Deutschland Staatsanleihen ETF kaufen
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Suchst Du nach einer Alternative zu Tagesgeld oder Festgeld und kommt es Dir auf Sicherheit an, kannst Du Staatsanleihenkaufen. Die Rendite fällt geringer aus als bei Aktien, doch ist ein höheres Maß an Sicherheit gewährleistet. In Deutschlandkannst Du auch in einen Anleihen-ETF investieren.
Was sind Staatsanleihen?
Staatsanleihen sind Schuldverschreibungen, bei denen Laufzeit und Zinsen bereits vorab festgelegt sind. Regierungen souveräner Staaten wie Deutschland, Japan oder die USA geben solche Anleihen heraus. Als Anleger leihst Du dem Staat, der die Anleihen herausgibt, Geld. Das Land, beispielsweise Deutschland, ist der Schuldner. Die Anleihen dienen der Finanzierung von Staatsausgaben. Mehr über die Unterschiede zu Unternehmensanleihen erfährst du in unserem Artikel über Unternehmensanleihen ETFs.
Staatsanleihen gelten als sicherer als Unternehmensanleihen, vorausgesetzt, der Staat ist liquide und verfügt über eine ausreichende Bonität, die von Ratingagenturen festgelegt wird. Am Ende der Laufzeit kannst Du von einer Rendite profitieren, die jedoch in der Regel geringer ausfällt als bei Aktien. Wenn du mehr über die Rendite von Aktien erfahren möchtest, schau dir unseren Artikel über Aktien KGV an.
Der Staat kann das geliehene Geld für verschiedene Zwecke verwenden, wie soziale Projekte, Investitionen in das Gesundheitssystem, die Infrastruktur, den Bau eines Kraftwerks oder die Tilgung von Schulden. Für Anleger, die an nachhaltigen Investitionen interessiert sind, könnte auch der Artikel über Umweltschutz: Mit ETFs nachhaltig investieren von Interesse sein.
Wer sind die größten Emittenten von Staatsanleihen?
Die USA sind der größte Emittent von Staatsanleihen und zeichnen sich durch Stabilität und wirtschaftliche Stärke aus. Japan folgt als zweitgrößter Emittent, trotz eines seit Jahren stagnierenden Wirtschaftswachstums und einer alternden Bevölkerung. China steht an dritter Stelle. Wenn du mehr über die wirtschaftlichen Entwicklungen in Japan erfahren möchtest, lies unseren Artikel über den MSCI Japan.
In Europa sind Großbritannien, Frankreich, Italien und Deutschland bedeutende Emittenten. Diese Länder haben ihr Schuldenlevel erhöht, um nach Rezessionen ein gutes Wachstum zu gewährleisten. Mehr über den Schutz vor Rezessionen erfährst du in unserem Artikel Aktien & ETF: Wie vor einer Rezession schützen?.
Was kennzeichnet Staatsanleihen?
Ein wichtiges Kennzeichen von Staatsanleihen ist der Zins, auch Kupon genannt, der jährlich gezahlt wird. Der Zins hängt von der Laufzeit und der Bonität des Staates ab. Je höher die Bonität, desto geringer der Zins. Ein weiteres Merkmal ist die Mündelsicherheit der Anleihen, wobei Zahlungsausfälle weitgehend ausgeschlossen sind.
Die Kurse von Staatsanleihen können sich ändern, auch wenn die Zinsen konstant bleiben. Die Zinsentwicklung beeinflusst die Kurse: Sie steigen, wenn die Zinsen fallen, und fallen, wenn die Zinsen steigen. Die Kreditwürdigkeit des Emittenten ist besonders in Krisenzeiten entscheidend. Mehr über die Auswirkungen von Inflation auf Geldanlagen findest du in unserem Artikel Die Auswirkungen von Inflation auf Geldanlagen: Strategien für Anleger.
Aktuelle Renditen und Risiken
Die Renditen von Staatsanleihen variieren je nach Land und Laufzeit. Hier sind einige aktuelle Zahlen:
- USA: Zehnjährige US-Staatsanleihen (Treasuries) bieten derzeit eine Rendite von etwa 4,3%.
- Deutschland: Zehnjährige deutsche Staatsanleihen (Bundesanleihen) bieten eine Rendite von etwa 2,3%.
- Japan: Zehnjährige japanische Staatsanleihen bieten eine Rendite von etwa 1%.
