Trade Republic Aktien Sparplan: Ab sofort über 1000 Sparpläne kostenlos

Deutschlands erster dauerhaft kostenloser Aktiensparplan

Trade Republic hat sein Angebot an Aktiensparplänen erheblich erweitert. Neben über 325 iShares-ETF-Sparplänen bietet der Broker nun mehr als 2.700 Aktiensparpläne an. Darunter befinden sich sowohl deutsche als auch internationale Aktien. Das Beste daran: Du kannst bereits ab 1 Euro monatlich investieren – bisher lag der Mindestbetrag bei 10 Euro. Und das Ganze ist dauerhaft kostenlos! Für manuelle Trades fallen weiterhin 1 Euro Fremdspesen pro Order an. Nach unseren Recherchen ist dieses Angebot in Deutschland einzigartig.

Neu hinzugekommen ist die Möglichkeit, Bruchstücke von Aktien zu erwerben, was besonders vorteilhaft ist, wenn du in teurere Aktien wie Amazon oder Tesla investieren möchtest, aber nur kleine Beträge zur Verfügung hast. Dies erhöht die Flexibilität für Kleinanleger erheblich.

Zusätzlich hat Trade Republic eine neue Funktion eingeführt: die Trade Republic Kreditkarte. Mit dieser Karte können Nutzer die sogenannte Saveback- und Aufrundfunktion aktivieren. Dabei wird 1 Prozent der Kartenzahlungen als Cashback in einen Sparplan der Wahl investiert. Alternativ können Transaktionen auf den nächsten vollen Euro aufgerundet werden, wobei die Differenz ebenfalls in einen Sparplan investiert wird.

Der Sparplan von Trade Republic im Test

Trade Republic ist ein FinTech-Unternehmen aus Berlin, das sich als erster mobiler Broker bezeichnet. Es bietet eine Banklizenz und ermöglicht den Handel über eine App. Mehr als 2.700 sparplanfähige Aktien und ETFs stehen zur Auswahl, und das Depot kann komplett mobil eröffnet werden. In Tests hat der Sparplan von Trade Republic durchweg gute Bewertungen erhalten.

Verschiedene Medien haben über den Broker berichtet:

• Gründerszene (09.01.2019): "Traden ohne hohe Gebühr"
• Börsen-Zeitung (10.01.2019): "Neuer Online-Broker lockt mit provisionsfreiem Handel"
• Handelsblatt (23.01.2019): "Mit dem Smartphone an die Börse"
• Wirtschaftswoche (24.05.2019): "Der Ein-Euro-Shop"
• ARD Börse (01.03.2019): "Provisionsfreier Aktien- und ETF-Handel"
• Frankfurter Allgemeine (19.01.2019): "Der günstigste Broker im Land"
• Welt am Sonntag (05.01.2020): "Absoluter Preisbrecher unter den Depot-Anbietern ist Trade Republic"

In einem Test der "Welt am Sonntag" wurden neun Anbieter auf ihre Depotgebühren untersucht. Trade Republic schnitt mit nur einem Euro Gebühr am besten ab. Diese Gebühr wird jedoch nicht für das Depot, sondern als Fremdkostenpauschale erhoben.

Auch die Frankfurter Allgemeine hat Trade Republic getestet und kam zu einem ähnlichen Ergebnis: Keine Depotgebühren, keine Provisionsgebühren und nur 1 Euro Kosten pro Order.

Seitdem hat sich das Angebot von Trade Republic weiterentwickelt. Die Einführung der Kreditkarte und die Möglichkeit, Bruchstücke von Aktien zu kaufen, haben das Angebot noch attraktiver gemacht. Zudem zahlt Trade Republic nun einen Jahreszins von 3,5 Prozent auf nicht-investierte Einlagen, was für viele Anleger ein zusätzlicher Anreiz ist. Dieser Zinssatz wurde kürzlich auf 3,25 Prozent gesenkt, nachdem die EZB den Einlagenzins herabgesetzt hat.

Das Online-Finanzportal Just ETF hat Trade Republic ebenfalls getestet und die Note "sehr gut" vergeben. Bewertet wurden:

• Kostenlose ETF-Sparpläne: 3 von 3 Punkten
• Sparplan-Umfang: 3 von 3 Punkten
• Sparplan-Service: 2 von 3 Punkten

Insgesamt kam Just ETF zu dem Schluss, dass eine große Auswahl an kostenlosen iShares-ETFs für den Sparplan verfügbar ist. Mit der Erweiterung auf über 2.700 Aktiensparpläne hat Trade Republic sein Angebot nochmals deutlich verbessert.

