Was gibt es bei ETFs unbedingt zu beachten?
Exchange Traded Funds (ETFs) können sowohl für kleine als auch große Investoren ein großartiges Anlagevermögen sein. Diese beliebten Fonds, die ähnlich wie Investmentfonds sind, aber wie Aktien handeln, sind zu einer beliebten Wahl geworden. Allerdings gibt es einige Nachteile, die sich Investoren bewusst sein müssen, bevor sie in die Welt der ETFs springen. In diesem Artikel werden wir einige der Nachteile von ETFs betrachten. Gute Informationen sind das wichtigste Instrument eines Investors. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, was Sie wissen müssen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Handelsgebühren
Einer der größten Vorteile von ETFs ist, dass sie wie Aktien handeln. Infolgedessen können Anleger während der Marktzeiten kaufen und verkaufen sowie Vorbestellungen wie Limits und Stopps auf den Kauf setzen. Umgekehrt erfolgt ein typischer Ankauf von Investmentfonds nach Marktschluss, sobald der Nettoinventarwert des Fonds berechnet wird.
Jedes Mal, wenn Sie eine Aktie kaufen oder verkaufen, zahlen Sie eine Provision. Dies gilt auch für den Kauf und Verkauf von ETFs. Je nachdem, wie oft Sie einen ETF handeln, können die Handelsgebühren schnell addieren und die Performance Ihrer Investition verringern. No-load-Investmentfonds hingegen werden ohne Provisionen oder Verkaufsgebühren verkauft, was sie im Vergleich zu ETFs vorteilhaft macht. Beim Vergleich einer Investition in ETFs mit einem ähnlichen Investment in einem Investment in einem Investment auf Gegenseitigkeit ist es wichtig, die Handelsgebühren zu beachten.
Wenn Sie zwischen ähnlichen ETFs und Investmentfonds entscheiden, beachten Sie die unterschiedlichen Gebührenstrukturen der einzelnen Fonds, einschließlich der Handelsgebühren. Denken Sie daran, dass der aktive Handel mit ETFs wie Aktien Ihre Anlageleistung erheblich reduzieren kann, da Provisionen sich schnell anhäufen können.
Zugrundeliegende Schwankungen
ETFs, wie Investmentfonds, werden oft für die Diversifizierung, die sie Investoren bieten, gelobt. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass nur weil ein ETF mehr als eine zugrunde liegende Position enthält, nicht bedeutet, dass er nicht von Volatilität beeinflusst werden kann.
Das Potenzial für große Schwankungen hängt hauptsächlich vom Umfang des Fonds ab. Ein ETF, der einen breiten Marktindex wie den S & P 500 verfolgt, wird wahrscheinlich weniger volatil sein als ein ETF, der eine bestimmte Branche oder Branche wie einen Öldienstleistungs-ETF verfolgt. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, sich der Fokus des Fonds zu bewußt zu sein und welche Arten von Investitionen er beinhaltet.
Im Falle internationaler oder globaler ETFs sind die Grundlagen des Landes, dem der ETF folgt, ebenso wichtig wie die Kreditwürdigkeit der Währung in diesem Land. Wirtschaftliche und soziale Instabilität wird auch eine große Rolle bei der Bestimmung des Erfolgs jeder ETF spielen, die in ein bestimmtes Land oder eine bestimmte Region investiert. Diese Faktoren müssen bei Entscheidungen über die Rentabilität eines ETF berücksichtigt werden.
Hier gilt es, zu wissen, was der ETF verfolgt, und die damit verbundenen Risiken zu verstehen.
Liquidität
Der größte Faktor in einem ETF, Aktien oder allem, was öffentlich gehandelt wird, ist die Liquidität. Liquidität bedeutet, dass, wenn Sie etwas kaufen, gibt es genug Handelsinteresse, dass Sie in der Lage sein werden, aus ihm relativ schnell herauszukommen, ohne den Preis zu bewegen.
