Verluste sollen damit in turbulenten Marktphasen so gering wie möglich ausfallen.
Chart: Kursentwicklung im Überblick
Fonds mit passivem Ansatz
Ähnlich wie ein ETF verfolgt der Weltfonds von ARERO einen passiven Ansatz. Er wird nicht aktiv gemanagt. Daher fällt keine erfolgsabhängige Vergütung für das Fondsmanagement an. Ein Rebalancing für die Wiederherstellung der strategischen Gewichtung der Anlageklassen erfolgt halbjährlich. Innerhalb des Aktienanteils werden die Anteile der einzelnen Regionen an die aktuelle Gewichtung des Bruttoinlandsprodukts angeglichen. Aufgrund besonderer Situationen kann ein außerordentliches Rebalancing stattfinden. Ein solches außerordentliches Rebalancing erfolgte im März 2020 aufgrund der weltweiten Corona-Krise. Die Aktienkomponente machte zu dieser Zeit weniger als 52 Prozent des Fondswerts aus. Ein Rebalancing war erforderlich, da das Investmentsteuergesetz von 2018 eine Teilfreistellung von 30 Prozent für Fonds mit einem Aktienanteil von mindestens 51 Prozent vorsieht.
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Günstige Kosten beim Weltfonds von ARERO
Ähnlich wie ein ETF zeichnet sich der Weltfonds von ARERO durch günstige Kosten aus. Möchtest Du in diesen Fonds investieren, fällt kein Ausgabeaufschlag an. Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) liegt bei 50 Prozent und ist vergleichbar mit einem ETF. In dieser Gesamtkostenquote ist eine Kostenpauschale von 0,45 Prozent enthalten. Die geringen Kosten wirken sich auf die Entwicklung des Endvermögens aus. Entwickelt sich der Fonds gut, da die Aktien steigen, kommt unter dem Strich mehr heraus, da die Kosten niedrig sind.
Die Eckdaten des Weltfonds von ARERO
Der Weltfonds von ARERO, ISIN: LU0360863863, WKN: DWS0R4 enthält zahlreiche Einzelwerte. Aktien sind aus den vier Indizes
- Solactive GBS Developed Market Pacific
- Solactive GBS Delveloped Market Europe
- Solactive GBS North America
- Solactive Emerging Markets
enthalten. Der Fonds enthält Aktien aus ungefähr 2.800 Unternehmen. Er repliziert physisch. Die Aktien und die anderen Wertpapiere werden direkt erworben. Der Fonds ist thesaurierend. Die Dividenden werden immer wieder in Fondsvermögen reinvestiert. Du profitierst vom Zinseszins-Effekt.
Möglichkeiten, in den Weltfonds von ARERO zu investieren
Um in den Weltfonds von ARERO zu investieren, hast Du drei Möglichkeiten:
- Einmalanlage
- Sparplan
- Altersvorsorge
Bei der Einmalanlage gibt es keine Mindestanlagesumme. Allerdings kann der Broker oder die Bank, bei der Du in den Fonds investierst, eine Mindestanlage fordern. Eine typische Mindestanlage liegt bei 1.000 Euro. Du musst auch keine ganzen Anteile kaufen. Der Kauf von Bruchstücken ist mit bis zu drei Nachkommastellen möglich. Eine Besonderheit besteht darin, dass Du keinen Ausgabeaufschlag und keinen Rückgabeabschlag zahlen musst.
Um langfristig mit niedrigen Einzahlungen ein Vermögen aufzubauen, kannst Du in einen Sparplan investieren und in regelmäßigen Abständen Anteile am ARERO Weltfonds erwerben. Die Sparrate liegt bei mindestens 25 Euro. Da der Fonds thesauriert, werden immer neue Anteile erworben. Nicht nur für Deine Einzahlungen, sondern auch für die Dividende erfolgt immer wieder ein Erwerb von Anteilen. Abhängig von der Kursentwicklung können für die einzelnen Sparraten und für die Dividende mehr oder weniger Anteile erworben werden. Der Sparplan zeichnet sich durch Flexibilität aus, da er jederzeit kündbar ist.
Eine weitere Möglichkeit für die Investition in den Weltfonds von ARERO ist die Altersvorsorge. Du kannst eine fondsgebundene Rentenversicherung abschließen und den Weltfonds als Fonds nutzen.
Ein Vergleich zeigt Dir, bei welchen Brokern Du für Einmalanlage oder Sparplan die günstigsten Konditionen bekommst. Auch für die Investition in die Altersvorsorge mit fondsgebundener Versicherung kannst Du einen Vergleich nutzen.
