Kostenlose Wertpapierdepots im Vergleich

Was macht ein gutes Wertpapierdepot aus?

Ein Wertpapierdepot ist die Grundvoraussetzung, wenn du in Aktien, ETFs oder andere Wertpapiere investieren möchtest. Du kannst es bei Filialbanken, Online-Banken oder Online-Brokern eröffnen. Die Konditionen bei Online-Banken und -Brokern sind oft deutlich günstiger als bei Filialbanken. Meistens bekommst du das Depot dort sogar kostenlos. Einige Direktbanken wie Consorsbank, Comdirect oder DKB bieten zusätzlich ein kostenloses Girokonto und eine Kreditkarte an. Ein Vergleich der Anbieter hilft dir, das passende Depot zu finden.

Ein gutes Wertpapierdepot sollte nicht nur kostenlos sein, sondern auch günstige oder keine Gebühren für den Kauf von Wertpapieren erheben. Besonders bei ETF-Sparplänen oder Einmalzahlungen ist es wichtig, dass keine hohen Kosten anfallen. Achte auch auf die Benutzerfreundlichkeit der Plattform – eine intuitive und leicht bedienbare Oberfläche ist Gold wert. Zudem bieten viele Anbieter mittlerweile attraktive Zinsen auf Guthaben, was ein zusätzliches Kriterium bei der Auswahl sein kann. Aktuell bieten einige Anbieter wie Trade Republic und 1822direkt Zinsen von bis zu 3,75 % p.a. auf Guthaben an, was das Depot noch attraktiver macht. Wenn du langfristig Vermögen aufbauen möchtest, könnte auch ein MSCI ACWI ETF eine interessante Option sein, um global zu diversifizieren.

Das Online-Depot und die Möglichkeiten

Ein Online-Depot bietet dir im Vergleich zu Filialbanken viele Vorteile:

• Direkter Zugang zu verschiedenen Handelsplätzen, um Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen
• Auswahl an ETFs, die teilweise kostenlos sind
• Günstige oder kostenlose ETF-Sparpläne
• Breite Auswahl an anderen Wertpapieren wie Aktien oder aktiv gemanagten Fonds
• Guter Kundenservice
• Attraktive Zinsen auf Guthaben bei einigen Anbietern, wie z.B. 3,75 % bei Trade Republic oder 3,10 % bei 1822direkt

Zusätzlich bieten einige Anbieter auch Girokonten, Kredite oder Kreditkarten an. Viele locken Neukunden mit Sonderkonditionen, wie kostenlosen ETFs oder Sparplänen. Achte darauf, ob diese Angebote dauerhaft oder nur zeitlich begrenzt sind.

Ein weiteres wichtiges Kriterium ist die Einlagensicherung. Gesetzlich sind Einlagen bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt. Einige Banken bieten sogar höhere Sicherungen an. Sollte die Bank insolvent gehen, sind deine Einlagen bis zu dieser Grenze geschützt.

Viele Anbieter bieten auch ein kostenloses Demokonto an, mit dem du den Wertpapierhandel risikofrei testen kannst. Wenn du dich für spezielle Branchen interessierst, könnten Global Clean Energy ETFs eine spannende Möglichkeit sein, in nachhaltige Energien zu investieren.

Wer hat das beste Wertpapierdepot?

Der Vergleich zeigt dir die besten Online-Banken und -Broker. Hier sind einige Anbieter, die durch besonders günstige Konditionen und neue Angebote auffallen:

Trade Republic – fast komplett kostenlos

Trade Republic bietet eines der günstigsten Depots. Es gibt keine Depot- oder Ordergebühren, nur eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Order. Der Broker ist auf mobile Geräte spezialisiert, und du kannst dein Depot bequem über eine App verwalten. Die App ist sowohl für Android als auch iOS verfügbar und wird in den App-Stores gut bewertet. Sicherheit bietet die Einlagensicherung von 100.000 Euro und die Regulierung durch die BaFin.

