DAX Werte ETF: In deutsche Aktien investieren
Bei der Wahl eines ETFs ist der Index entscheidend. Mit einem ETF auf DAX-Werte investierst Du in die 40 deutschen Aktiengesellschaften mit dem höchsten Börsenwert. Da es viele DAX ETFs gibt, solltest Du bei der Auswahl genauer hinschauen.
Warum sich ein ETF auf DAX-Werte lohnen kann
Viele Anleger möchten in deutsche Unternehmen investieren. Mit einem ETF auf den DAX erwirbst du Anteile an den 40 größten börsennotierten deutschen Unternehmen. Der Fonds entwickelt sich parallel zum DAX. Steigt der DAX, steigt auch der Wert deines ETFs. Fällt der DAX, kann es jedoch auch zu Verlusten kommen. Der DAX ist der wichtigste deutsche Aktienindex und spiegelt die Entwicklung der größten deutschen Unternehmen wider. Diese Unternehmen machen etwa 80 % der Marktkapitalisierung aller deutschen Aktiengesellschaften aus.
Besonders während der Corona-Krise stieg die Beliebtheit von DAX-ETFs. Im März 2020 gehörten drei DAX-ETFs zu den Top 10 der beliebtesten ETFs. Derzeit gibt es elf verschiedene ETFs auf den DAX. Im Jahr 2023 hat sich die Nachfrage nach DAX-ETFs weiter stabilisiert, da viele Anleger auf die langfristige Erholung der Märkte setzen.
Da der DAX nur 40 Unternehmen umfasst, ist die Risikostreuung geringer als bei breiteren Indizes wie dem S&P 500 oder dem MSCI World. Du investierst ausschließlich in deutsche Unternehmen, was das Risiko auf diese 40 Firmen beschränkt. Allerdings erfolgt die Nachbildung des DAX in ETFs immer vollständig physisch, das heißt, alle im DAX enthaltenen Unternehmen sind auch im ETF vertreten.
Ein ETF auf den DAX bietet jedoch einige Vorteile:
- Breite Diversifikation: DAX-ETFs bieten eine Investition in die 40 größten deutschen Unternehmen und reduzieren das Risiko durch die Streuung auf verschiedene Branchen.
- Niedrige Kosten: Die Gesamtkostenquote (TER) von DAX-ETFs liegt zwischen 0,08 % und 0,16 % p.a., was deutlich günstiger ist als aktiv verwaltete Fonds.
- Hohe Liquidität: DAX-ETFs sind sehr liquide und können an jeder Börse gekauft werden, an der sie gelistet sind.
- Transparenz: Die Zusammensetzung des DAX ist öffentlich und wird regelmäßig aktualisiert, so dass Anleger genau wissen, in was sie investieren.
Wie funktioniert ein DAX-ETF?
Ein DAX-ETF bildet den Index möglichst genau nach. Das bedeutet, der ETF kauft die Aktien der im DAX enthaltenen Unternehmen in der gleichen Gewichtung wie im Index. Als Anleger profitierst du nicht nur von Kursgewinnen, sondern auch von den Dividenden, die die Unternehmen ausschütten. Je nach ETF werden diese Dividenden entweder an dich ausgezahlt (ausschüttender ETF) oder im Fonds wieder angelegt (thesaurierender ETF), was den Wert des Fonds erhöht.
Um in einen DAX-ETF zu investieren, benötigst du ein Wertpapierdepot. In unserem Depotvergleich findest du die besten Angebote.
Wichtig: Ein ETF auf den DAX eignet sich nicht als Basisinvestment, da das Risiko auf nur 40 Unternehmen verteilt ist. Er sollte eher als Ergänzung zu einem breiter gestreuten Portfolio genutzt werden.
Der DAX und seine Zusammensetzung
Die am stärksten vertretenen Branchen im DAX sind:
- Industrie: 23,9 %
- Finanzen: 19,9 %
- Technologie: 18,0 %
- Zyklische Konsumgüter: 12,0 %
- Gesundheitswesen: 6,7 %
Fast die Hälfte des DAX-Wertes wird durch die Branchen Chemie, Pharma, Automobil und Software bestimmt. Die Chemie- und Pharmabranche macht mehr als ein Fünftel der DAX-Gewichtung aus, vertreten durch Unternehmen wie Linde, BASF, Bayer und Merck. Die Automobilindustrie, mit BMW, Mercedes-Benz (ehemals Daimler) und Volkswagen, trägt etwa ein Siebtel zum DAX bei. Im Technologiesektor ist SAP das größte Unternehmen.
