Bitcoin-ETF: 5 Fonds im Vergleich
BitcoinKryptoKryptowährungetnETCBTCetc
Möchtest Du in Bitcoin investieren, musst Du nicht die Kryptowährung erwerben. Du kannst auch Zertifikate auf die digitale Devise kaufen. Einen echten Bitcoin-ETF kannst Du nicht kaufen, doch gibt es andere börsengehandelte Produkte auf Bitcoin, die ähnlich wie ein ETF funktionieren.
Warum gibt es in Deutschland keinen Bitcoin-ETF?
In Deutschland ist es nach wie vor nicht möglich, einen ETF aufzulegen, der nur einen einzigen Wert wie Bitcoin enthält. Dies liegt an der gesetzlichen Vorgabe zur Risikostreuung, die besagt, dass ein ETF mindestens 15 unterschiedliche Werte enthalten muss. Ein Bitcoin-ETF, der nur Bitcoin enthält, würde diese Anforderung nicht erfüllen. In anderen Ländern, insbesondere in den USA, sind solche Produkte jedoch in Planung oder bereits verfügbar, was den Zugang zu Bitcoin für Anleger erleichtert, ohne dass sie die Kryptowährung direkt erwerben müssen. Mehr über die Risikostreuung und Risikoaversion erfährst du in unserem Glossar.
Aktien & ETFs günstig traden bei Scalable CapitalIn Deutschland gibt es jedoch bereits ETPs (Exchange Traded Products), die einen Korb mit mehreren Kryptowährungen enthalten. Diese Produkte ähneln ETFs, sind jedoch keine echten Bitcoin-ETFs, da sie nicht die gesetzlichen Anforderungen für ETFs in Deutschland erfüllen. Ein Beispiel ist der 21Shares Crypto Basket Index ETP, der mehrere Kryptowährungen abbildet und an der Schweizer Börse gelistet ist. Wenn du mehr über die Verwaltung solcher Produkte erfahren möchtest, besuche unser Glossar
etf.capital Redaktion
etf.capital Redaktion
ETN auf Bitcoin als Alternative zu einem Bitcoin-ETF
In Deutschland kannst Du in ETNs (Exchange Traded Notes) auf Bitcoin investieren. Diese ETNs enthalten nur Bitcoin und funktionieren ähnlich wie ETFs, bieten jedoch keine Risikostreuung. Sie sind Inhaberschuldverschreibungen und können physisch besichert sein. Bei einer Insolvenz des Emittenten besteht jedoch ein Emittentenrisiko, das bei einem echten ETF nicht vorhanden wäre. Daher ist es wichtig, auf die Besicherung zu achten, um das Risiko zu minimieren. Mehr über die Hebelwirkung und Risiken solcher Investitionen findest du in unserem Glossar.
Aktuelle Entwicklungen und Fakten zu Bitcoin-ETFs und -ETNs
Die größten Bitcoin-ETPs nach verwaltetem Vermögen sind derzeit:
- ETC Group Physical Bitcoin: ca. 995 Millionen Euro.
- CoinShares Physical Bitcoin: ca. 955 Millionen Euro.
- 21Shares Bitcoin ETP: ca. 672 Millionen Euro.
Die günstigsten Bitcoin-ETPs haben folgende Gesamtkostenquoten (TER):
- 21Shares Bitcoin Core ETP: 0.21% p.a.
- CoinShares Physical Bitcoin und WisdomTree Physical Bitcoin: jeweils 0.35% p.a.
- Fidelity Physical Bitcoin ETP: 0.35% p.a.
Die Performance der Bitcoin-ETPs variiert stark:
- 21Shares Bitcoin Core ETP: +118,37% über 1 Jahr.
- Fidelity Physical Bitcoin ETP: +118,11% über 1 Jahr.
- WisdomTree Physical Bitcoin: +118,10% über 1 Jahr.
Bitcoin-ETF in den USA: ein Beispiel
In den USA sind Bitcoin-ETFs weiter in Planung, wobei die Zulassung durch die SEC noch aussteht. Ein positives Signal der SEC gibt jedoch Hoffnung auf zukünftige Zulassungen. Der iShares Bitcoin Trust ETF von Blackrock hat kürzlich über 800 Millionen Dollar an neuen Geldern eingesammelt, was auf eine hohe Nachfrage hinweist. Der Grayscale Bitcoin Trust hat mit 28,1 Milliarden Dollar das höchste Fondsvermögen. Interessierst du dich für Initial Coin Offerings als alternative Investitionsmöglichkeit? Dann schau dir unseren Artikel dazu an.