Neu hinzugekommen ist, dass Trade Republic jetzt 3,75 % Zinsen p.a. auf Guthaben bis 50.000 Euro bietet, was es für Anleger noch attraktiver macht, dort Kapital zu parken. Zudem hat Trade Republic sein Angebot an kostenlosen ETF-Sparplänen auf über 2.500 erweitert. Wenn du dich für die besten ETFs interessierst, findest du hier eine Übersicht der besten ETFs 2021, die Anleger mit starker Performance begeistert haben.

Vorteile von Trade Republic:

• Lange Handelszeiten von 07:30 bis 23:00 Uhr
• Über 7.500 Aktien und ETFs
• Rund 2.500 kostenlose Sparpläne
• Keine Negativzinsen
• 3,75 % Zinsen auf Guthaben bis 50.000 Euro

Scalable Capital – das flexible Wertpapierdepot

Scalable Capital ist vor allem als Robo-Advisor bekannt, bietet aber auch ein eigenes Wertpapierdepot an. Das kostenlose "Free Broker"-Depot erlaubt dir, einen Sparplan kostenlos zu führen. Über 600 Prime-ETFs sind kostenlos verfügbar, und pro Trade zahlst du nur 0,99 Euro über Gettex.

Scalable Capital bietet auch zwei kostenpflichtige Depots an:

• Prime Broker: Für 2,99 Euro im Monat sind alle Trades und Sparpläne kostenlos.
• Prime Broker flex: Für 4,99 Euro im Monat mit monatlicher Zahlung.

Vorteile von Scalable Capital:

• Über 1.300 kostenlose Sparpläne
• Mehr als 4.000 Aktien und 2.000 aktiv gemanagte Fonds
• Handel auch auf mobilen Geräten
• 0,99 Euro pro Trade im Free Broker-Modell

Wenn du dich für die Geschichte der Börsen interessierst, könnte ein Blick auf die Geschichte der Nasdaq Börse spannend sein.

Smartbroker+ – Handeln ohne versteckte Kosten

Smartbroker ist ein relativ neuer Anbieter, der von Wallstreet Online betrieben wird. Das Depot ist kostenlos, und du kannst ETFs, Aktien, Fonds und mehr handeln. ETF-Sparpläne sind kostenlos, und über 18.000 Fonds werden ohne Ausgabeaufschlag angeboten.

Smartbroker bietet besonders günstige Konditionen für Orders ab 500 Euro bei Gettex, die kostenlos sind. Für kleinere Orders fällt eine Gebühr von 1 Euro an.

Vorteile von Smartbroker:

• Handel an allen deutschen Börsen
• Viele Wertpapiere für 0 Euro handelbar
• Wertpapierkredit ab 2,25 % Zinsen pro Jahr
• Kostenlose ETF-Sparpläne

Consorsbank – Bank und Online-Broker

Die Consorsbank kombiniert die Vorteile einer Bank und eines Brokers. Das Depot ist kostenlos, und du kannst an über 30 Börsen weltweit handeln. Die Gebühren für den Handel setzen sich aus einer Grundgebühr von 4,95 Euro und 0,25 % des Kurswerts zusammen, mindestens 9,95 Euro und maximal 69,00 Euro.

Vorteile der Consorsbank:

• Breite Auswahl an kostenlosen ETFs und Fonds
• Wertpapierkredit verfügbar
• Sparpläne ab 25 Euro monatlich

Comdirect – alle Leistungen günstig aus einer Hand

Comdirect bietet ein kostenloses Depot für die ersten drei Jahre. Danach bleibt es kostenlos, wenn du es mit einem Girokonto nutzt, mindestens zwei Trades pro Quartal machst oder einen Sparplan ausführst. Andernfalls fallen 1,95 Euro pro Monat an.

Vorteile von Comdirect:

• Breite Auswahl an Wertpapieren
• Günstige Konditionen bei Partnern
• Neukundenaktionen
• Kostenlose Sparpläne bei Partnern

DKB – kostenloses Depot und gute Sparpläne

Die DKB bietet ein kostenloses Depot und Zugang zu über 1,5 Millionen Wertpapieren. Der Handel ist an 9 deutschen Börsen und verschiedenen Auslandsbörsen möglich. Allerdings sind die Gebühren für Trades und Sparpläne im Vergleich relativ hoch.

