Älteste ETFs: Diese fünf Urgesteine gibt es immer noch

Älteste ETFs - kleiner historischer Rückblick

ETFs sind börsengehandelte Fonds, die einen Index und dessen Wertentwicklung abbilden. Der amerikanische Ökonom Harry Markowitz gilt als akademischer Vater der ETFs. Bereits in den 1950er Jahren begründete er eine Portfoliotheorie, nach der eine Streuung von Geldanlagen eine gute Renditeentwicklung ermöglichen und gleichzeitig das Risiko reduzieren sollte. Für seine Theorie wurde Markowitz später mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Die Erkenntnisse von Markowitz wurden jedoch erst 1976 von John Bogle und Burton Markiel umgesetzt. Mit dem Vanguard 500 entwickelten sie den ersten Indexfonds für Privatanleger. Dieser Fonds wurde zum Bestseller.

Er war jedoch noch nicht börsennotiert. Der Zulassungsprozess für ETFs wurde 1990 in Gang gesetzt. Mit dem Oppenheim DAX-Werte Fonds startete das deutsche Bankhaus Oppenheim den ersten Index-Publikumsfonds. Als ältester ETF gilt der Standard & Poor's Depository Receipts, abgekürzt SPDR, der aufgrund seiner Abkürzung auch als Spiders bezeichnet wird. Dieser ETF war damals nur in den USA handelbar. In Deutschland können die ersten ETFs seit 2000 gehandelt werden.

Älteste ETFs, die seit der Zulassung von ETFs in Deutschland gehandelt werden können, sind:

iShares STOXX Europe 50 UCITS ETF, ISIN IE0008470928, WKN 935926

• Auflagedatum: 3. April 2000
• Fondsvolumen: 700 Millionen Euro
• Replikation: vollständig physisch
• Gesamtkostenquote: 0,35 Prozent
• Ertragsverwendung: ausschüttend mit quartalsweiser Auszahlung
• aktuelle Rendite: 5,12 Prozent

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE), ISIN DE0005933956, WKN 593395

• Auflagedatum: 27. Dezember 2000
• Fondsvolumen: 4.500 Millionen Euro
• Replikation: vollständig physisch
• Gesamtkostenquote: 0,11 Prozent
• Ertragsverwendung: ausschüttend mit mindestens jährlicher Auszahlung
• aktuelle Rendite: 6,45 Prozent

Warum sich eine Investition in älteste ETFs lohnen kann

Investierst Du in älteste ETFs, hast Du bezüglich der Renditeentwicklung eine gute Vergleichsmöglichkeit mit anderen ETFs. Wie der iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) zeigt, kann sich im Laufe der Jahre ein hohes Fondsvolumen entwickeln. Daher besteht kaum die Gefahr, dass der Fonds aufgrund mangelnder Wirtschaftlichkeit liquidiert wird. Die Gesamtkostenquote unterscheidet sich, abhängig vom gewählten ETF. Die Rendite kann sich auch negativ entwickeln, wie die beiden vorgestellten Fonds zeigen. Allerdings wirken sich viele Faktoren wie die aktuelle politische und wirtschaftliche Situation, das Verhalten der Anleger sowie die Entscheidungen der Notenbanken auf die Rendite aus. Legst Du Dein Geld langfristig in älteste ETFs an, kann sich die Rendite wieder positiv entwickeln. Die globale Konjunktur hat entscheidenden Einfluss auf die Entwicklung der Rendite.

Die ältesten ETFs haben die Finanzkrise 2007/2008 überstanden. In dieser Zeit kam es zu starken Kurseinbrüchen. Betrachtest Du die langfristige Renditeentwicklung, stellst Du fest, dass sich die Kurse schnell wieder erholen konnten. Mehr dazu findest du in unserem Artikel über krisensichere ETFs, die auch in turbulenten Zeiten Stabilität bieten können.

Weitere Beispiele für die ältesten ETFs

Als ältester ETF der Welt gilt der

SPDR S&P 500 ETF Trust (WKN 898706, ISIN US78462F1030)

• Gründungsjahr: 1993
• Fondsvolumen (AUM): Über 400 Milliarden USD
• 1-Jahres-Performance: 19.71%
• 3-Jahres-annualisierte Performance: 9.85%
• 10-Jahres-annualisierte Performance: 11.75%
• Beschreibung: Der älteste und bekannteste US-amerikanische ETF, der den S&P 500-Index nachbildet.

