10 Vanguard-ETFs für Buy & Hold

Vanguard ETFs gehören nach wie vor zu den kostengünstigsten börsengehandelten Fonds auf dem Markt. Mit einer breiten Auswahl an Fonds kann ein Anleger ein komplettes Portfolio aus der Palette der ETFs von Vanguard zusammenstellen. In diesem Artikel zeigen wir Ihnen, wie Sie die beste Kombination von Fonds zusammenstellen können, um diversifiziert zu bleiben. Vanguard-Fonds sind aufgrund ihrer hervorragenden Auswahl an qualitativ hochwertigen, kostengünstigen Investmentfonds und ETFs ein Synonym für Buy-and-Hold-Anlagen. Diese Qualitäten machen Vanguard-Fonds zur idealen Anlageentscheidung für langfristige Anleger. Bei der Investition in Vanguard-Fonds gibt es, wie bei jeder Investmentfondsgesellschaft, einige Vor- und Nachteile.

Vorteile

• Wählen Sie die kostengünstigen Indexfonds von Vanguard, um die Rendite des Marktes (DAX, FTSE Developed World, S&P 500 usw.) zu replizieren.
• Investieren Sie in Anleihenfonds zur besseren Diversifizierung.
• Nutzen Sie die Vorteile von Fonds, die in internationale Aktien investieren, um eine breite Diversifizierung und Reduzierung des Risikos zu erreichen.
• Niedrige Kosten: Vanguard ETFs haben eine durchschnittliche Kostenquote von nur 0,05% (Stand 2023), was sie zu einer der günstigsten Optionen auf dem Markt macht.
• Breite Diversifikation: Vanguard ETFs bieten Zugang zu über 10.000 verschiedenen Wertpapieren weltweit, was eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen ermöglicht.
• Langfristige Perspektive: Vanguard ETFs sind ideal für Buy & Hold-Strategien geeignet, da sie auf langfristige Wertsteigerung abzielen.
• Transparenz: Vanguard veröffentlicht täglich die Portfolios seiner ETFs, was Anlegern eine hohe Transparenz bietet.

Nachteile

• Sie müssen entscheiden, ob Sie ein langfristiger oder kurzfristiger Investor sind, um die beste Fondsauswahl zu treffen.
• Die große Anzahl der verfügbaren Fonds von Vanguard erfordert, dass Sie einige Nachforschungen anstellen, bevor Sie die richtigen Fonds für Sie auswählen.
• Die Fonds können Mindestanforderungen an die Investition haben.

Vielleicht ist der einzige Nachteil, den Sie bei den Vanguard-Fonds finden werden, dass sie Dutzende von Fonds zur Auswahl haben, so dass Sie einige Zeit mit der Suche nach den besten Vanguard-Fonds für Ihren persönlichen Finanzbedarf verbringen müssen. Die unten stehende Liste kann Ihnen den Einstieg in die Prüfung der Vanguard-Fonds erleichtern, da sie die Auswahl der Vanguard-Fonds auf die 10 besten langfristig zu haltenden Fonds beschränkt.

Sind Sie ein langfristiger Anleger?

Entscheiden Sie vor dem Kauf von Vanguard-Fonds auf lange Sicht, ob Sie ein langfristiger Investor sind. Wenn Sie mit 10 verschiedenen Finanzplanern oder Anlageberatern sprechen, können Sie 10 verschiedene Erklärungen darüber erhalten, was langfristig bedeutet.

Im Allgemeinen fallen Investoren, die mindestens 10 Jahre oder mehr Zeit haben, bevor sie beginnen müssen, sich von ihren Anlagekonten zurückzuziehen, in die Kategorie der langfristigen Investoren. Dies gilt im Allgemeinen auch für Anleihen, wie langfristige Anleihen und langfristige Anleihenfonds. Wenn Sie also Geld für einen Urlaub im nächsten Jahr sparen, sind Sie kein langfristiger Investor, und Sie sollten sich nach den besten Mitteln für kurzfristige Investitionen umsehen.

Investoren im Ruhestand machen einen häufigen Fehler bei langfristigen Investitionen, indem sie sich selbst als kurzfristige Investoren betrachten. Auch wenn sie vielleicht Entnahmen zur Aufstockung ihres Renteneinkommens tätigen, können sie leicht eine Lebenserwartung von mehr als 10 Jahren im Ruhestand haben. Zum Beispiel beträgt die durchschnittliche Lebenserwartung in den USA etwa 78 Jahre, in Deutschland liegt sie bei etwa 81 Jahren (Stand 2023).

Wenn Sie mit 65 Jahren in den Ruhestand gehen, haben Sie noch 13 bis 16 Jahre Zeit zum Investieren. Abhängig von Ihren Einkommensquellen und Ihrem finanziellen Gesamtbild müssen Sie zumindest einen Teil Ihres Altersvermögens in langfristige Anlagen, wie z.B. Aktienfonds, investieren.

Auswahl der richtigen Fonds für Ihre Bedürfnisse

Die besten langfristigen Investitionen für die meisten Anleger bestehen im Allgemeinen aus Aktienfonds, insbesondere Indexfonds.

Es macht jedoch nicht viel Sinn, in Aktienfonds zu investieren, wenn ein Investor nicht mindestens drei Jahre Zeit hat, bevor er mit dem Ausstieg beginnt.