Der Weltfonds von ARERO ist ein gemischter Fonds der DWS International GmbH, einem börsennotierten Vermögensverwalter, der zur Deutschen Bank gehört. Er kann über die KAG (Kapitalanlagegesellschaft) oder an der Börse gehandelt werden.
Weltfonds von ARERO selbst nachbilden
Das Konzept von ARERO kannst Du auch eigenständig nachbilden. Du profitierst dann jedoch nicht von der zweimal jährlich erfolgenden Anpassung. Du bist flexibler bei der Gewichtung der Assetklassen, wenn Du das Konzept selbst nachbildest. Um das Konzept nachzubilden, musst Du ein Depot eröffnen und in die ETFs auf die enthaltenen Indizes investieren:
- Solactive GBS Developed Market Pacific mit Aktien entwickelter Märkte aus dem asiatisch-pazifischen Raum
- Solactive GBS Developed Market Europe mit Aktien entwickelter Märkte aus Europa
- Solactive GBS North America mit nordamerikanischen Aktien
- Solactive Emerging Markets mit Aktien aus den Schwellenländern.
Du kannst das Weltaktien-Konzept auch beispielsweise mit den folgenden ETFs nachbilden:
- Lyxor MSCI Pacific UCITS ETF, ISIN LU0392495023, WKN ETF114
- iShares MSCI North America UCITS ETF, ISIN IE00B14X4M10, WKN A0J201
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc), ISIN IE00BKM4GZ66, WKN A111X9
- Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) – UCITS ETF Acc, ISIN LU0908500753, WKN, LYX0Q0
Mit verschiedenen ETFs kannst Du den Weltfonds von ARERO selbst nachbilden. Du kannst das Rebalancing dann selbst vornehmen, da Du Dich von Anteilen trennen kannst, die sich negativ entwickeln. Im Gegensatz dazu kannst Du andere Anteile erwerben, die eine gute Rendite versprechen. Mit ETFs auf die verschiedenen Indizes lässt sich der Fonds nachbilden. Für Aktien ist eine gute Auswahl an Indizes und ETFs verfügbar. Es gibt nur wenige ETFs auf Anleihen. Alternativ dazu kannst Du stattdessen in Tagesgeld investieren. Auf Rohstoffe gibt es ETCs, doch kannst Du auch in verschiedene ETFs investieren, die einen ganzen Korb an Rohstoffen enthalten.
Möchtest Du den Fonds selbst mit ETFs nachbilden, solltest Du daran denken, dass die Kosten höher sein könnten. Du musst die Anteile an der Börse erwerben und dafür eine Ordergebühr beim Broker sowie eine Handelsplatzgebühr zahlen. Bei der Wahl der passenden ETFs für dein Portfolio, hilft dir unser Sparplanrechner.
Video: Arero oder MSCI World? Was ist besser?
Vorteile gestreuter Vermögenswerte nutzen
Mit einer Einmalanlage oder mit einem Sparplan kannst Du die Vorteile gestreuter Vermögenswerte nutzen. Die Anlagestrategie ist passiv. Eine Rebalancierung findet zweimal jährlich statt. Rebalancierungstermine sind jeweils am fünften Handelstag im Mai und im November. Aktien machen den wichtigsten Teil des Fonds aus. Dabei werden tendenziell die größten Aktien aus einem Aktienindex ausgewählt. Die Zusammensetzung des Fonds wird ohne das Zutun der Anleger readjustiert. So ist gewährleistet, dass sich immer die renditeträchtigsten Aktien, Anleihen und Rohstoffe im Fonds befinden.
ARERO ist als Basisinvestment konzipiert. Du kannst es als alleinige Anlage, aber auch als Beimischung für Dein Portfolio nutzen.
Wissenschaftlich fundiert investieren bei ARERO
Die Anlagestrategie von ARERO ist wissenschaftlich fundiert. Dabei wird konsequent auf den Versuch verzichtet, Marktentwicklungen vorherzusagen. Repräsentative, breit gestreute Indizes werden in einem erprobten Mischverhältnis aus Aktien, Anleihen und Rohstoffen nachgebildet. Das Konzept ist daher durchaus mit einem ETF vergleichbar und ist für einen Sparplan geeignet. Im Konzept sind Aktien aus vier verschiedenen Indizes enthalten. Eine breite internationale Streuung senkt das Risiko. Bei der Auswahl der Aktien wird auf eine solide Substanz der Unternehmen geachtet. Der Anteil der Unternehmem am Welt-Bruttoinhaltsprodukt muss nachweisbar sein.
