justTrade im Test: Wie gut ist der neue Online-Broker?

justTrade - Ein moderner Online-Broker

Immer mehr Online-Broker drängen auf den deutschen Markt. Einer der vielversprechendsten Anbieter ist justTrade, ein FinTech-Unternehmen aus Frankfurt am Main, das im Oktober 2019 gegründet wurde. Die Gründer, Michael Bußhaus und Ralf Oetting, bringen über 20 Jahre Erfahrung im Aufbau und der Leitung von Online-Banken mit. Unterstützt werden sie von einem Team aus IT- und Marketingspezialisten. Um bei justTrade zu handeln, musst du ein Depot und ein Verrechnungskonto eröffnen, die beide bei der Sutor Bank in Hamburg geführt werden.

justTrade gehört zu den sogenannten Low-Cost-Brokern, bei denen die Depotführung kostenlos ist. Auch einige ETF-Sparpläne werden angeboten. Das Geschäftsmodell orientiert sich am US-amerikanischen Vorbild Robinhood, das den kostenlosen Handel mit Wertpapieren populär gemacht hat. Ähnlich wie bei anderen Anbietern, die auf digitale Prozesse setzen, ist auch bei justTrade die Sicherheit ein wichtiges Thema. Mehr dazu erfährst du in unserem Artikel über Sicherheit im Depot.

justTrade richtet sich an Anleger, die ihre Geldanlage selbst in die Hand nehmen wollen. Der Handel ist sowohl über den Webbrowser als auch über eine App für Android und iOS möglich. Die App wurde in den letzten Jahren kontinuierlich verbessert und bietet nun eine benutzerfreundliche Oberfläche sowie erweiterte Funktionen zur Portfolioüberwachung.

justTrade im Test

justTrade hat sich seit seiner Gründung einen Namen gemacht und wurde mehrfach ausgezeichnet. Bei der Brokerwahl 2024 belegte justTrade in den Kategorien "Daytrade-Broker" und "Krypto-Broker" den ersten Platz. Zudem wurde der Broker für die besten Konditionen und den besten Kundenservice unter den reinen Onlinebrokern ausgezeichnet. Auch andere Medien haben den Broker positiv bewertet:

• ntv: Keine nennenswerten Aufschläge bei bekannten Aktien und ETFs
• Frankfurter Allgemeine Zeitung: Aktien zum Nulltarif
• WirtschaftsWoche: Billig-Broker kommen zur rechten Zeit
• boerse.ARD: Börsenhandel zum Nulltarif
• Handelsblatt: Die etablierten Anbieter werden das neue Angebot genau beobachten.

Die Finanzportale justETF und extraETF haben justTrade ebenfalls getestet. Beide loben die niedrigen Kosten, kritisieren jedoch, dass das Angebot an Sparplänen noch ausbaufähig ist. extraETF hebt das breite ETF-Angebot mit über 1.500 ETFs hervor. Wenn du dich für ETFs interessierst, könnte auch unser Artikel über die besten ETFs 2022 für dich spannend sein.

Auch die Stiftung Warentest hat justTrade in der Ausgabe 3/2020 der Zeitschrift Finanztest untersucht. Der Handel funktioniere weitgehend reibungslos, jedoch wurde die Beschränkung auf zwei Handelsplätze kritisiert. Mittlerweile bietet justTrade den Handel über drei Handelsplätze an: LS Exchange, Gettex und Tradegate. Ein außerbörslicher Handel ist ebenfalls möglich, was eine deutliche Verbesserung darstellt.

Erfahrungen mit justTrade

Da justTrade noch relativ neu ist, gibt es mittlerweile eine Vielzahl an Erfahrungsberichten. Viele Nutzer loben die niedrigen Kosten und die einfache Bedienung der App. Kritik gibt es jedoch weiterhin bezüglich der eingeschränkten Handelsplätze und der fehlenden Möglichkeit, an der Frankfurter Börse oder an amerikanischen Börsen direkt zu handeln. Die Benutzerfreundlichkeit der Plattform, sowohl im Web als auch in den mobilen Apps, wird jedoch durchweg positiv bewertet. Die schnelle Ausführung von Käufen und Verkäufen sowie die einfache Einrichtung von Sparplänen werden ebenfalls hervorgehoben. Wenn du mehr über die verschiedenen Order-Arten erfahren möchtest, schau dir unseren Artikel über Order-Arten beim Kauf und Verkauf von Aktien und ETFs an.

Kosten bei justTrade

justTrade wirbt damit, dass keine versteckten Kosten anfallen. Du zahlst lediglich die Kursgebühr beim Kauf von Aktien oder ETFs. Es gibt keine Orderprovisionen, Handelsplatzgebühren oder Fremdkostenpauschalen. Auch das Depot und das Verrechnungskonto sind kostenlos.

Allerdings fallen Negativzinsen von 0,5 % pro Jahr an, wenn du Geld auf deinem Verrechnungskonto hast, das du nicht investierst. Diese Zinsen entfallen, wenn dein Guthaben unter 10 Euro liegt.

Neu ist, dass justTrade mittlerweile auch ETF-Sparpläne anbietet. Über 250 ETFs sind für Sparpläne verfügbar, und die Mindestsparrate liegt bei 25 Euro. Diese Entwicklung macht justTrade auch für langfristige Anleger interessanter. Ein weiterer Vorteil ist, dass Ein- und Auszahlungen auf das Verrechnungskonto kostenlos und in Echtzeit ausgeführt werden. Wenn du dich für langfristige Sparpläne interessierst, könnte unser Artikel über ETF Sparpläne für junge Leute ebenfalls hilfreich sein.