Die größten Unternehmen im DAX (Stand Oktober 2023) sind:
- SAP: 10,2 %
- Linde: 9,5 %
- Allianz: 8,7 %
- Siemens: 8,4 %
- Bayer: 7,3 %
Der DAX wird von der Börse Frankfurt berechnet und vierteljährlich angepasst. Ein Nachteil für Anleger: Verluste in den stark gewichteten Branchen können sich stark auf den DAX und damit auf deinen ETF auswirken. Umgekehrt profitierst du von Kursgewinnen in diesen Branchen.
Was du bei einer Investition in einen ETF auf DAX-Werte beachten solltest
Es gibt elf verschiedene ETFs auf den DAX. Bei der Auswahl solltest du auf folgende Punkte achten:
- Gesamtkostenquote (TER): Achte auf die TER, die zwischen 0,08 % und 0,16 % p.a. liegt.
- Art der Ertragsverwendung: Wähle zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETFs.
- Fondsvolumen: Ein Fondsvolumen von mindestens 200 Millionen Euro ist ratsam, um sicherzustellen, dass der Fonds nicht aufgrund mangelnder Wirtschaftlichkeit geschlossen wird.
- Fondsalter: Ein älterer Fonds (mindestens fünf Jahre) bietet eine bessere Vergleichsmöglichkeit.
Beispiele für ETFs auf DAX-Werte
Hier sind einige Beispiele für DAX-ETFs:
iShares Core DAX UCITS ETF (DE), ISIN DE0005933931, WKN 593393
Mit einem Volumen von 6.490 Millionen Euro ist dies der größte DAX-ETF. Er wurde im Dezember 2000 aufgelegt, ist thesaurierend und hat eine Gesamtkostenquote von 0,16 %. Die Rendite lag zuletzt bei 5,2 %.
Xtrackers DAX UCITS ETF 1C, ISIN LU0274211480, WKN DBX1DA
Dieser ETF hat ein Volumen von 4.545 Millionen Euro und wurde im Januar 2007 aufgelegt. Er ist ebenfalls thesaurierend und hat eine Gesamtkostenquote von 0,09 %. Die Rendite lag zuletzt bei 5,4 %.
Amundi DAX UCITS ETF Dist, ISIN LU2611732046, WKN
Mit einem Volumen von 1.168 Millionen Euro ist dieser ETF kleiner. Er wurde im September 2008 aufgelegt, ist ausschüttend und hat eine Gesamtkostenquote von 0,08 %. Die Rendite lag zuletzt bei 5,1 %.
Xtrackers DAX UCITS ETF Income 1D, ISIN LU0838782315, WKN DBX0NH
Dieser ETF hat ein Volumen von 441 Millionen Euro und wurde im November 2012 aufgelegt. Er ist ausschüttend und hat eine Gesamtkostenquote von 0,09 %. Die Rendite lag zuletzt bei 5,3 %.
Wie du siehst, haben sich die Renditen der DAX-ETFs seit den Kurseinbrüchen im März 2020 aufgrund der Corona-Krise wieder erholt. Solche Einbrüche sollten dich nicht von einer Investition in DAX-ETFs abhalten, da sich die Märkte langfristig oft stabilisieren. Auch im Jahr 2023 haben sich die Märkte weiter erholt, und viele Anleger setzen auf die langfristige Stabilität der deutschen Wirtschaft.
Einmalanlage oder Sparplan
Bevor du in einen DAX-ETF investierst, solltest du überlegen, ob du eine Einmalanlage tätigen oder einen Sparplan einrichten möchtest. Bei einer Einmalanlage solltest du nicht alles auf eine Karte setzen und auch in andere ETFs investieren, um das Risiko zu streuen. DAX-ETFs sind sparplanfähig, und mit regelmäßigen Einzahlungen kannst du langfristig Vermögen aufbauen. Einige Broker bieten Sparpläne bereits ab 1 Euro monatlich an. Ein Sparplan kann besonders für langfristige Anleger attraktiv sein, da du durch den sogenannten Cost-Average-Effekt von Kursschwankungen profitieren kannst.
Fazit: ETFs auf DAX-Werte mit geringer Risikostreuung
DAX-ETFs sind eine beliebte Möglichkeit, in die größten deutschen Unternehmen zu investieren. Allerdings ist die Risikostreuung aufgrund der geringen Anzahl an Unternehmen begrenzt. Um das Risiko zu minimieren, solltest du auch in ETFs auf andere Indizes investieren. DAX-ETFs haben in der Regel niedrige Kosten und replizieren den Index vollständig physisch. Du kannst zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETFs wählen und entweder eine Einmalanlage tätigen oder einen Sparplan einrichten. Langfristig können DAX-ETFs eine sinnvolle Ergänzung zu einem diversifizierten Portfolio sein, insbesondere für Anleger, die an die Stärke der deutschen Wirtschaft glauben.
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