Bitcoin-ETF auf Future-Basis: die Besonderheit
Einige der in den USA geplanten Bitcoin-ETFs basieren auf Futures, wie der ProShares Bitcoin Strategy ETF. Diese ETFs bieten eine indirekte Exposition gegenüber Bitcoin und können höhere Gebühren als direkte Bitcoin-ETPs haben. Sie sind jedoch eine Möglichkeit, in Bitcoin zu investieren, ohne die Kryptowährung direkt zu kaufen. Wenn du mehr über die Spekulation mit Futures erfahren möchtest, besuche unser Glossar.
Wo Bitcoin-ETFs kaufen?
Bitcoin-ETPs können über verschiedene Broker und Börsen gehandelt werden. Anbieter wie flatex oder Consorsbank bieten Zugang zu einer Vielzahl von Wertpapieren, während Neobroker wie Trade Republic möglicherweise ein begrenzteres Angebot haben. Scalable Capital hat hier ein breiteres Angebot an handelbaren Produkten. Erfahre mehr über die Sicherheit deines Geldes bei Trade Republic.
Mining-ETF in den USA
Eine Alternative zu einem echten Bitcoin-ETF wäre ein ETF auf Mining. Der Mining-ETF investiert nicht direkt in Bitcoin, sondern in Anteile von Mining- und Technologieunternehmen, die Verbindungen zu Kryptowährungen aufweisen. Diese Unternehmen zeichnen sich durch einen geringen Stromverbrauch aus, was sie umweltfreundlicher macht. Wenn du an nachhaltigen Investitionen interessiert bist, könnte auch ein Solarenergie ETF für dich interessant sein.
Investieren in einen ETN auf Bitcoin
In Deutschland kannst Du in mehrere ETNs auf Bitcoin investieren. Diese ETNs bieten eine hohe Rendite, sind jedoch auch hochspekulativ. Beispiele für solche ETNs sind:
- WisdomTree Bitcoin ISIN GB00BJYDH287, WKN A3GKGK
- 21Shares Bitcoin ETP ISIN CH0454664001, WKN A2T64E
- BTCetc - ETC Group Physical Bitcoin ISIN DE000A27Z304, WKN A27Z30
Investieren in einen Korb mit Kryptowährungen
Ein ETP, das einen Korb mit verschiedenen Kryptowährungen abbildet, ist der 21Shares Crypto Basket Index ETP. Dieses Produkt enthält Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin und Ripple. Es bietet eine gewisse Risikostreuung und ist an der Schweizer Börse gelistet. Mehr über die Diversifikation mit ETFs erfährst du in unserem Artikel.
In Unternehmen investieren, die an der Blockchain beteiligt sind
Ein weiterer Ansatz ist die Investition in Unternehmen, die an der Blockchain beteiligt sind. Der Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF investiert in globale Unternehmen, die im Blockchain-Ökosystem aktiv sind. Dieser ETF bietet eine indirekte Exposition gegenüber Bitcoin und anderen digitalen Devisen. Wenn du mehr über die Digitalisierung und ihre Investitionsmöglichkeiten erfahren möchtest, besuche unseren Artikel.
Welche Faktoren beeinflussen den Bitcoin-Kurs?
Der Bitcoin-Kurs wird von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst, darunter:
- Angebot und Nachfrage: Der Wert von Bitcoin wird maßgeblich durch das Verhältnis von Angebot und Nachfrage bestimmt.
- Politische und weltwirtschaftliche Ereignisse: Ereignisse wie Handelskriege, politische Entscheidungen oder internationale Konflikte können den Bitcoin-Kurs beeinflussen.
- Halving: Das sogenannte Halving, bei dem die Belohnung für Miner halbiert wird, kann zu Preisanstiegen führen.
- Makrosituation: Die allgemeine wirtschaftliche Lage, Inflation und politische Unsicherheiten können ebenfalls Auswirkungen auf den Bitcoin-Kurs haben.
- Technologische Entwicklungen: Fortschritte in der Blockchain-Technologie oder regulatorische Änderungen können ebenfalls den Bitcoin-Kurs beeinflussen.
Fazit: Kein echter Bitcoin-ETF in Deutschland verfügbar
In Deutschland gibt es nach wie vor keinen echten Bitcoin-ETF, da die gesetzlichen Anforderungen zur Risikostreuung nicht erfüllt werden können. In den USA sind Bitcoin-ETFs in Planung, die jedoch noch auf die Zulassung durch die SEC warten. In Deutschland können Anleger in ETNs auf Bitcoin investieren, die jedoch ein hohes Risiko und eine hohe Volatilität aufweisen. Alternativ können Anleger in Unternehmen investieren, die an der Blockchain beteiligt sind, oder in ETPs, die einen Korb mit verschiedenen Kryptowährungen abbilden. Wenn du mehr über die Alpha-Rendite und deren Bedeutung für Investitionen erfahren möchtest, besuche unser Glossar.
Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.
