Digitalisierung ETF: Investieren in einen globalen Trend

Was macht die Digitalisierung so besonders?

Die Digitalisierung ist ein zentraler Bestandteil der Automatisierung und von Industrie 4.0. Das tägliche Leben wird zunehmend digitaler, und Technologien wie Smartphones, Tablets und PCs sind aus dem Alltag nicht mehr wegzudenken. Sie bieten zahlreiche Möglichkeiten, wie Online-Shopping, Reisebuchungen, Online-Banking, Tarifvergleiche bei Versicherungen oder Stromanbietern sowie die Nutzung von Nachrichtendiensten. Musik wird heute über Streamingdienste gehört, und Filme können über verschiedene Online-Plattformen abgerufen und nach Belieben angeschaut werden. Auch Unternehmen profitieren in vielfältiger Weise von der Digitalisierung, da sie sich zunehmend vernetzen und ihre Prozesse effizienter gestalten können.

Im Rahmen von Industrie 4.0 kommunizieren Maschinen untereinander, um eine höhere Produktivität zu gewährleisten. Der Mensch übernimmt dabei vorrangig Kontroll- und Überwachungsfunktionen. Die Digitalisierung bietet enorme Wachstumschancen, und Anleger können von diesem Trend profitieren, indem sie in ETFs investieren, die sich auf die Digitalisierung konzentrieren. Seit 2020 hat sich das Angebot an Digitalisierungs-ETFs deutlich erweitert, und es gibt mittlerweile eine Vielzahl von Fonds, die an deutschen Börsen gehandelt werden. Die Tendenz ist steigend, und es ist zu erwarten, dass in Zukunft noch weitere ETFs aufgelegt werden. Mehr dazu findest du in unserem Beispiel für einen ETF Sparplan.

Die Digitalisierung bietet nicht nur Unternehmen, sondern auch Privatanlegern zahlreiche Chancen. Durch die Automatisierung und Vernetzung von Arbeitsabläufen können Unternehmen ihre Effizienz steigern und Kosten optimieren. Gleichzeitig ermöglicht die Digitalisierung die Entwicklung neuer Geschäftsmodelle und Produkte, die auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind. Anleger können von diesen Entwicklungen profitieren, indem sie in ETFs investieren, die sich auf die Digitalisierung konzentrieren. Wenn du mehr über die Unterschiede zwischen ETFs und anderen Anlageformen erfahren möchtest, lies unseren Artikel über ETFs vs. P2P-Kredite.

Welche Chancen bietet ein ETF auf Digitalisierung?

Die Digitalisierung und Automatisierung sind nicht mehr aufzuhalten und erfassen immer mehr Bereiche des täglichen Lebens. Daher kann ein ETF auf diesen globalen Trend eine interessante Anlagemöglichkeit darstellen. Die Nachfrage nach Automatisierung in Unternehmen, aber auch im privaten Bereich, beispielsweise bei Smart Home, steigt kontinuierlich. Fonds, die auf diesen Trend setzen, haben ein hohes Wachstumspotential. Es ist also denkbar, dass Du mit einem ETF auf Digitalisierung in relativ kurzer Zeit eine attraktive Rendite erzielen kannst. Wenn du dich für die langfristigen Auswirkungen der Digitalisierung auf die Wirtschaft interessierst, könnte auch unser Artikel über die Zentralbankpolitik für dich spannend sein.

Seit 2020 hat sich das Angebot an Digitalisierungs-ETFs deutlich erweitert. Heute gibt es eine Vielzahl von ETFs, die sich auf verschiedene Aspekte der Digitalisierung konzentrieren, wie z.B. Digital Entertainment, Digital Economy und Digital Infrastructure. Viele dieser ETFs berücksichtigen auch ESG-Kriterien (Umwelt, soziale Verträglichkeit und Unternehmensführung), was eine zunehmende Nachfrage nach nachhaltigen Anlageoptionen widerspiegelt.

Allerdings ist zu beachten, dass einige dieser Fonds noch relativ neu sind und daher ein geringes Fondsvolumen aufweisen. Es ist nicht absehbar, ob sich diese Fonds wie erwartet entwickeln und ob sie aufgrund mangelnder Wirtschaftlichkeit liquidiert werden könnten. Auch eine Vergleichsmöglichkeit mit älteren Fonds ist oft nicht gegeben, da viele dieser ETFs erst seit wenigen Jahren bestehen. Mehr über die Risiken und Chancen von ETFs erfährst du in unserem Artikel über Volatilität.

