Insights: Dein Scalable Portfolio wird transparenter und smarter

Ein gut strukturiertes und diversifiziertes Portfolio ist das A und O für den Anlageerfolg. Scalable Capital erkennt diesen Bedarf und präsentiert Insights – ein fortschrittliches Analysetool, das Anlegern tiefe Einblicke in ihr Portfolio gewährt.

1. Was ist Insights und warum ist es revolutionär für Anleger?

Insights ist nicht nur ein weiteres Analysetool. Es ist ein umfassendes Instrument, das Dir hilft, zu erkennen, wie gut Dein Portfolio diversifiziert ist. Mit einem klaren Überblick über Regionen, Sektoren und Anlageklassen kannst Du mögliche Risiken besser abschätzen und Chancen gezielt nutzen. Und das Beste? Du musst kein Finanzgenie sein, um es zu nutzen. Die intuitive Benutzeroberfläche und klare Darstellungen machen es für jeden Anleger leicht verständlich.

2. Die Kernfunktionen von Insights im Überblick

• Portfolio-Check: Auf einen Blick siehst Du, wie gut oder schlecht Dein Portfolio diversifiziert ist.
• Szenario-Tool: Spiele verschiedene Marktsituationen durch und sieh, wie Dein Portfolio darauf reagieren könnte.
• Portfolio-Allokation: Verstehe genau, wo und wie Dein Geld investiert ist, sei es in bestimmten Regionen, Sektoren oder Anlageklassen.
• Unternehmensgrößen-Erkennung: Finde heraus, ob Du in große, mittlere oder kleine Unternehmen investiert bist.
• Bonitätsüberprüfung: Erhalte Informationen zur Kreditwürdigkeit Deiner festverzinslichen Anlagen.
• Überblick über Dividenden und Zinsen: Verpasse nie wieder eine Auszahlung.

Je nachdem, welches Broker-Modell Du bei Scalable Capital nutzt, können einige dieser Funktionen eingeschränkt sein. PRIME und PRIME+ Nutzer haben jedoch vollen Zugriff.

3. Vor- und Nachteile der neuen Portfolioanalyse

Das Hauptziel von Insights ist es, Anlegern ein besseres Verständnis und eine bessere Kontrolle über ihre Investitionen zu geben. Ein deutlicher Vorteil ist die einfache und klare Präsentation komplexer Daten. Aber wie bei allem gibt es auch Nachteile. Es könnte sein, dass man sich zu sehr auf die Daten verlässt und Marktentwicklungen oder eigene Intuitionen ignoriert. Zudem können solche Tools Kosten verursachen, vor allem in Premium-Versionen.

Vorteile:

• Tiefe Einblicke: Mit Insights bekommst Du einen detaillierten Überblick über Dein Portfolio, den viele andere Tools nicht bieten.
• Benutzerfreundlichkeit: Einfache Navigation und klare Grafiken erleichtern die Verwendung.
• Datenqualität: Durch die Zusammenarbeit mit BlackRock sind die bereitgestellten Daten und Analysen von hoher Qualität.

Nachteile:

• Einschränkungen für FREE Broker: Nicht alle Funktionen sind für alle Nutzer verfügably. Für einige muss vielleicht ein Upgrade in Betracht gezogen werden.

4. Alternativen zu Insights: Andere Portfolio-Tools auf dem Markt

Während Insights eine beeindruckende Neuerung ist, gibt es auf dem Markt auch andere Tools, die ähnliche Funktionen bieten, wie z. B. Portfolio Performance oder Morningstar's X-Ray. Diese können unterschiedliche Vorteile haben, abhängig von den individuellen Bedürfnissen des Anlegers.

