Weltportfolio mit MSCI ACWI ETF aufbauen

Sie suchen eine alternative Kapitalanlage, die Ihnen attraktives Potential und eine gute Rendite bietet? Dann sollten Sie einen MSCI ACWI ETF Sparplan genauer unter die Lupe nehmen. Der MSCI ACWI Index beinhaltet eine Liste von 2.757 Unternehmen, deren Sitz sich in 23 entwickelten und 24 Schwellenländern befindet. Sie profitieren von einer guten Risikostreuung. Der MSCI ACWI IMI gewährleistet eine noch breitere Risikostreuung.

Warum in einen MSCI ACWI ETF investieren?

Ein MSCI ACWI ETF oder MSCI ACWI IMI ist ein börsengehandelter Fond und bildet die komplette Wertentwicklung in einem MSCI ACWI Index ab.

Vorteile von einem MSCI ACWI ETF:

• geringe Kosten, da kein aktives Management
• gute Renditechancen
• breite Risikostreuung
• Flexibilität
• Sondervermögen

Das Risiko einer Kapitalanlage mit einem MSCI ACWI ETF wird durch die Tatsache minimiert, dass es sich um Sondervermögen handelt. Das Vermögen der Anleger und Anlegerinnen ist vom Betriebsvermögen der Anbieter getrennt. Falls es zu einer Insolvenz des Anbieters kommt, wird das Vermögen der Anleger und Anlegerinnen geschützt.

Ein MSCI ACWI ETF bietet Ihnen ein hohes Potential. Sie müssen bedenken, dass ein MSCI ACWI ETF oder MSCI ACWI IMI eine große Wertpapier-Anzahl von Unternehmen, die sich in 23 entwickelten und 24 Schwellenländern befinden, beinhaltet. Sie können mit diesem ETF an der wirtschaftlichen Entwicklung dieser Länder teilnehmen.

MSCI ACWI ETF und die Volatilität

Falls Sie in den MSCI ACWI ETF oder MSCI ACWI IMI investieren möchten, ist es wichtig, dass Sie die Volatilität im Blick behalten. Obwohl die MSCI ACWI ETFs eine hohe Rendite versprechen, besteht aufgrund der Kursschwankungen ein erhöhtes Risiko. Im Gegensatz zum MSCI World ist die Volatilität wesentlich höher. Was sind nun die Gründe dafür?

• niedrige Produktions- und Lohnkosten
• hohes Wachstumspotenzial der Schwellenländer
• wachsende Konsumentenschicht
• auf Anleger aus dem Ausland angewiesen, da im Inland nicht genügend Geldgeber

Unterschied zwischen MSCI ACWI Index und MSCI ACWI IMI

MSCI ACWI IMI ist die Bezeichnung für Investable Markets Index. Es werden die investierbaren Märkte von Schwellenländern repräsentiert. Der MSCI ACWI enthält Aktien, die zu den Nebenwerten (Mid Caps) und Standardwerten (Large Caps) gerechnet werden. Im Gegensatz dazu beinhaltet der MSCI ACWI IMI Aktien von kleineren, mittleren und großen Unternehmen. Gegenwärtig umfasst der MSCI ACWI IMI 9.000 Positionen und Sie profitieren von einer größeren Risikostreuung. Der Grund besteht darin, dass im MSCI ACWI IMI neben Mid Caps und Large Caps Nebenwerte in allen Größenordnungen beinhaltet sind. Jedoch werden in beiden Indizes die gleichen Länder gelistet und es sind Wertpapiere aus zahlreichen, unterschiedlichen Branchen enthalten.

Die drei beliebtesten Varianten sind:

• MSCI ACWI Investable Market Index (IMI): Der IMI umfasst ca. 9.000 Wertpapiere aus den Segmenten Large-, Mid- und Small Caps sowie aus Stil- und Sektorsegmenten in 45 Industrie- und Schwellenländern.
• MSCI ACWI All Cap-Index: Der All Cap-Index deckt etwa 14.000 Wertpapiere ab, darunter Large-, Mid-, Small- und Micro-Cap-Werte aus entwickelten Märkten sowie Large-, Mid- und Small-Cap-Segmente aus Schwellenländern.
• MSCI ACWI Ex-Indizes: Die Ex-Indizes werden verwendet, um bestimmte Länder - in der Regel das Heimatland des Hauptinvestors - auszuschließen, da diese Investoren möglicherweise bereits ein erhebliches Engagement in ihrem eigenen Land haben.

Internationale Investoren sollten die Variante wählen, die am besten zu ihren Portfolios passt, indem sie ihr bestehendes Engagement in bestimmten Märkten im Vergleich zu ihrem angestrebten Engagement berücksichtigen. Im Falle einzelner US-Investoren kann der Ex-US-Index am besten geeignet sein, wenn es darum geht, eine ausschließlich internationale Komponente zu ihrem ansonsten inländischen Portfolio aufzubauen.

Aufgrund des unterschiedlichen Anteils an Aktien gestaltet sich die Position der einzelnen Länder im MSCI ACWI und im MSCI ACWI IMI in verschiedener Weise. Jedoch besitzen Brasilien, China, Indien, Südkorea und Taiwan die stärkste Position. Die Wertentwicklung wird maßgeblich durch diese Länder beeinflusst. In beiden Indizes sind Wertpapiere aus verschiedenen Branchen enthalten:

• IT-Sektor
• Finanzbranche
• Kommunikationsbranche
• Energiesektor
• Nicht-Basiskonsumgüter
• Material- und Rohstoffbranche
• Industrie
• Immobilien, Versorgung und Gesundheit

Den richtigen MSCI ACWI ETF auswählen

Bevor Sie in einen MSCI ACWI ETF oder MSCI ACWI IMI investieren, sollten Sie die Rendite, Ausschüttung und Wertentwicklung vom MSCI ACWI Index über unterschiedliche Zeiträume vergleichen. Zu diesem Zweck können Sie Vergleichstabellen konsultieren, die Sie im Internet finden. Ein physisch replizierender ETF auf den MSCI ACWI Index und den MSCI ACWI IMI enthält Aktien entsprechend ihrer Gewichtung in einem jeweiligen Index. Ein synthetischer ETF enthält nur Derivate von im MSCI ACWI Index gelisteter Werte, wie zum Beispiel Tauschgeschäfte.

