MSCI USA ETFs: Investieren in die größten Unternehmen der USA
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US-amerikanische Aktien können eine gute Beimischung für das Portfolio sein. Mit einem MSCI USA ETF bekommst Du eine breite Risikostreuung. Der Index enthält aktuell Aktien von 616 großen und mittelständischen Unternehmen. Es gibt gegenwärtig 12 in Deutschland handelbare ETFs.
Die Zusammensetzung des MSCI USA
Der MSCI USA wird vom größten Indexanbieter der Welt, Morgan Stanley Capital International (MSCI), herausgegeben. MSCI ist ein führender Anbieter von Aktienindizes und genießt bei vielen Anlegern einen hervorragenden Ruf. Seit 1986 beschäftigt sich MSCI mit der Auflage von Aktienindizes. Der MSCI USA deckt etwa 85 Prozent der Marktkapitalisierung des US-amerikanischen Aktienmarktes ab. Mit Stand vom 30. September 2023 enthält er Aktien der 624 größten und umsatzstärksten Aktiengesellschaften der USA. Dabei handelt es sich um große (Large Caps) und mittlere (Mid Caps) Unternehmen. Der Index wird quartalsweise im Februar, Mai, August und November angepasst. Unternehmen, die nicht mehr die Kriterien bezüglich der Marktkapitalisierung und Liquidität erfüllen, fallen aus dem Index, während andere Unternehmen die Chance auf eine Aufnahme haben.
Der Index setzt sich aus Unternehmen verschiedener Branchen zusammen, die unterschiedlich gewichtet sind:
- IT-Branche 28,12 Prozent
- Gesundheitswesen 13,95 Prozent
- Nicht-Basiskonsumgüter 11,80 Prozent
- Kommunikationsdienstleistungen 9,85 Prozent
- Finanzdienstleistungen 10,02 Prozent
- Industrie 8,10 Prozent
- Konsumgüter 6,50 Prozent
- Immobilien 2,85 Prozent
- Materialsektor 2,45 Prozent
- Energie 2,36 Prozent
Der MSCI USA Index wurde 2007 aufgelegt und hat seitdem eine lange Kurshistorie. Wie der Kurs des Indexes zeigt, kam es im März 2020 während der Corona-Krise zu einem signifikanten Kurseinbruch. Seitdem hat sich der Index jedoch stark erholt und verzeichnete in den letzten Jahren eine positive Entwicklung, insbesondere durch das starke Wachstum der IT-Branche. Für Anleger, die sich für die IT-Branche interessieren, könnte auch ein Nasdaq 100 ETF eine interessante Alternative sein.
Die Top 10 im MSCI USA
Die IT-Branche dominiert den MSCI USA mit einem Anteil von über einem Viertel. Dies wird besonders deutlich, wenn man sich die Top 10 der im Index gelisteten Unternehmen ansieht. Die meisten dieser Unternehmen stammen aus der IT-Branche. Apple ist mit einem Anteil von 6,92 Prozent das am stärksten vertretene Unternehmen. Danach folgt Microsoft mit einem Anteil von 5,45 Prozent. Amazon, das als Anbieter von Konsumgütern und Cloud-Diensten agiert, steht an dritter Stelle und ist mit 4,75 Prozent vertreten. Auf Platz vier liegt Alphabet (Google), das zu den Anbietern von Kommunikationsdienstleistungen zählt und mit Alphabet A (1,65 Prozent) und Alphabet C (1,63 Prozent) vertreten ist. Meta Platforms (ehemals Facebook) ist ebenfalls ein Anbieter von Kommunikationsdienstleistungen und hat einen Anteil von 2,05 Prozent. Johnson & Johnson, ein Unternehmen aus dem Gesundheitswesen, ist mit 1,28 Prozent im Index vertreten. Visa, ein führendes Unternehmen im Bereich Zahlungsdienstleistungen, hat einen Anteil von 1,15 Prozent. Procter & Gamble, ein Konsumgüterhersteller, ist mit 1,10 Prozent vertreten. Auf Platz 10 liegt das Finanzunternehmen JP Morgan mit 1,08 Prozent. Diese 10 Unternehmen haben insgesamt einen Anteil von 27,06 Prozent im Index.
Auswahlkriterien für ETFs auf den MSCI USA
Der MSCI USA ist ein beliebter Index für ETFs, da er eine breite Streuung über verschiedene Branchen und Unternehmen bietet. Gegenwärtig kannst Du in 14 ETFs auf den MSCI USA investieren. Die Gesamtkostenquote (TER) dieser ETFs liegt im unteren Bereich und erstreckt sich von 0,05 bis 0,33 Prozent pro Jahr. Du kannst zwischen thesaurierenden und ausschüttenden ETFs wählen. Thesaurierende ETFs eignen sich besonders gut für Sparpläne, da die Dividenden automatisch reinvestiert werden und Du vom Zinseszins-Effekt profitierst. Ausschüttende ETFs hingegen zahlen die Dividenden regelmäßig an die Anleger aus. Wenn du mehr über die Vorteile von thesaurierenden ETFs erfahren möchtest, könnte der Artikel über Sondervermögen für dich interessant sein.