Bei der Auswahl eines Analysetools sollten Anleger einige wichtige Faktoren berücksichtigen. Dazu gehören die Kosten, die Qualität der Daten, die Benutzerfreundlichkeit der Software und der Kundenservice. Einige Tools könnten mehr für Anfänger geeignet sein, während andere sich an erfahrene Anleger richten. Es ist auch wichtig, sich daran zu erinnern, dass kein Tool perfekt ist. Deshalb ist es ratsam, mehrere Ressourcen zu nutzen, um eine umfassende Perspektive zu erhalten.

Morningstar X-Ray

Ein weiteres bemerkenswertes Tool von Morningstar ist das "X-Ray"-Tool. Es ermöglicht Anlegern, die tatsächliche Zusammensetzung ihres Portfolios in Bezug auf Asset-Klassen, Regionen und Sektoren zu durchleuchten. Statt sich nur auf die Titel oder ETFs zu konzentrieren, die du besitzt, bricht das X-Ray-Tool diese Positionen auf und zeigt dir, in welche spezifischen Unternehmen, Regionen und Branchen du tatsächlich investiert bist. Zum Beispiel könntest du denken, dass du hauptsächlich in US-Aktien investiert bist, weil du in einen US-ETF investierst. Das X-Ray-Tool könnte jedoch zeigen, dass dieser ETF auch erhebliche Investitionen in europäische Unternehmen hat. Solche Einsichten sind entscheidend, um sicherzustellen, dass dein Portfolio wirklich so diversifiziert ist, wie du denkst. Das Tool ist besonders nützlich für Anleger, die verschiedene Fonds oder ETFs besitzen und ein klares Bild ihrer tatsächlichen Diversifikation und Risikoexposition erhalten möchten. Es kann Überraschungen aufdecken, wie z. B. eine übermäßige Konzentration in einem bestimmten Sektor oder eine unbeabsichtigte Übergewichtung in einem bestimmten Markt.

Portfolio Performance

Dies ist eine Open-Source-Software, die besonders für fortgeschrittene Anleger geeignet ist. Sie ermöglicht eine tiefgreifende Analyse von Portfolios, einschließlich XIRR-Berechnungen, Asset-Allokation und viele andere fortschrittliche Funktionen.

Personal Capital

Ein Tool, das sich besonders auf den US-Markt konzentriert, aber auch für internationale Anleger nützlich sein kann. Personal Capital bietet nicht nur Portfolioanalysen, sondern auch Finanzplanungsdienste und andere Ressourcen, die Anlegern helfen, ihre gesamten Finanzen zu überwachen.

Parqet App

In deinem Portfolio Dashboard bieten Parqet eine umfassende Übersicht mit Grafiken, Daten und Historie zu deinen Investitionen. Unabhängig von deiner Anlagestrategie erhältst du alle Werkzeuge und Informationen, um einen klaren Überblick über dein Vermögen zu haben. Auch Dividenden können überwacht werden.

Parqet App: Wie gut ist das Portfolio-Tracking wirklich?

So ziemlich jeder Broker bietet eine integrierte Übersicht an, die ist aber oftmals nur wenig aussagekräftig. Wer wirklich detailliert wissen möchte, wie das eigene Depot performt, ist daher auf eine App angewiesen. Wir zeigen dir Parqet und die Alternativen.

etf.capital

Technologie im Hintergrund: BlackRock's Aladdin

Bevor wir tiefer in die alternativen Analysetools eintauchen, ist es von entscheidender Bedeutung, die Technologie hinter dem Scalable Capital's Insights Tool zu verstehen, nämlich BlackRock's Aladdin. Aladdin steht für "Asset, Liability, Debt and Derivative Investment Network". Es ist eines der fortgeschrittensten Risk-Management-Systeme der Finanzwelt und bietet sowohl institutionellen als auch privaten Anlegern einen einzigartigen Einblick in ihre Portfolios.

