Ginmon Robo Advisor: Gute Performance ohne ETF Erfahrungen?

Wer ist Ginmon?

Du brauchst keine Vorkenntnisse über ETFs, um bei Ginmon zu investieren und von einer guten Performance zu profitieren. Ginmon ist eine digitale Vermögensverwaltung, auch bekannt als Robo-Advisor. Dein Geld wird dabei automatisiert durch einen Algorithmus angelegt, der die Schwächen traditioneller Anlagestrategien überwinden soll. Wenn du mehr über die Funktionsweise von ETFs erfahren möchtest, kannst du dir unseren Ratgeber zu ETFs ansehen.

Das Unternehmen wurde 2014 in Frankfurt am Main gegründet und ist seit 2015 für Anleger verfügbar. Ginmon möchte digitale Vermögensverwaltung für alle zugänglich machen – auch für Anleger mit kleinem Budget und ohne ETF-Erfahrung. Seit seiner Gründung hat sich Ginmon zu einem der führenden Robo-Advisors in Deutschland entwickelt und bietet eine breite Palette an Anlagestrategien, die auf die individuellen Bedürfnisse der Anleger zugeschnitten sind.

ETF-Sparen ohne Vorkenntnisse bei Ginmon

Ein wichtiger Begriff, der Dir bei Ginmon begegnen wird, ist „apeiron“. Das ist die Technologie-Plattform, die Ginmon entwickelt hat, um die Performance kontinuierlich zu verbessern. Apeiron nutzt maschinelles Lernen und Big Data, um die Portfolios dynamisch anzupassen und so die bestmögliche Rendite zu erzielen. Wenn du die Rendite deiner Investitionen berechnen möchtest, kannst du unseren Rendite-Rechner verwenden.

Wie sicher und seriös ist Ginmon?

Ginmon ist ein Robo-Advisor, aber keine Bank. Dein Geld wird bei der DAB Bank, einem Teil der BNP Paribas, verwahrt. Diese Bank gehört zu den größten in Europa und ist ein Pionier im Online-Banking. Deine Einlagen sind bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Wertpapiere in Deinem Depot gehören Dir und gelten als Sondervermögen, das im Insolvenzfall nicht angetastet wird.

Ginmon ist zudem ein von der BaFin lizenzierter Vermögensverwalter, was zusätzliche Sicherheit bietet. Die Einlagensicherung bei der DAB Bank beträgt mindestens 850.000 Euro, was über die gesetzliche Einlagensicherung hinausgeht. Darüber hinaus sind alle Website-Bereiche SSL-verschlüsselt, und die Server stehen in einem deutschen Rechenzentrum, was den strengen deutschen Datenschutz und die Europäische Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) gewährleistet. Weitere Informationen zu den rechtlichen Rahmenbedingungen findest du in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Wie schneidet die digitale Vermögensverwaltung im Test ab?

Ginmon wurde von verschiedenen Finanzportalen getestet, darunter extraETF. Dort erhielt Ginmon im Test 03/2021 eine Bewertung von 4,5 von 5 Sternen. Besonders gelobt wurde die breite Risikostreuung und die Tatsache, dass Du Dich nicht selbst um die Auswahl der ETFs kümmern musst. Die Kosten wurden mit 4 von 5 Sternen bewertet, da die Servicegebühr etwas höher ist als bei einem klassischen Broker. Wenn du verschiedene Anbieter vergleichen möchtest, schau dir unseren Robo Advisor Vergleich an.

Die Performance von Ginmon ist ebenfalls beeindruckend. Hier sind die aktuellen Renditen:

• 3 Monate: +3,8%
• 6 Monate: +6,9%
• 12 Monate: +9,8%
• 24 Monate: +7,5%
• 36 Monate: +8,7%
• 48 Monate: +27,9%
• 60 Monate: +21,8%

Der maximale Drawdown (größter Verlust) liegt bei -4,2%, was Ginmon zu einer stabilen Wahl für langfristige Anleger macht. Die durchschnittliche jährliche Rendite der letzten vier Jahre liegt bei 15,7%, was Ginmon weiterhin zu einem der leistungsstärksten Robo-Advisors auf dem Markt macht.

Welche Erfahrungen haben Kunden mit Ginmon?

Auf Trustpilot hat Ginmon 4 von 5 Sternen bei 189 Bewertungen erhalten. 64 % der Kunden bewerten den Service als hervorragend. Gelobt werden der einfache Anmeldeprozess, das regelmäßige Rebalancing und die faire Kostenstruktur. Einige Kunden berichten jedoch von negativen Erfahrungen, insbesondere in Bezug auf Verluste während Markteinbrüchen und langsame Depoteröffnungen.