Vorteile der DKB:

• Breite Auswahl an Wertpapieren
• Kostenloses Depot für Jugendliche unter 18 Jahren

Finanzen.net Zero – Null-Gebühren-Modell

Finanzen.net Zero ist ein neuer Anbieter, der ein Null-Gebühren-Modell anbietet. Orders über 500 Euro sind kostenlos, für kleinere Orders fällt ein Mindermengenzuschlag von 1 Euro an. ETF-Sparpläne sind ebenfalls kostenlos. Finanzen.net Zero bietet Zugang zu über 8.300 Aktien aus 52 Ländern, 1.500 kostenlose Aktien- und ETF-Sparpläne, über 2.000 ETFs und 3.100 Fonds sowie 1,2 Millionen Derivate.

Vorteile von Finanzen.net Zero:

• Kostenlose Orders ab 500 Euro
• Kostenlose ETF-Sparpläne
• Keine Depotgebühren
• Zugang zu über 8.300 Aktien aus 52 Ländern
• Über 1.500 kostenlose Aktien- und ETF-Sparpläne

eToro – Social Trading und kostenloses Depot

eToro ist ein weiterer Anbieter, der ein kostenloses Depot anbietet. Besonders bekannt ist eToro für sein Social Trading, bei dem du die Strategien anderer Trader kopieren kannst. Es fallen keine Depotgebühren an, und der Handel mit Aktien ist provisionsfrei. Allerdings gibt es eine Auszahlungsgebühr von 5 USD. Mehr über Social Trading und die verschiedenen Anbieter erfährst du in unserem Social Trading Vergleich.

Vorteile von eToro:

• Kostenloses Depot
• Provisionsfreier Aktienhandel
• Social Trading – Strategien anderer Trader kopieren
• Mobile App für Android und iOS

1822direkt – Kostenloses Depot mit attraktiven Zinsen

1822direkt bietet ein kostenloses Depot mit 100 dauerhaft kostenfreien ETF-Sparplänen. Besonders attraktiv ist die Verzinsung von 3,10 % p.a. auf Guthaben bis zu 250.000 Euro auf dem Tagesgeldkonto. Der Handel ist an allen deutschen Börsen und an ausgewählten Auslandsbörsen möglich.

Vorteile von 1822direkt:

• Kostenloses Depot
• 100 dauerhaft kostenfreie ETF-Sparpläne
• 3,10 % Zinsen p.a. auf Guthaben bis 250.000 Euro
• Handel an allen deutschen Börsen

Fazit: Kostenloses Wertpapierdepot zu unterschiedlichen Konditionen

Ein Wertpapierdepot ist für den Handel mit Aktien, ETFs und anderen Wertpapieren unerlässlich. Viele Online-Banken und -Broker bieten kostenlose Depots an, aber die Gebühren für den Handel und Sparpläne variieren. Achte darauf, dass nicht nur das Depot kostenlos ist, sondern auch die Ordergebühren niedrig sind. Besonders für Sparpläne solltest du die Kosten im Auge behalten. Der Vergleich zeigt, dass Trade Republic die günstigsten Konditionen bietet, mit nur 1 Euro Fremdkostenpauschale pro Trade und attraktiven 3,75 % Zinsen auf Guthaben bis 50.000 Euro. Auch Anbieter wie Scalable Capital, Finanzen.net Zero und eToro bieten sehr günstige oder kostenlose Konditionen an, was sie für Privatanleger besonders interessant macht. Ein Vergleich der verschiedenen Anbieter lohnt sich, um das für dich passende Depot zu finden. Neuere Anbieter wie 1822direkt bieten zudem attraktive Zinsen auf Guthaben, was ein zusätzliches Kriterium bei der Auswahl sein kann. Wenn du dich für alternative Anlagestrategien interessierst, könnte auch der Teilverkauf von Immobilien eine interessante Option sein.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

Mehr zum Thema:
DepotwertpapierdepotDepotvergleich2021kostenlostrade republicscalable.capitalcomdirectconsorsbanksmartbrokertradingKostenGebühren