Was macht Aladdin so besonders? Hier sind einige der Kernfunktionen:

1. Ganzheitliche Risikobewertung: Aladdin kombiniert sowohl qualitative als auch quantitative Daten, um ein umfassendes Bild der Risiken und Chancen innerhalb eines Portfolios zu erstellen. Es berücksichtigt Faktoren wie Marktbewegungen, geopolitische Ereignisse und sogar seltene "schwarze Schwan"-Ereignisse, die schwer vorherzusehen sind.
2. Tiefe Analyse: Die Plattform ermöglicht eine tiefgreifende Analyse einzelner Positionen und zeigt, wie diese Positionen im Gesamtkontext des Portfolios interagieren. Dies ist besonders nützlich, um zu erkennen, wie sich verschiedene Vermögenswerte in unterschiedlichen Marktbedingungen verhalten könnten.
3. Echtzeit-Bewertung: Aladdin bietet Echtzeit-Bewertungen und -Updates, sodass Anleger immer auf dem neuesten Stand sind und schnelle Entscheidungen treffen können, wenn der Markt es erfordert.
4. Transparenz und Integration: Ein weiterer Vorteil von Aladdin ist seine Fähigkeit, Daten aus einer Vielzahl von Quellen zu integrieren und so für mehr Transparenz zu sorgen. Das bedeutet, dass Anleger nicht nur Zugriff auf die Daten von BlackRock haben, sondern auch auf eine Vielzahl von Datenpunkten von Drittanbietern.

Es ist kein Zufall, dass Scalable Capital sich für Aladdin als Technologiepartner entschieden hat. Durch die Integration dieses fortschrittlichen Systems in ihre Insights-Funktion bietet Scalable Capital seinen Nutzern eine der leistungsstärksten Portfolioanalyse-Plattformen, die derzeit verfügbar sind.

5. Kosten und Verfügbarkeit von Insights

Die Frage nach den Kosten für den Einsatz von Tools wie Insights ist immer von entscheidender Bedeutung. Bei Scalable Capital gibt es verschiedene Zugangsmodelle für die Insights-Funktion, je nachdem, welches Broker-Paket du wählst. Für Nutzer des FREE Broker-Pakets stehen der Portfolio-Check, das Szenario-Tool und teilweise die Analyse der Portfolio-Allokation zur Verfügung. Interessant ist hierbei, dass FREE Broker-Kunden das gesamte Feature-Set von Insights für 8 Stunden kostenlos testen können, was eine großartige Gelegenheit darstellt, die Tiefgründigkeit und Nützlichkeit des Tools auszuprobieren.

Für diejenigen, die den vollen Umfang der Insights-Funktion erleben möchten, ist sie im PRIME und PRIME+ Broker-Paket vollständig enthalten. Die Kosten für diese Pakete variieren, bieten aber neben Insights auch eine Reihe weiterer Vorteile und Funktionen. Es ist also eine Überlegung wert, ob ein Upgrade auf diese Pakete sinnvoll ist, nicht nur für den Zugang zu Insights, sondern auch um von den weiteren fortgeschrittenen Features von Scalable Capital zu profitieren. Es empfiehlt sich, die genauen Preismodelle und Funktionen auf der Scalable Capital-Website oder im dazugehörigen Blog-Artikel zu überprüfen, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.

6. Fazit: Lohnt sich die Nutzung von Insights im Scalable Capital Depot?

Wenn Du tiefere Einblicke in Dein Portfolio wünschst und die Möglichkeit haben möchtest, verschiedene Szenarien durchzuspielen, dann ist Insights definitiv einen Blick wert. Die leichte Bedienbarkeit, kombiniert mit detaillierten Analysen, macht es zu einem mächtigen Tool für Anleger aller Erfahrungsstufen.

Das Streben nach einem gut diversifizierten und optimierten Portfolio ist für jeden Anleger von Bedeutung. Mit Tools wie Insights von Scalable Capital wird dieser Prozess einfacher und zugänglicher. Wenn Du also überlegst, Deinem Portfolio einen kleinen "Insight" zu geben, könnte dieses Tool genau das Richtige für Dich sein.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

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