ETF Dividende als lukratives Einkommen
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Möchtest Du Dein Geld anlegen und ein attraktives Passiveinkommen erzielen, könnte die ETF Dividende für Dich interessant sein. Ähnlich wie bei Aktien kommt es bei ETFs einmal oder mehrmals jährlich zur Dividendenzahlung. Die Dividende kann ausgezahlt oder angelegt werden.
Was ist die ETF Dividende?
ETFs (Exchange Traded Funds) investieren hauptsächlich in Aktien, und viele dieser Aktiengesellschaften zahlen Dividenden an ihre Aktionäre. Eine Dividende ist ein Teil des Unternehmensgewinns, der an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Ob und wie viel Dividende gezahlt wird, entscheidet die Hauptversammlung des Unternehmens. Bei deutschen Unternehmen erfolgt die Dividendenzahlung in der Regel einmal jährlich im Frühjahr. Bei ausländischen Unternehmen, insbesondere in den USA, kann die Dividende auch vierteljährlich oder sogar monatlich ausgezahlt werden.
Wenn du in einen Aktien-ETF investierst, kannst du ebenfalls von Dividenden profitieren. Allerdings wird die Dividende nicht immer direkt an dich ausgezahlt. Bei sogenannten thesaurierenden ETFs wird die Dividende automatisch wieder in den Fonds reinvestiert, was langfristig zu einem Zinseszinseffekt führen kann. Dies ist besonders vorteilhaft für langfristige Anleger, die den Wert ihrer Investition über die Zeit steigern möchten. Mehr dazu erfährst du in unserem Artikel über die ETF Dividende als lukratives Einkommen.
Dividenden-ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, regelmäßige Einnahmen zu erzielen. Sie investieren in Unternehmen mit stabilen und konjunkturunabhängigen Geschäftsmodellen, die regelmäßige und wachsende Dividenden ausschütten. Dies macht sie besonders attraktiv für Anleger, die ein passives Einkommen aufbauen möchten.
Ausschüttend oder thesaurierend?
Bei ETFs gibt es zwei Varianten: ausschüttend und thesaurierend. Ausschüttende ETFs zahlen die Dividende direkt an die Anleger aus. Je nach ETF kann dies einmal jährlich, halbjährlich oder vierteljährlich geschehen. Das bedeutet, du erhältst regelmäßig ein Passiveinkommen. Ein Beispiel für einen ausschüttenden ETF ist der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF, der in über 1.000 Firmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite investiert und die Dividende quartalsweise auszahlt. Für das laufende Jahr wird eine Dividendenrendite von 3,2% prognostiziert.
Thesaurierende ETFs hingegen reinvestieren die Dividende automatisch in den Fonds. Das bedeutet, du erhältst keine direkte Auszahlung, profitierst aber vom Zinseszinseffekt. Je länger du investiert bleibst, desto mehr Anteile kannst du durch die Wiederanlage der Dividenden erwerben. Diese Variante eignet sich besonders gut für langfristige Sparpläne. Ein Beispiel für einen thesaurierenden ETF ist der Xtrackers Stoxx Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF, der in 100 Großunternehmen mit der höchsten Dividendenrendite in Nordamerika, Asien und Europa investiert. Weitere Informationen zur Diversifikation findest du in unserem Artikel über Diversifikation mit ETFs.
Wiederanlage der Dividende bei einem Sparplan vereinbaren
Wenn du in einen Sparplan auf einen ausschüttenden ETF investierst, kannst du bei einigen Brokern die automatische Wiederanlage der Dividende vereinbaren. Das bedeutet, dass die Dividende nicht ausgezahlt, sondern für den Kauf neuer Anteile verwendet wird. So profitierst du auch bei ausschüttenden ETFs vom Zinseszinseffekt. Diese Option ist besonders nützlich, wenn du langfristig Vermögen aufbauen möchtest, ohne dich aktiv um die Wiederanlage kümmern zu müssen. Mehr dazu, wie du mit einem Sparplan starten kannst, erfährst du in unserem ING im Test: Sparplan jetzt schon ab 1€.
Gibt es bei ETFs auf andere Anlageklassen auch eine Dividendenzahlung?