Wertpapierhandel ohne Kosten - wie geht das?

Vielleicht fragst du dich, wie justTrade den kostenlosen Handel ermöglicht. Der Broker setzt auf moderne IT-Systeme und volldigitale Prozesse. Zudem erhält justTrade Rückvergütungen von Handelspartnern, die einen Teil der Betriebskosten decken. So können die Orderprovisionen und Depotgebühren für die Kunden auf Null gesenkt werden. Wenn du mehr über die Risiken beim Handel erfahren möchtest, lies unseren Artikel über Chancen und Risiken beim Trading.

Das Angebot von justTrade

justTrade bietet über 500.000 Wertpapiere zum Handel an, darunter mehr als 1.500 ETFs von 12 Anbietern:

• Amundi: 200 ETFs
• DWS Xtrackers: 250 ETFs
• iShares: 400 ETFs
• Lyxor: 300 ETFs
• VanEck: 30 ETFs
• UBS: 100 ETFs
• Vanguard: 50 ETFs
• Weitere Anbieter: 470 ETFs

Zusätzlich können über 10.000 nationale und internationale Aktien aus 52 Ländern gehandelt werden. Auch der Handel mit Kryptowährungen ist möglich. Folgende Kryptowährungen stehen zur Verfügung:

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Bitcoin Cash
• XRP (nur Verkauf)
• Weitere 16 Kryptowährungen, darunter Polkadot, Cardano und Solana

Neu hinzugekommen ist der Handel mit Zertifikaten, was das Angebot von justTrade weiter diversifiziert und den Kunden mehr Möglichkeiten zur Portfolioerweiterung bietet. Wenn du dich für Kryptowährungen interessierst, könnte unser Artikel über Initial Coin Offerings für dich von Interesse sein.

Handelsplätze bei justTrade

Der Handel ist über drei Handelsplätze möglich: LS Exchange, Gettex und Tradegate. Zusätzlich bietet justTrade den außerbörslichen Handel über sieben Handelspartner an, darunter J.P. Morgan, Lang & Schwarz, Société Générale, UBS, Vontobel, 21Shares und CoinShares. Diese Erweiterung der Handelsplätze bietet den Kunden mehr Flexibilität und bessere Kursausführungen.

Ordertypen bei justTrade

justTrade bietet verschiedene Ordertypen an, darunter:

• Quote-Request
• Market-Order
• Limit-Order
• Stop-Limit-Order
• Trailing Stop Loss
• One Cancels Other

Sparpläne bei justTrade

Ein Kritikpunkt war lange Zeit, dass justTrade keinen Sparplan anbot. Dies hat sich jedoch geändert. Mittlerweile können Anleger ETF-Sparpläne einrichten. Über 250 ETFs stehen zur Auswahl, und die Mindestsparrate beträgt 25 Euro. Dies macht justTrade auch für langfristige Anleger attraktiv, die regelmäßig investieren möchten. Allerdings bleibt die Auswahl an Sparplänen im Vergleich zu anderen Anbietern mit weniger als 150 ETFs weiterhin eingeschränkt.

Konditionen bei justTrade

Das Mindestvolumen für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren lag ursprünglich bei 500 Euro, wurde jedoch zum 1.6.2023 aufgehoben. Dies bietet den Kunden mehr Flexibilität, insbesondere für kleinere Investitionen. Ein Depotübertrag von einer anderen Bank zu justTrade ist derzeit nicht möglich, wohl aber ein Wechsel von justTrade zu einer anderen Bank.

Wie sicher ist justTrade?

justTrade arbeitet mit der Sutor Bank zusammen, die eine Einlagensicherung von 100.000 Euro pro Kunde bietet. Zusätzlich ist die Sutor Bank Teil des freiwilligen Einlagensicherungsfonds, der die Sicherung auf bis zu 1,3 Millionen Euro pro Kunde erhöht. Zudem hat justTrade seine digitale Asset-Custody auf die Lösung von Tangany umgestellt, um eine voll regulierte Infrastruktur für digitale Assets zu bieten. Dies sorgt für zusätzliche Sicherheit beim Handel mit Kryptowährungen und anderen digitalen Assets. Mehr über die Einlagensicherung erfährst du in unserem Artikel über Einlagensicherung bei Banken.

Depot eröffnen bei justTrade

Die Eröffnung eines Depots bei justTrade ist einfach und dauert etwa 10 Minuten. Du füllst das Anmeldeformular aus, lädst die App herunter und führst die Identitätsprüfung per VideoIdent durch. Danach kannst du eine Einzahlung auf dein Verrechnungskonto vornehmen und mit dem Handel beginnen.

Fazit: Keine Kosten und breites Angebot bei justTrade

justTrade hat sich als einer der führenden Low-Cost-Broker in Deutschland etabliert. Der Broker bietet eine breite Palette an handelbaren Wertpapieren, darunter Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Zertifikate, und das alles ohne Orderprovisionen oder Depotgebühren. Die Einführung von ETF-Sparplänen und die Aufhebung des Mindestvolumens für Orders machen justTrade auch für langfristige Anleger und Kleinanleger attraktiv. Ein Kritikpunkt bleibt die eingeschränkte Auswahl an Handelsplätzen, insbesondere der fehlende Zugang zur Frankfurter Börse und zu amerikanischen Börsen. Insgesamt eignet sich justTrade für Anleger, die ihr Portfolio selbst managen wollen und dabei von niedrigen Kosten profitieren möchten.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

Mehr zum Thema:
justtradeBrokertesttestsiegererfahrungenDepotAktieETFtradingsparplanKostenGebühren