Chancen der Digitalisierung

• Effizienz und Kostenoptimierung: Die Digitalisierung ermöglicht die Automatisierung und Vernetzung von Arbeitsabläufen, was zu einer höheren internen Wertschöpfung und besseren Kostenstrukturen führt. Automatisierte Prozesse reduzieren Fehler und beschleunigen den Durchsatz, während bessere Daten zur Steuerung betrieblicher Abläufe zur Verfügung stehen.
• Verbessertes Kundenerlebnis: Die Digitalisierung verbessert die Customer Journey durch schnellere, bequemere und personalisiertere Interaktionen. Unternehmen können durch gezielte Datenanalyse Einblicke in Verbraucherverhalten gewinnen und Produkte entwickeln, die auf Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
• Wachstum und neue Geschäftsmodelle: Die Digitalisierung ermöglicht die Entwicklung völlig neuer digitaler Produkte und Geschäftsmodelle. Etablierte Unternehmen können von ihrer Industrie-Expertise und fachlichen Know-how profitieren, um digitale Innovationen voranzutreiben. Mehr über die Entwicklung neuer Geschäftsmodelle erfährst du in unserem Artikel über Impact Investing.

Risiken der Digitalisierung

• Datensicherheit: Mit zunehmender digitaler Vernetzung steigt das Risiko von Cyberangriffen und Datenverlusten. Unternehmen müssen daher hochsichere IT-Infrastrukturen implementieren, um diese Risiken zu minimieren.
• Hohe Investitionskosten: Die Implementierung digitaler Technologien kann finanziell belastend sein, insbesondere wenn die erwarteten Ergebnisse nicht eintreten. Unternehmen müssen daher eine klare Strategie und Budgetierung vorlegen.
• Mangel an digitalen Fähigkeiten: Der Mangel an digitalen Fähigkeiten und Kompetenzen unter den Mitarbeitern kann die erfolgreiche Umsetzung digitaler Strategien erschweren. Schulung und Kommunikation der Mitarbeiter sind daher unerlässlich.

In welche Unternehmen investierst Du mit einem ETF auf Digitalisierung?

Das Spektrum an Unternehmen, in die Du mit einem ETF auf Digitalisierung investieren kannst, ist breit gefächert. Du kannst in Unternehmen aus der ganzen Welt investieren, je nachdem, welcher Index durch den Fonds abgedeckt wird. Die Digitalisierung ist durch einen raschen Fortschritt von Computertechnologien geprägt, die den Strukturwandel in der Wirtschaft beschleunigen, neue Absatzmärkte erschließen und innovative Produkte hervorbringen. Digitale Prozesse können manuelle Dienstleistungen ersetzen, und Unternehmen können direkt beim Hersteller bestellen und ihre Waren schneller erhalten. Dadurch werden viele Prozesse in Unternehmen beschleunigt.

Mit einem ETF auf Digitalisierung investierst Du in Unternehmen, die digitale Prozesse vorantreiben. Das können sowohl Hard- und Softwarehersteller als auch Unternehmen sein, die eine digitale Infrastruktur bereitstellen. Solche Unternehmen sorgen für die Vernetzung von Rechnerkapazitäten und ermöglichen es anderen Unternehmen, ihre Geschäftsprozesse effizienter zu gestalten. Wenn du mehr über die Bedeutung von Infrastruktur in der Digitalisierung erfahren möchtest, lies unseren Artikel über Infrastruktur-ETFs.

Gegenwärtig gibt es eine Vielzahl von ETFs auf die Digitalisierung, die zeigen, wie vielfältig die Unternehmen sein können, von denen Du mit dem ETF Anteile erwirbst.

Diese ETFs stehen zur Auswahl

Möchtest Du in den aktuellen Trend Digitalisierung investieren, kannst Du einen dieser ETFs wählen:

iShares Digitalisation UCITS ETF ISIN IE00BYZK4883, WKN A2ANH3
Dieser ETF ist einer der größten und ältesten auf die Digitalisierung. Du investierst in Unternehmen weltweit, die Dienstleistungen mit dem Fokus auf Digitalisierung in den Industrie- und Schwellenländern anbieten. Ein weiteres Merkmal dieses Fonds ist der Fokus auf Nachhaltigkeit und soziale Verträglichkeit. Die meisten Unternehmen, die in diesem Fonds gelistet sind, stammen aus den USA. Der Anteil dieser Unternehmen beträgt 65,20 Prozent. Unternehmen aus der Eurozone sind nur mit einem Anteil von 10,39 Prozent vertreten. Weitere europäische Unternehmen, die sich nicht in der Euro-Zone befinden, haben nur einen Anteil von 1,69 Prozent. Bekannte Unternehmen in diesem Fonds sind beispielsweise FedEx Corporation, United Parcel Service, Pinterest, die Deutsche Post und Twitter.