Dividenden gibt es fast ausschließlich bei Aktien-ETFs. Bei ETFs auf Anleihen werden stattdessen Zinsen ausgezahlt. Einige Anleihen-ETFs zahlen diese Zinsen sogar monatlich. Bei Immobilien-ETFs kann es ebenfalls Dividenden geben, wenn die Immobiliengesellschaften, in die investiert wird, Dividenden ausschütten. Ein Beispiel hierfür sind REITs (Real Estate Investment Trusts), die oft hohe Dividendenrenditen bieten. Bei Rohstoff-ETFs oder ETFs auf Bargeld gibt es hingegen keine Dividenden oder Zinsen.
Dividenden-ETFs können auch in Immobilien investieren. Diese bieten eine weitere Möglichkeit, regelmäßige Einnahmen zu erzielen. Immobilien-ETFs sind besonders attraktiv für Anleger, die von den stabilen Cashflows und den potenziellen Wertsteigerungen von Immobilien profitieren möchten. Mehr über Immobilieninvestitionen erfährst du in unserem Artikel über den Immobilienindex GREIX.
Vorteile von Dividenden Aktien & ETFs
Historisch gesehen schneiden dividendenzahlende Aktien in Zeiten schwacher Märkte oft besser ab als der Gesamtmarkt. Unternehmen, die Dividenden zahlen, haben in der Regel einen stabileren Cashflow und sind oft konservativer aufgestellt. Dividenden bieten zudem einen Hinweis auf die finanzielle Stärke eines Unternehmens. Ein weiterer Vorteil: Unternehmen, die Dividenden zahlen, neigen dazu, ihre Ressourcen effizienter zu nutzen.
Langfristige Investitionen in Dividenden-ETFs können zu hohen Renditen führen. Ein Beispiel zeigt, dass ein Anlagebetrag von 110.000 Euro bei einer Dividendenrendite von 5% jährlich 6.000 Euro an Ausschüttungen bringen kann. Dies verdeutlicht, wie Dividenden-ETFs ein attraktives Einkommen bieten können, insbesondere für Anleger, die auf regelmäßige Ausschüttungen angewiesen sind.
Dividenden-ETFs bieten zudem eine gute Risikostreuung. Sie investieren in verschiedene Länder und Branchen, was das Risiko minimiert. Ein diversifiziertes Portfolio kann dazu beitragen, die Volatilität zu reduzieren und gleichzeitig stabile Erträge zu erzielen. Ein Beispiel für einen breit diversifizierten ETF ist der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF, der quartalsweise ausschüttet und eine Dividendenrendite von 4,04% bietet. Weitere Informationen zur Risikominimierung findest du in unserem Artikel über Short ETFs als Absicherung.
Nachteile von Dividenden
In wirtschaftlich schwierigen Zeiten können dividendenzahlende Aktien an Wert verlieren, insbesondere wenn die Gefahr besteht, dass das Unternehmen die Dividende kürzt. Wenn ein Unternehmen ankündigt, die Dividende zu senken, reagiert der Aktienkurs oft negativ. Umgekehrt kann der Kurs steigen, wenn die Dividende wieder erhöht wird.
Es ist wichtig, die Fundamentaldaten der Unternehmen zu beachten. Eine sehr hohe Dividendenrendite kann auch ein Warnsignal sein, dass der Aktienkurs unter Druck steht. Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen haben oft zuvor einen Rückgang des Aktienkurses erlebt, was auf schlechte Unternehmensführung oder wirtschaftliche Schwierigkeiten hinweisen kann. Anleger sollten daher nicht nur auf die Höhe der Dividendenrendite achten, sondern auch auf die finanzielle Stabilität und das Wachstumspotenzial des Unternehmens. Mehr dazu, wie du die richtigen Unternehmen auswählst, erfährst du in unserem Artikel über Value Investing.
Gute Dividende mit dem richtigen ETF erzielen
Wenn du ein regelmäßiges Passiveinkommen durch Dividenden erzielen möchtest, kannst du in Dividenden-ETFs investieren. Diese ETFs bilden spezielle Indizes ab, die die dividendenstärksten Unternehmen enthalten. Ein Beispiel ist der DivDAX, der die 15 dividendenstärksten Unternehmen aus dem DAX enthält. Solche ETFs bieten oft eine gute Risikostreuung, da sie Aktien aus verschiedenen Ländern und Branchen enthalten.