Kosten für einen Sparplan bei Trade Republic

Wenn du bei Trade Republic einen Sparplan eröffnen möchtest, brauchst du ein Verrechnungskonto und ein Depot. Beides ist dauerhaft kostenlos. Es fallen keine Depotgebühren an. Auch die Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Order, die normalerweise beim Kauf von ETF-Anteilen oder Aktien anfällt, entfällt bei den Sparplänen. Jede Ausführung des Sparplans ist kostenlos.

Die Mindestsparrate wurde auf 1 Euro gesenkt, was deutlich unter den marktüblichen 25 bis 50 Euro liegt. Dies macht das Angebot besonders attraktiv für Kleinanleger. Es gibt keine Ausführungskosten für die Sparpläne, was Trade Republic von vielen anderen Anbietern abhebt.

Allerdings gibt es eine Gebühr von 10 Euro, wenn du eine Order per Post erteilst, änderst oder stornierst.

Die Sparpläne sind dauerhaft kostenlos, es handelt sich also nicht um eine zeitlich begrenzte Aktion. Beachte jedoch, dass auf den gewählten ETF eine jährliche Gesamtkostenquote (TER) anfällt, die je nach ETF zwischen 0,08 % und 1,20 % liegt. Diese Kosten werden vom Emittenten erhoben, nicht von Trade Republic.

Zusätzlich bietet Trade Republic nun einen Jahreszins von 3,25 Prozent auf nicht-investierte Einlagen an. Dieser Zinssatz wird monatlich anteilig ausgezahlt und gilt sowohl für Neu- als auch für Bestandskunden. Kapitalerträge, zu denen auch Zinsen zählen, sind bis zu einem Freibetrag von 1.000 Euro steuerfrei. Wird dieser Freibetrag überschritten, unterliegen die Zinsen der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) in Höhe von 25 Prozent.

So eröffnest du einen Sparplan bei Trade Republic

Die Eröffnung eines Sparplans bei Trade Republic erfolgt über die App, die für iOS und Android kostenlos verfügbar ist. Du lädst die App herunter, eröffnest ein Verrechnungskonto und ein Depot und machst einige persönliche Angaben. Die Identitätsprüfung erfolgt per VideoIdent-Verfahren über die App. Du benötigst dafür deinen Personalausweis oder Reisepass.

Nach der Eröffnung kannst du die Aktie oder den ETF auswählen, den du besparen möchtest. Du legst die Höhe der Sparrate, das Sparintervall und den Ausführungstermin fest. Sobald du den Auftrag bestätigt und Geld auf dein Verrechnungskonto eingezahlt hast, wird der Sparplan zum gewählten Zeitpunkt ausgeführt.

1. Trade Republic App herunterladen und registrieren
2. App öffnen
3. Aktie oder ETF auswählen
4. Auf "Sparplan erstellen" klicken
5. Sparbetrag, Intervall und Startdatum festlegen
6. Alle Eingaben prüfen und Sparplan anlegen
7. Stelle sicher, dass immer genug Geld auf dem Konto ist, damit der Sparplan ausgeführt werden kann. Ein Dauerauftrag vom Girokonto kann hier helfen.

Wie der Sparplan von Trade Republic funktioniert

Die Mindestsparrate bei Trade Republic liegt jetzt bei 1 Euro, die Höchstsparrate bei 5.000 Euro. Du kannst das Sparintervall wöchentlich, 14-tägig, monatlich oder quartalsweise wählen, und die Ausführung erfolgt an vier verschiedenen Tagen im Monat. Eine Erhöhung der Sparrate ist nicht möglich, aber du kannst den Sparplan jederzeit kündigen.

Bei jeder Ausführung erwirbt Trade Republic Anteile des gewählten ETFs oder der Aktie entsprechend deiner Sparrate. Wie viele Anteile du bekommst, hängt vom aktuellen Kurs ab. Ist der Kurs hoch, erhältst du weniger Anteile, bei einem niedrigen Kurs entsprechend mehr.

Wenn sich der ETF oder die Aktie nicht wie erwartet entwickelt, kannst du den ETF oder die Aktie im Sparplan nicht wechseln. Du musst den Sparplan kündigen und einen neuen Sparplan für einen anderen ETF oder eine andere Aktie eröffnen.