Eine steigende Inflation bleibt ein hohes Risiko für den Markt. Der erneute Ölpreisanstieg zeigt, dass höhere Inflationen noch immer eine Bedrohung darstellen. Die Zinsen haben sich seit der Zinswende im Sommer 2022 erhöht, was bestehende Anleihen aus der Niedrigzinsphase weniger attraktiv macht. Wenn du wissen möchtest, welche Bank Aktien von der Zinswende profitieren, lies unseren Artikel über Bank Aktien: Welche profitieren von der Zinswende?.
Auswirkung der marktüblichen Zinssituation auf die Kurse von Staatsanleihen
Die Rendite von Staatsanleihen ist von der marktüblichen Zinssituation abhängig. Seit der Zinswende im Sommer 2022 sind die Kurse vieler Anleihen-ETFs gefallen, da gestiegene Zinsen bestehende Anleihen aus der Niedrigzinsphase weniger attraktiv machen. Die Rendite sinkt, wenn die Kurse steigen, und steigt, wenn die Kurse fallen.
Wie kannst Du Staatsanleihen kaufen?
Du kannst Staatsanleihen über die Börse kaufen, entweder direkt oder über ETFs. Bei deutschen Anleihen gibt es verschiedene Formen:
- Bundesanleihen mit einer Laufzeit von mindestens zehn Jahren, die regelmäßig emittiert werden.
- Bundesobligationen mit einer Laufzeit von fünf Jahren.
- Bundesschatzanweisungen mit einer Laufzeit von zwei Jahren.
In Staatsanleihen investieren mit einem ETF
Staatsanleihen-ETFs bieten eine gute Streuung und sind eine flexible Anlageform. Sie können Anleihen aus verschiedenen Ländern und Regionen umfassen. Die Verwaltungskosten sind begrenzt, was ETFs zu einem idealen Instrument für den Zugang zum Markt macht. ETFs bieten Flexibilität, da sie Anleihen nicht bis zum Ende der Laufzeit halten müssen. Wenn du mehr über die Optimierung deines ETF Sparplans erfahren möchtest, lies unseren Artikel ETF Sparplan optimieren: So holst du das Maximum aus deinen ETFs!.
Beispiele für Staatsanleihen-ETFs aus Deutschland
Hier sind einige Beispiele für deutsche Staatsanleihen-ETFs:
Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany 10+ UCITS ETF ISIN DE000ETFL219, WKN ETFL21
Dieser ETF enthält maximal 15 Titel mit einer Restlaufzeit von 10 Jahren. Er besteht seit 2009, hat ein Volumen von 55 Millionen Euro und eine Gesamtkostenquote von 0,15 Prozent. Die Zinsen werden quartalsweise ausgezahlt.
Lyxor Bund-Future UCITS ETF ISIN LU0508799334, WKN ETF560
Dieser Fonds investiert in Bund-Futures mit einer Laufzeit von 10 Jahren. Er besteht seit 2010, hat ein Volumen von 5 Millionen Euro und eine Gesamtkostenquote von 0,20 Prozent. Dieser ETF zahlt jährlich die Zinsen aus.
Xtrackers Germany Government Bond 1-3 UCITS ETF 1D ISIN LU0468897110, WKN DBX0C9
Dieser ETF investiert in Staatsanleihen mit einer Restlaufzeit von ein bis drei Jahren. Er wurde 2010 aufgelegt und hat ein Volumen von 14 Millionen Euro. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,15 Prozent. Die Zinsen werden jährlich ausgezahlt.
Fazit: Staatsanleihen für sicherheitsbewusste Anleger
Staatsanleihen bieten eine hohe Sicherheit und sind eine sinnvolle Option für sicherheitsbewusste Anleger. Sie ermöglichen es, dem Staat Geld zu leihen, wobei das Ausfallrisiko gering ist. Die Zinsen und Laufzeiten sind festgelegt, während sich die Rendite und der Kurs ändern können. Bei der Auswahl von Staatsanleihen oder ETFs sollte auf die Bonität des Staates und die Begrenzung der Verwaltungskosten geachtet werden. ETFs bieten eine gute Diversifikation und Flexibilität, was sie zu einer attraktiven Alternative zur Investition in einzelne Anleihen macht. Wenn du mehr über die Vorteile von ETFs erfahren möchtest, lies unseren Artikel ETF oder aktiv gemanagte Fonds - Was ist besser?.
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