Mit nur drei ETFs kann ein Portfolio aufgebaut werden, das monatliche Ausschüttungen bietet. Durch die Kombination von ETFs mit unterschiedlichen Ausschüttungszyklen kann ein kontinuierlicher Geldfluss erzielt werden. Ein Beispiel für eine solche Kombination wäre der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (quartalsweise Ausschüttung, 3,2% Dividendenrendite), der Vaneck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF (jährliche Ausschüttung, knapp 5% Dividendenrendite) und der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (quartalsweise Ausschüttung, 4,04% Dividendenrendite). Dies ist besonders attraktiv für Anleger, die ein regelmäßiges Einkommen aus ihren Investitionen erzielen möchten. Weitere Tipps zur ETF-Auswahl findest du in unserem Leitfaden zu ETF-Factsheets.
Investieren in den DivDAX
Wenn du in deutsche Unternehmen investieren möchtest, könnte der iShares DivDAX UCITS ETF (DE), ISIN DE0002635273, WKN 263527 interessant für dich sein. Dieser ETF enthält die 15 dividendenstärksten Unternehmen aus dem DAX. Er ist ausschüttend und zahlt die Dividende einmal jährlich aus. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,31 Prozent. Der ETF eignet sich auch für einen Sparplan.
Investition in Dividenden-Titel aus der ganzen Welt
Mit dem SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF, ISIN IE00B9CQXS71, WKN A1T8GD investierst du in dividendenstarke Unternehmen aus der ganzen Welt. Dieser ETF zahlt die Dividende quartalsweise aus und hat eine Gesamtkostenquote von 0,45 Prozent. Auch dieser ETF eignet sich für einen Sparplan.
Ein weiteres Beispiel ist der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF, der in über 1.000 Firmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite investiert. Dieser ETF bietet eine breite Diversifikation und zahlt die Dividende ebenfalls quartalsweise aus.
Nicht immer eine hohe Rendite bei Dividenden-ETFs
Es ist wichtig zu beachten, dass Dividenden-ETFs nicht immer eine hohe Rendite bieten. Die Dividende hat keinen direkten Einfluss auf die Rendite des ETFs. Oft fällt die Rendite bei Dividenden-ETFs niedriger aus als bei anderen ETFs, die nicht den Fokus auf Dividenden legen. Langfristig kann jedoch die Dividendenzahlung zu einer attraktiven Vermögensentwicklung führen.
Ein weiterer Punkt ist, dass Dividenden-ETFs in Zeiten von Marktunsicherheiten stabiler sein können, da dividendenstarke Unternehmen oft über solide Geschäftsmodelle verfügen. Dennoch sollten Anleger nicht ausschließlich auf Dividendenrenditen achten, sondern auch die Gesamtperformance des ETFs im Auge behalten. Mehr dazu, wie du dein Portfolio optimieren kannst, erfährst du in unserem Artikel über Währungsrisiken bei ETFs.
Fazit: Dividende bietet attraktives Passiveinkommen
Ein ETF auf Aktien kann durch Dividenden ein gutes Passiveinkommen bieten. Die Dividende wird unabhängig von der Rendite des ETFs gezahlt. Dividenden gibt es hauptsächlich bei Aktien- und Immobilien-ETFs. Bei Anleihen-ETFs werden Zinsen ausgezahlt. Ausschüttende ETFs zahlen die Dividende direkt an die Anleger aus, während thesaurierende ETFs die Dividende reinvestieren. Dividenden-ETFs, die einen Dividenden-Index abbilden, bieten oft eine attraktive Dividendenzahlung und eine gute Risikostreuung.
Langfristige Investitionen in Dividenden-ETFs können zu stabilen und wachsenden Einnahmen führen. Durch die Kombination von ETFs mit unterschiedlichen Ausschüttungszyklen kann ein kontinuierlicher Geldfluss erzielt werden. Anleger sollten jedoch immer die Fundamentaldaten der Unternehmen im Auge behalten und nicht nur auf die Höhe der Dividendenrendite achten. Insgesamt bieten Dividenden-ETFs eine attraktive Möglichkeit, ein passives Einkommen aufzubauen und gleichzeitig von der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Unternehmen zu profitieren.
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