So investierst Du bei ARERO
Bei einer Investition bei ARERO kannst Du mit einer Einmalanlage Anteile am Fonds erwerben. Du kannst jedoch auch in einen Sparplan einzahlen. Direkt über die Webseite von ARERO ist eine Investition nicht möglich. Du musst bei einer Bank ein Depot eröffnen. Fondsanteile kannst Du über eine Bank, einen Honorarberater oder über eine Börse beziehen. Welche Mindestzahlung Du leisten musst, um einen Anteil mit einer Einmalzahlung zu erwerben, hängt von der jeweiligen Bank ab.
Für einen langfristigen Vermögensaufbau mit geringen Einzahlungen ist ein Sparplan geeignet. Bei verschiedenen Direktbanken kannst Du einen solchen Sparplan eröffnen. Du benötigst dafür ein Depot, das bei den meisten Direktbanken kostenlos ist. Bei den Direktbanken sind die Gebühren für die Ausführung des Sparplans nur niedrig.
So funktioniert die Investition in ARERO
Um in ARERO zu investieren, musst Du die geeignete Bank wählen, bei der Du Anteile mit einer Einmalzahlung kaufen oder in einen Sparplan einzahlen kannst. Du erfährst auf der Webseite des Weltfonds, bei welchen Banken Du Anteile mit Einmalzahlungen erwerben oder in Sparpläne investieren kannst. Du solltest Dich zuvor über die Konditionen informieren und einen Vergleich starten.
Hast Du eine Bank gefunden, eröffnest Du ein Depot und zumeist auch ein Verrechnungskonto. Du solltest darauf achten, dass das Depot kostenlos ist. Möchtest Du einen Einmalanteil erwerben, musst Du die ISIN (LU0360863863) und die WKN (DWS0R4) angeben. Du gibst an, wie viele Anteile Du erwerben oder welche Einmalzahlung Du leisten möchtest. Du bekommst Deine Anteile auf Dein Portfolio und kannst von deren Wertentwicklung profitieren.
Um in einen Sparplan zu investieren, musst Du ebenfalls ein Depot und zumeist ein Verrechnungskonto eröffnen. Du gibst die gewünschte Sparrate und das Sparintervall an. Zusätzlich musst Du ISIN oder WKN angeben. Dein Sparplan wird zu dem von Dir gewählten Termin ausgeführt.
Kosten für den ETF von ARERO
Wie hoch die Kosten bei der Investition in den Fonds von ARERO sind, hängt von der ausgewählten Bank oder vom Broker ab. Die Gesamtkostenquote ist bei allen Banken und Brokern gleich hoch, da sie von ARERO erhoben wird. Die Bank oder der Broker hat darauf keinen Einfluss.
Depotgebühren fallen bei den Online-Banken zumeist nicht an. Bei den meisten Online-Banken und Brokern bekommst Du ein dauerhaft kostenloses Depot. Bei den Filialbanken kann eine Depotgebühr anfallen.
Bei der Einmalanlage, aber auch bei der Ausführung eines Sparplans fällt eine Gebühr an, die sich je nach Broker oder Bank unterscheidet. Diese Gebühr kann abhängig vom Anlagevolumen erhoben werden.
Fazit: Weltfonds von ARERO bietet gute Streuung
Der Weltfonds von ARERO ist ähnlich gestaltet wie ein ETF und bietet eine gute Risikostreuung. Er setzt sich aus 60 Prozent Aktien aus 40 Ländern, aus 25 Prozent Staatsanleihen und 15 Prozent Rohstoffen zusammen. Die Investition kann als Einmalanlage, als Sparplan und als fondsgebundene Rentenversicherung erfolgen. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,50 Prozent pro Jahr. Ein Ausgabeaufschlag wird nicht erhoben.
Das Konzept von ARERO ist wissenschaftlich fundiert. Du investierst in einen Weltfonds, der 60 Prozent Aktien, 25 Prozent Anleihen und 15 Prozent Rohstoffe enthält. Du kannst Einmalzahlungen leisten und Anteile erwerben, aber auch in einen Sparplan investieren. Dieser Fonds ist bei verschiedenen Banken erhältlich und funktioniert wie ein ETF. Das Konzept kannst Du auch mit mehreren ETFs auf die im Fonds enthaltenen Indizes eigenständig nachbilden.
Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.
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