Dieser Fonds ist sparplanfähig und besteht bereits seit September 2016. Das Fondsvolumen liegt bei soliden 973 Millionen Euro. Die Replikation erfolgt durch optimiertes Sampling. Die Volatilität ist mit 29,60 Prozent relativ hoch. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,40 Prozent. Der ETF ist thesaurierend und reinvestiert die Dividende in das Fondsvermögen. Die Rendite liegt aktuell bei 24,73 Prozent. Mehr über die Bedeutung von Volatilität erfährst du in unserem Artikel über Volatilität.

Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc ISIN LU2023678878, WKN LYX0ZH
Dieser ETF investiert in den MSCI ACWI IMI Digital Economy ESG Filtered Index, in dem Aktien aus Industrie- und Schwellenländern weltweit gelistet sind. Der Index wählt Unternehmen mit einem Geschäftsmodell in der digitalen Wirtschaft aus. Auch bei diesem Fonds werden die Unternehmen nach ESG-Kriterien (Umwelt, soziale Verträglichkeit und Unternehmensführung) ausgewählt. Insgesamt sind 127 Aktien in diesem ETF vertreten.

Dieser ETF wurde im Februar 2020 aufgelegt und hat ein Fondsvolumen von 95 Millionen Euro. Er ist sparplanfähig und hat eine Gesamtkostenquote von 0,15 Prozent, was ihn zu einer preiswerten Option macht. Die Replikation erfolgt vollständig physisch. Die Rendite liegt aktuell bei 27,47 Prozent.

HANetf Digital Infrastructure and Connectivity UCITS ETF ISIN IE00BL643144, WKN A2QB9J
Dieser ETF investiert in den Tematica BITA Digital Infrastructure Index und bietet Zugang zu Unternehmen aus der ganzen Welt, die in der Entwicklung und Bereitstellung von digitaler Infrastruktur führend sind. Der Fokus liegt auf Technologie. Der ETF wurde im Oktober 2020 aufgelegt und hat ein Fondsvolumen von 8 Millionen Euro. Dieser Fonds ist nicht sparplanfähig, aber thesaurierend, sodass Du vom Zinseszins-Effekt profitierst. Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,69 Prozent. Die Rendite liegt aktuell bei über 11 Prozent.

Gute Gewinne mit Fonds auf Digitalisierung möglich

Wie die vorgestellten Fonds auf Digitalisierung zeigen, kannst Du innerhalb kurzer Zeit von einer raschen Renditesteigerung profitieren. Allerdings sind einige dieser ETFs noch relativ neu, sodass keine langfristigen Aussagen über die Volatilität getroffen werden können. Der größte ETF auf die Digitalisierung ist durch eine hohe Volatilität gekennzeichnet, was bedeutet, dass auch hohe Verluste innerhalb kurzer Zeit möglich sind. Mehr über die Risiken und Chancen von ETFs erfährst du in unserem Artikel über Volatilität.

Fazit: ETFs auf Digitalisierung mit hohem Potential

Die Digitalisierung ist ein globaler Trend, der sich immer weiter durchsetzt. Kein Unternehmen kann sich diesem Trend auf Dauer entziehen. Mit einem ETF auf Digitalisierung kannst Du von dieser Entwicklung profitieren. Diese Fonds investieren in verschiedene Indizes, teilweise auch mit ESG-Kriterien, und decken Unternehmen aus der ganzen Welt ab, die auf verschiedene Weise mit der Digitalisierung beschäftigt sind. Seit 2020 hat sich das Angebot an Digitalisierungs-ETFs deutlich erweitert, und viele dieser Fonds verzeichnen eine hohe Renditesteigerung innerhalb kurzer Zeit. Anleger sollten jedoch die spezifischen Risiken und Chancen jedes ETFs sorgfältig abwägen, insbesondere in Bezug auf Volatilität und Fondsvolumen. Wenn du mehr über die besten ETF-Strategien erfahren möchtest, lies unseren Artikel über beliebte ETF-Strategien.

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