Wenn ein ETF dünn gehandelt wird, kann es Probleme geben, aus der Investition herauszukommen, abhängig von der Größe Ihrer Position im Verhältnis zum durchschnittlichen Handelsvolumen. Das größte Anzeichen für eine illiquide Investition sind große Spreads zwischen dem Angebot und der Nachfrage. Sie müssen vor dem Kauf sicherstellen, dass ein ETF flüssig ist, und der beste Weg, dies zu tun, ist, die Spreads und die Marktbewegungen über eine Woche oder einen Monat zu untersuchen.
Die Regel hier ist sicherzustellen, dass der ETF, an dem Sie interessiert sind, keine großen Spreads zwischen den Bid- und Ask-Preisen hat.
Kapitalgewinne Ausschüttungen
In einigen Fällen wird ein ETF Kapitalgewinne an die Aktionäre verteilen. Dies ist für ETF-Inhaber nicht immer wünschenswert, da die Aktionäre für die Zahlung der Kapitalertragsteuer verantwortlich sind. Es ist in der Regel besser, dass der Fonds die Kapitalgewinne behält und sie investiert, anstatt sie zu verteilen und eine Steuerschuld für den Investor zu schaffen. Anleger werden diese Kapitalgewinne in der Regel reinvestieren wollen, und um dies zu tun, müssen sie zurück zu ihren Maklern gehen, um mehr Aktien zu kaufen, was neue Gebühren schafft.
Pauschalbetrag im Vergleich zu Cost-Average
Der Kauf eines ETF mit einem Pauschalbetrag ist einfach. Sagen Sie, 10.000 Euro ist das, was Sie in einen bestimmten ETF investieren möchten. Sie berechnen, wie viele Aktien Sie kaufen können und wie die Kosten der Provision sein werden, und Sie erhalten eine bestimmte Anzahl von Aktien für Ihr Geld.
Aber es gibt auch die bewährte Art des Kleinanlegers, eine Position aufzubauen: Dollarkosten-Durchschnittsbildung. Mit dieser Methode nehmen Sie die gleichen 10.000 Euro und investieren sie in monatlichen Schritten von, sagen wir, 1.000 Euro. Es wird als Dollarkosten-Durchschnittswert bezeichnet, weil einige Monate weniger Aktien mit diesen 1.000 Euro kaufen werden, weil der Preis höher ist. In anderen Monaten werden die Aktienkurse niedriger sein und Sie werden in der Lage sein, mehr Aktien zu kaufen. (Siehe: 5 ETFs-Fehler, die Sie nicht übersehen sollten)
Natürlich ist das große Problem bei dieser Strategie, dass ETFs wie Aktien gehandelt werden. Daher müssen Sie jedes Mal, wenn Sie einen bestimmten ETF im Wert von 1.000 Euro kaufen möchten, Ihrem Broker dafür eine Provision zahlen. Infolgedessen kann es teurer werden, eine Position in einem ETF mit monatlichen Investitionen aufzubauen. Aus diesem Grund begünstigt der Handel mit einem ETF den Pauschalbetrag-Ansatz.
Die Regel hier ist, zu versuchen, einen Pauschalbetrag auf einmal zu investieren, um die Maklergebühren zu senken.
Fazit
Nachdem Sie die Risiken kennen, die mit ETFs verbunden sind, können Sie bessere Anlageentscheidungen treffen. ETFs haben eine spektakuläre Zunahme an Popularität erlebt, und in vielen Fällen ist diese Popularität durchaus verdient. Aber wie alle guten Dinge haben auch ETFs ihre Nachteile. Um solide Anlageentscheidungen zu treffen, müssen alle Fakten über eine bestimmte Anlagegesellschaft kennen - ETFs sind nicht anders. Wenn Sie die Nachteile kennen, werden Sie von potenziellen Fallstricken weglenken und, wenn alles gut geht, zu ordentlichen Gewinnen.
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