Sparplan oder Einmalinvestition?

Ob Sie sich für einen Sparplan oder eine Einmalinvestition in einen MSCI ACWI ETF oder MSCI ACWI IMI entscheiden, ist davon abhängig, ob Sie regelmäßig sparen oder eine größere Menge Kapital investieren möchten. Egal, für welche Variante Sie sich entscheiden, der ETF besitzt keine Laufzeit. Ein Sparplan ist vor allem für den langfristigen Vermögensaufbau geeignet. Sie haben die Möglichkeit, bereits mit einer geringen monatlichen Sparrate anzusparen. Der MSCI ACWI Index ETF-Sparplan überzeugt mit seiner Flexibilität. Sie können das Sparintervall und die Sparrate Ihren finanziellen Verhältnissen entsprechend anpassen.

Thesaurierende ETFs eignen sich für einen Sparplan am besten. Die Dividende wird immer wieder in Fondsvermögen investiert. Daher profitieren Sie von einem Zinseszinseffekt. Handelt es sich um einen ausschüttenden ETF, zahlt man die Dividende aus. Für den ETF-Sparplan und für die Einmalinvestition benötigen Sie ein Depot, das Sie bei den meisten Online-Brokern ohne zusätzliche Gebühren einrichten können.

Gute Rendite mit dem MSCI ACWI Index ETF

Sie können mit einem MSCI ACWI ETF an der wirtschaftlichen Entwicklung in Schwellenländern teilnehmen und von einem guten Wachstumspotential profitieren. Aufgrund der höheren Volatilität sollten Sie das Risiko nicht unterschätzen. Der MSCI ACWI ETF beinhaltet die Aktien von großen Unternehmen verschiedener Schwellenländer, während der MSCI ACWI IMI ebenfalls Aktien von kleineren Unternehmen enthält. Sie haben die Möglichkeit, sich für einen Sparplan oder eine Einmalinvestition zu entscheiden. Der Sparplan eignet sich hervorragend für einen langfristigen Vermögensaufbau. Bereits mit einem geringen monatlichen Sparbetrag profitieren Sie von den Vorteilen.

Weltportfolio mit MSCI ACWI ETF aufbauen

Ein MSCI ACWI ETF bietet eine einfache Möglichkeit, ein weltweit diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Der MSCI All Country World Index (MSCI ACWI) ist ein internationaler Aktienindex, der Aktien aus 23 entwickelten und 24 Schwellenländern umfasst. Der Index besteht aus dem MSCI World (für entwickelte Länder) und dem MSCI Emerging Markets (für Schwellenländer), wobei Schwellenländer etwa 9,98% und entwickelte Märkte etwa 90,02% ausmachen. Der Index umfasst etwa 2.757 Unternehmen (Stand: 31.08.2024) und deckt etwa 85% der frei verfügbaren globalen Marktkapitalisierung ab.

Vorteile eines MSCI ACWI ETFs

• Diversifikation: Mit einem einzigen ETF kann man eine breite Diversifikation über verschiedene Länder und Branchen erreichen.
• Kosten: Die Gesamtkostenquote (TER) von MSCI ACWI ETFs liegt zwischen 0,12% p.a. und 0,45% p.a., was im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds günstig ist.
• Rendite: Die Renditen von MSCI ACWI ETFs sind langfristig stabil und bieten eine gute Möglichkeit, von der globalen Wirtschaft zu profitieren.

Beliebte MSCI ACWI ETFs

• iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc): Mit einem Fondsvolumen von etwa 13,812 Millionen Euro und einer TER von 0,20% p.a.
• SPDR MSCI ACWI UCITS ETF: Mit einem Fondsvolumen von etwa 2,695 Millionen Euro und einer TER von 0,12% p.a.
• Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc: Mit einem Fondsvolumen von etwa 1,247 Millionen Euro und einer TER von 0,45% p.a.

Vergleich mit anderen Strategien

Ein Portfolio, das zu 70% aus Aktien aus Industrieländern und zu 30% aus Aktien aus Schwellenländern besteht, kann mit zwei ETFs umgesetzt werden. Allerdings erfordert dies regelmäßiges Rebalancing. Ein MSCI ACWI ETF bietet eine ähnliche Rendite wie ein 70/30-Portfolio, aber mit geringerer Volatilität und ohne regelmäßiges Rebalancing.

Fazit

Ein MSCI ACWI ETF bietet eine gute Rendite und die Möglichkeit, an der wirtschaftlichen Entwicklung in Schwellenländern teilzunehmen. Es ist wichtig, das Risiko aufgrund der höheren Volatilität nicht zu unterschätzen. Der MSCI ACWI IMI bietet eine breitere Risikostreuung durch die Einbeziehung von Aktien kleinerer Unternehmen. Ein MSCI ACWI ETF bietet eine einfache Möglichkeit, ein weltweit diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Die Kosten sind im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds günstig. Die Renditen sind langfristig stabil und bieten eine gute Möglichkeit, von der globalen Wirtschaft zu profitieren.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

Mehr zum Thema:
msci acwiETFsparplanweltportfolio