Bruchstücke von Aktien sind ebenfalls möglich, was die Flexibilität bei der Anlage erhöht. Dies ist besonders vorteilhaft, wenn du in teurere Aktien investieren möchtest, aber nur kleine Beträge zur Verfügung hast.

Wenn du mehr über die Grundlagen des Aktienhandels erfahren möchtest, könnte unser Artikel über Aktien Apps für dich interessant sein. Zudem bietet die Portfoliotheorie wertvolle Einblicke, wie du dein Portfolio optimal strukturieren kannst.

Liste aller verfügbaren Aktien-Sparpläne

Hier findest du die Liste aller Aktien, die derzeit bei Trade Republic als Sparplan verfügbar sind. Wenn deine Aktie dabei ist, kannst du noch heute deinen Sparplan einrichten.

Chancen mit den Sparplänen von Trade Republic

Mit einem Sparplan von Trade Republic kannst du von Kursgewinnen und Dividenden profitieren. Steigt der Index, den der ETF abbildet, steigt auch der Kurs des ETFs. Zusätzlich gibt es Dividenden, die je nach ETF jährlich, halbjährlich oder vierteljährlich ausgezahlt werden. Bei ausschüttenden ETFs wird die Dividende direkt an dich ausgezahlt. Bei thesaurierenden ETFs wird die Dividende automatisch reinvestiert, was den Zinseszinseffekt verstärkt. So kannst du langfristig von Kurssteigerungen und Dividenden profitieren. Allerdings ist es unwahrscheinlich, dass ein ETF besser abschneidet als der zugrunde liegende Index.

Bei Aktien-Sparplänen profitierst du von Kurssteigerungen und möglichen Dividendenzahlungen der Unternehmen. Da du auch Bruchstücke von Aktien erwerben kannst, ist es möglich, in teure Aktien wie Amazon oder Tesla zu investieren, ohne den vollen Aktienpreis zahlen zu müssen.

Zusätzlich kannst du mit der neuen Trade Republic Kreditkarte von der Saveback- und Aufrundfunktion profitieren. Diese Funktionen ermöglichen es dir, 1 Prozent deiner Kartenzahlungen als Cashback in einen Sparplan zu investieren oder deine Transaktionen auf den nächsten vollen Euro aufzurunden, wobei die Differenz ebenfalls in einen Sparplan fließt.

Für Anleger, die sich für nachhaltige Investments interessieren, könnte auch ein Blick auf Impact Investing lohnenswert sein. Hierbei handelt es sich um eine Anlagestrategie, die neben finanziellen Erträgen auch positive soziale und ökologische Auswirkungen anstrebt.

Fazit: Sparplan von Trade Republic dauerhaft kostenlos

Trade Republic ist ein Broker, der sich durch extrem niedrige Kosten auszeichnet. Du zahlst keine Ordergebühren und keine Depotgebühren. Der Sparplan ist dauerhaft kostenlos, lediglich die Gesamtkostenquote des ETFs fällt an. Die ETFs stammen von iShares und decken verschiedene Indizes ab. Mit einer Sparrate ab 1 Euro kannst du bereits starten. Die Eröffnung des Depots erfolgt mobil über die App. In Tests hat der Broker mit seinen Sparplänen sehr gut abgeschnitten. Mit der Erweiterung auf über 2.700 Aktiensparpläne und der Möglichkeit, Bruchstücke zu kaufen, bietet Trade Republic eine der flexibelsten und kostengünstigsten Lösungen für langfristige Anleger.

Zusätzlich bietet Trade Republic nun einen Jahreszins von 3,25 Prozent auf nicht-investierte Einlagen an, was das Angebot noch attraktiver macht. Die Einführung der Kreditkarte mit Saveback- und Aufrundfunktion bietet weitere Möglichkeiten, automatisch in Sparpläne zu investieren. Insgesamt bleibt Trade Republic eine der besten Optionen für Kleinanleger, die kostengünstig und flexibel in Aktien und ETFs investieren möchten.

Falls du dich für weitere Anlagemöglichkeiten interessierst, könnte auch der Russell 2000 ETF eine interessante Option sein, um in US-Small-Cap-Aktien zu investieren. Alternativ bietet der MSCI World ETF eine breite Diversifikation über globale Märkte.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

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