Auch Indexfonds treffen kluge Entscheidungen für langfristige Investitionen. Die Indexfonds von Vanguard gehören zu den beliebtesten Anlagen für langfristige Investoren und haben eine so große Menge an Anlegervermögen angezogen, dass Vanguard Investments zur größten Investmentfondsgesellschaft der Welt geworden ist. Vanguard verwaltet mittlerweile über 8,1 Billionen US-Dollar an Vermögen (Stand 2023).

Vanguard Indexfonds treffen kluge Entscheidungen für langfristige Investitionen, da Indexfonds passiv verwaltet werden und eine niedrigere Kostenquote haben als aktiv verwaltete Fonds. Da die Kostenquoten für Indexfonds so niedrig sind, bieten sie außerdem einen langfristigen Vorteil für die Performance.

Das liegt daran, dass die meisten Fondsmanager für aktive Fonds die wichtigsten Marktindizes nicht über einen Zeitraum von mehr als 10 Jahren schlagen. Anstatt also zu versuchen, den Markt zu schlagen, was auf lange Sicht schwer zu erreichen ist, können Sie auch in Fonds investieren, die dem Markt zu geringeren Kosten entsprechen. Das ist die Essenz von Indexfonds.

10 Vanguard-Fonds für langfristige Investitionen

Jetzt, da Sie wissen, dass Sie ein langfristiger Investor sind und wissen, welche Fondstypen für langfristige Investitionen am besten geeignet sind, sind im Folgenden die 10 besten Vanguard-Fonds aufgeführt, die Sie langfristig kaufen und halten können, und zwar in keiner bestimmten Reihenfolge.

1. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
2. Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF
3. Vanguard S&P 500 UCITS ETF
4. Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF
5. Vanguard Euro STOXX 50 UCITS ETF
6. Vanguard DAX UCITS ETF
7. Vanguard FTSE 100 UCITS ETF
8. Vanguard FTSE 250 UCITS ETF
9. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
10. Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF

Zusätzlich zu diesen Fonds gibt es einige neue, beliebte Optionen, die Anleger in Betracht ziehen sollten:

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Dieser ETF deckt den gesamten US-Aktienmarkt ab und ist einer der größten und liquidesten ETFs weltweit.
• Vanguard Total International Stock Market ETF (VXUS): Bietet Zugang zu internationalen Märkten außerhalb der USA.
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND): Eine diversifizierte Anlage in US-Anleihen.
• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): Fokus auf dividendenstarke Unternehmen.
• Vanguard Growth ETF (VUG): Investition in wachstumsorientierte Unternehmen.
• Vanguard Value ETF (VTV): Fokus auf unterbewertete Unternehmen.
• Vanguard Real Estate ETF (VNQ): Investition in Immobilien.
• Vanguard Small-Cap ETF (VB): Fokus auf kleinere Unternehmen.
• Vanguard Mid-Cap ETF (VO): Investition in mittelgroße Unternehmen.
• Vanguard Large-Cap ETF (VV): Investition in große Unternehmen mit stabiler Performance.

Viele Vanguard-ETFs schütten eingenommene Zinsen und Dividenden an Anleger wieder aus. Auf diese Weise können Sie also ein Teil des Kapitals auch in andere ETFs investieren (Stichwort Rebalancing). Vanguard-ETFs und Sparpläne sind sehr kostengünstig. Somit kommt der größte Teil Ihres Geldes auch dort an, wo es hinsoll: Im ETF-Fonds. Die hier genannten ETFs stellen keine Anlageberatung dar.

Sparplan: Vanguard ETFs als günstigen Sparplan erhalten Anleger hauptsächlich bei diesen Banken:

• DKB*
• onvista bank*
• comdirect*

Fazit: Einfacher Portfolio-Aufbau mit Vanguard-ETFs

Beim Aufbau eines Portfolios besteht die allgemeine Strategie, die für die meisten Anleger geeignet ist, darin, mehrere Investitionen aus verschiedenen Anlageklassen und Kategorien zu kaufen. So kann ein Anleger beispielsweise eine Kombination von Vermögenswerten, wie Aktien und Anleihen, in das Portfolio aufnehmen wollen. Innerhalb jeder Anlageklasse gibt es verschiedene Kategorien, wie z.B. groß- und kleinkapitalisierte Aktien oder lang- und kurzfristige Anleihen. Dies ist die Grundlage der Diversifizierung.

Das beste Portfolio für jeden Anleger wird sich je nach der individuellen Risikobereitschaft und dem Zeithorizont unterscheiden. Ein Anleger mit einer hohen Risikotoleranz kann zum Beispiel einen höheren Prozentsatz seines Portfolios in Aktien investieren, während ein Anleger mit einer geringeren Risikotoleranz sich dafür entscheiden kann, mehr in Anleihen zu investieren. In beiden Fällen können Anleger mit einem längeren Zeithorizont, insbesondere für 10 Jahre oder mehr, im Allgemeinen mehr in Aktien als in Anleihen investieren.

Beim Aufbau eines Portfolios von ETFs kann ein Anleger sein Anlagevermögen problemlos einer Vielzahl von Anlagekategorien zuordnen. Die meisten Anleger können ein diversifiziertes Portfolio mit nur zwei oder drei ETFs aufbauen, aber eine Bandbreite von 5-10 ETFs kann für andere Anleger geeigneter sein.

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