Bei der Auswahl eines ETFs solltest Du auf folgende Kriterien achten:
- Gesamtkostenquote (TER): Je niedriger die Kosten, desto besser für die langfristige Rendite.
- Fondsvolumen: Ein Fondsvolumen von mehr als 200 Millionen Euro gilt als wirtschaftlich stabil und sorgt für eine bessere Liquidität.
- Replikationsmethode: ETFs können physisch (direkter Kauf der Aktien) oder synthetisch (über Swaps) replizieren. Physische Replikation gilt als transparenter, während synthetische Replikation oft kostengünstiger ist.
Auswahl an ETFs auf den MSCI USA
Die folgende Auswahl zeigt Dir die größten und günstigsten ETFs auf den MSCI USA.
Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C, ISIN IE00BJ0KDR00, WKN A1XB5V
Mit 7,85 Milliarden Euro hat dieser ETF das größte Fondsvolumen. Er wurde im Mai 2014 herausgegeben und hat eine Gesamtkostenquote von 0,07 Prozent. Der Fonds repliziert vollständig physisch, das heißt, alle im Index enthaltenen Aktien werden direkt vom Emittenten erworben. Der ETF ist sparplanfähig und thesaurierend. Die Rendite hat sich seit dem Corona-bedingten Kurseinbruch im März 2020 gut erholt und liegt aktuell bei 15,10 Prozent.
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1C, ISIN LU0274210672, WKN DBX1MU
Dieser ETF hat mit 2,45 Milliarden Euro das zweitgrößte Fondsvolumen der ETFs auf den MSCI USA. Mit einer Gesamtkostenquote von 0,30 Prozent ist er etwas teurer. Die Replikation erfolgt synthetisch durch Swap. Auch dieser ETF ist sparplanfähig und thesaurierend. Die Rendite liegt aktuell bei 15,25 Prozent.
Invesco MSCI USA UCITS ETF, ISIN IE00B60SX170, WKN A0RGCQ
Dieser ETF ist mit einer Gesamtkostenquote von nur 0,05 Prozent der günstigste ETF auf den MSCI USA. Er hat ein Volumen von 5,17 Milliarden Euro und wurde im März 2009 aufgelegt. Er eignet sich für Sparpläne und ist thesaurierend. Die Replikation erfolgt synthetisch per Swap. Die Rendite liegt aktuell bei 15,30 Prozent.
Deka MSCI USA UCITS ETF, ISIN DE000ETFL268, WKN ETFL26
Dieser ETF des deutschen Emittenten Deka ist ausschüttend und zahlt die Dividende quartalsweise aus. Das Fondsvolumen beträgt 420 Millionen Euro. Der ETF wurde im Juni 2009 herausgegeben und repliziert vollständig physisch. Auch hier liegt die Rendite aktuell bei 14,75 Prozent.
Der MSCI USA im Vergleich
Wenn Du in US-amerikanische Aktien investieren möchtest, hast Du die Wahl zwischen verschiedenen Indizes. Der MSCI USA ist nur einer davon. Ein weiterer bekannter Index ist der S&P 500, der Aktien der 500 größten Unternehmen der USA enthält. Aktuell umfasst der S&P 500 sogar 503 Titel. Auf ihn werden 20 ETFs in Deutschland angeboten. Der Morningstar US Large-Mid Cap Index enthält 684 Titel und bietet eine noch breitere Streuung als der MSCI USA. Der Dow Jones Industrial Average hingegen enthält nur 30 Titel und bietet Zugang zu den größten Industrieunternehmen der USA. Auf ihn werden vier ETFs in Deutschland angeboten. Der Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index bietet mit 540 Titeln ebenfalls Zugang zu großen und mittleren US-amerikanischen Unternehmen. Gegenwärtig sind darauf zwei ETFs in Deutschland handelbar. Wenn du dich für eine breitere Diversifikation interessierst, könnte auch ein FTSE 100 ETF eine interessante Option sein, um in den britischen Markt zu investieren.
Fazit: Gute Auswahl an ETFs auf den MSCI USA
Der MSCI USA ist ein breit gestreuter Index, der Zugang zu den größten und umsatzstärksten Unternehmen der USA bietet. Mit über 600 Unternehmen deckt er etwa 85 Prozent der US-Marktkapitalisierung ab. Die IT-Branche dominiert den Index mit einem Anteil von über 28 Prozent. Für Anleger, die in den US-amerikanischen Aktienmarkt investieren möchten, bietet der MSCI USA eine attraktive Möglichkeit. Die Auswahl an ETFs auf den MSCI USA ist vielfältig, und die Renditen haben sich seit der Corona-Krise gut entwickelt. Mit einer Gesamtkostenquote von 0,05 bis 0,33 Prozent sind die ETFs auf den MSCI USA zudem kostengünstig. Anleger können zwischen thesaurierenden und ausschüttenden ETFs wählen, je nach ihren individuellen Präferenzen. Insgesamt bietet der MSCI USA eine solide Grundlage für ein langfristiges Investment in den US-Aktienmarkt. Wenn du dich für weitere Anlagestrategien interessierst, könnte der Artikel über Ray Dalio und seine Lektionen für ETF-Sparer ebenfalls aufschlussreich sein.
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