Einige Experten sprechen auch vom wichtigsten Wertpapier der Welt. Dieser ETF ist in Deutschland jedoch nicht für den Handel zugelassen. Du kannst jedoch in verschiedene andere älteste ETFs investieren:

iShares Core DAX UCITS ETF (DE), ISIN DE0005933931, WKN 593393

• Auflagedatum: 27. Dezember 2000
• Fondsvolumen: 5.000 Millionen Euro
• Replikation: vollständig physisch
• Gesamtkostenquote: 0,16 Prozent
• Ertragsverwendung: thesaurierend
• aktuelle Rendite: 7,23 Prozent

Älteste ETFs auf den Weltaktienindex MSCI World gibt es seit 2005. Dieser ETF ist der älteste Fonds auf diesen Index:

iShares MSCI World UCITS ETF (Dist), ISIN IE00B0M62Q58, WKN A0HGV0

• Auflagedatum: 28. Oktober 2005
• Fondsvolumen: 4.500 Millionen Euro
• Replikation: physisch durch optimiertes Sampling
• Gesamtkostenquote: 0,50 Prozent
• Ertragsverwendung: ausschüttend mit quartalsweiser Auszahlung
• aktuelle Rendite: 8,12 Prozent

Weitere aktuelle ETFs

Zusätzlich zu den ältesten ETFs gibt es einige weitere ETFs, die sich durch ihre Größe und Performance auszeichnen:

• iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
• Gründungsjahr: 2000
• Fondsvolumen (AUM): Über 300 Milliarden USD
• 1-Jahres-Performance: 19.65%
• 3-Jahres-annualisierte Performance: 9.83%
• 10-Jahres-annualisierte Performance: 11.73%
• Beschreibung: Ein weiterer großer ETF, der den S&P 500-Index nachbildet.
• Vanguard 500 Index Fund ETF (VOO)
• Gründungsjahr: 2010
• Fondsvolumen (AUM): Über 300 Milliarden USD
• 1-Jahres-Performance: 19.63%
• 3-Jahres-annualisierte Performance: 9.82%
• 10-Jahres-annualisierte Performance: 11.72%
• Beschreibung: Ein kostengünstiger ETF, der den S&P 500-Index nachbildet.
• Invesco QQQ ETF (QQQ)
• Gründungsjahr: 1999
• Fondsvolumen (AUM): Über 200 Milliarden USD
• 1-Jahres-Performance: 34.15%
• 3-Jahres-annualisierte Performance: 14.35%
• 10-Jahres-annualisierte Performance: 20.35%
• Beschreibung: Ein ETF, der den Nasdaq-100-Index nachbildet und sich auf Technologieaktien konzentriert.
• SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
• Fondsvolumen (AUM): 25 Milliarden USD
• ETF-Preis: 55.49 USD
• Ausgabenverhältnis: 0.02%
• Anzahl der Holdings: 503
• 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 12.6%
• Dividendenrendite: 1.4%
• Beschreibung: Ein kostengünstiger ETF, der den S&P 500-Index nachbildet.
• Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
• Fondsvolumen (AUM): 48 Milliarden USD
• ETF-Preis: 156.41 USD
• Ausgabenverhältnis: 0.20%
• Anzahl der Holdings: 504
• 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 10%
• Dividendenrendite: 1.8%
• Beschreibung: Ein ETF, der den S&P 500-Index gleichgewichtet nachbildet.
• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
• Fondsvolumen (AUM): 99 Milliarden USD
• ETF-Preis: 98.68 USD
• Ausgabenverhältnis: 0.03%
• Anzahl der Holdings: 11,282
• 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 0.08%
• Dividendenrendite: 4.3%
• Beschreibung: Ein Bond-ETF, der den US-amerikanischen Anleihemarkt nachbildet und eine breite Diversifikation bietet.

Älteste ETFs - Sparplan oder Einmalanlage?

Möchtest Du in älteste ETFs investieren, kannst Du mit einer Einmalanlage Anteile erwerben. Viele der ältesten Fonds sind auch für einen Sparplan geeignet. Mit einem geringen monatlichen Anlagebetrag kannst Du langfristig Vermögen aufbauen. Ein Sparplan eignet sich auch für Anleger mit einem geringen Budget. Mehr Informationen zu den besten Sparplänen findest du in unserem Vergleich der besten ETF Sparpläne.

Fazit: Älteste ETFs als langfristige Anlagemöglichkeit geeignet

In Deutschland können ETFs seit April 2000 gehandelt werden. Älteste ETFs zeichnen sich durch ein hohes Fondsvolumen aus und sind als langfristige Anlage geeignet. Du kannst mit einer Einmalzahlung Anteile erwerben oder in einen Sparplan einzahlen. Älteste ETFs werden auf den STOXX Europe 50, den Euro STOXX 50 und den DAX angeboten. Die ältesten ETFs auf den MSCI World gibt es seit 2005. Zusätzlich gibt es einige weitere ETFs, die sich durch ihre Größe und Performance auszeichnen, wie der SPDR S&P 500 ETF Trust, der Invesco QQQ ETF oder der SPDR Portfolio S&P 500 ETF. Diese ETFs bieten eine breite Diversifikation und sind sowohl für Einmalanlagen als auch für Sparpläne geeignet. Langfristig können sie eine solide Rendite bieten, auch wenn kurzfristige Schwankungen auftreten. Wenn du mehr über die Unterschiede zwischen Aktien und Anleihen erfahren möchtest, findest du hier weitere Informationen.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

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