Die Kundenmeinungen sind insgesamt positiv, wobei viele die Benutzerfreundlichkeit und die gute Performance hervorheben. Einige Kunden kritisieren jedoch die langsame Depoteröffnung und die Performance während starker Marktschwankungen. Ginmon hat jedoch in den letzten Jahren seine Prozesse optimiert, um die Depoteröffnung zu beschleunigen und die Performance in Krisenzeiten zu stabilisieren. Wenn du mehr über die Bewertungskriterien erfahren möchtest, lies unsere Richtlinien für Anbieter-Bewertungen.

Anlagestrategie von Ginmon

Ginmon bietet eine automatisierte Portfolioverwaltung, die auf einen Algorithmus setzt, um Verluste zu minimieren und Gewinne zu optimieren. Die Anlagestrategien sind global und breit diversifiziert, um das Risiko zu streuen. Der Algorithmus reagiert auf Marktschwankungen und passt das Portfolio entsprechend an.

Ginmon investiert in ein breit gestreutes Portfolio mit Wertpapieren aus 103 Ländern und rund 12.000 Einzelwerten. Dabei wird die sogenannte Value-Strategie genutzt, um von günstigen Kursen zu profitieren. Zusätzlich bietet Ginmon 10 verschiedene Anlagestrategien an, die auf unterschiedliche Risikoklassen zugeschnitten sind. Diese reichen von konservativen Strategien mit hoher Sicherheit bis hin zu risikofreudigen Strategien mit höheren Renditechancen. Wenn du dich für einen ETF-Sparplan interessierst, könnte unser ETF Sparplan Vergleich für dich nützlich sein.

Gebühren bei Ginmon

Die Servicegebühr bei Ginmon beträgt 0,75 % pro Jahr auf Dein Anlagevolumen. Hinzu kommen ETF-Kosten von 0,19 % pro Jahr für klassische ETFs und 0,24 % für nachhaltige ETFs. Ab einem Anlagevolumen von einer Million Euro sinkt die Servicegebühr auf 0,60 %.

Die Gesamtkosten betragen somit 0,94 % pro Jahr für klassische ETFs und 0,99 % für nachhaltige ETFs. Diese Gebührenstruktur ist im Vergleich zu anderen Robo-Advisors wettbewerbsfähig, auch wenn es günstigere Alternativen gibt. Hier eine Übersicht der Gebühren:

Anlagemöglichkeiten bei Ginmon

Ginmon bietet verschiedene Anlagemöglichkeiten, darunter:

• Altersvorsorge
• ETF-Sparplan
• Nachhaltige Geldanlage
• Tagesgeld-Alternative
• Geldanlage für Kinder

Neu ist, dass Ginmon keine Mindestanlage mehr erfordert. Du kannst bereits ab einem Euro investieren, was es auch Kleinanlegern ermöglicht, von den Vorteilen der digitalen Vermögensverwaltung zu profitieren. Sparpläne sind ab 50 Euro pro Monat möglich, was eine flexible und kostengünstige Möglichkeit bietet, langfristig Vermögen aufzubauen. Wenn du nach einer Alternative zum Tagesgeld suchst, könnte unser Tagesgeld Vergleich für dich interessant sein.

Alternative zu Tagesgeld bei Ginmon

Ginmon bietet eine Alternative zu Tagesgeld, bei der in Anleihen-ETFs investiert wird. Diese Anlageform bietet eine Rendite von bis zu 2,92 % pro Jahr und ist jederzeit verfügbar. Dies ist eine attraktive Option für Anleger, die eine höhere Rendite als bei herkömmlichen Tagesgeldkonten suchen, aber dennoch flexibel bleiben möchten.

Aktuell kostenloses VL-Konto erhältlich

Ginmon bietet derzeit ein kostenloses VL-Konto an, mit dem Du Vermögenswirksame Leistungen (VL) anlegen kannst. Das Angebot ist auf die ersten 1.000 Kunden begrenzt. Mit einem VL-Konto kannst Du staatliche Förderungen nutzen, um langfristig Vermögen aufzubauen.

Zum kostenlosen VL-Konto

Altersvorsorge bei Ginmon

Ginmon bietet eine flexible Altersvorsorge, bei der Du jederzeit Deine Anlagestrategie anpassen kannst. Du kannst eine Einmalanlage mit einem Sparplan kombinieren, um langfristig Vermögen aufzubauen. Die Altersvorsorge bei Ginmon ist besonders für Anleger interessant, die eine automatisierte und diversifizierte Lösung suchen. Die Möglichkeit, zwischen verschiedenen Risikoklassen zu wählen, macht Ginmon zu einer attraktiven Option für die Altersvorsorge.

ETF-Sparplan bei Ginmon

Mit einem ETF-Sparplan bei Ginmon kannst Du ab 50 Euro im Monat in bis zu 12.000 globale Unternehmen investieren. Die Sparrate kann jederzeit angepasst werden, und zusätzliche Einzahlungen sind möglich. Dies macht den ETF-Sparplan zu einer flexiblen und kostengünstigen Möglichkeit, langfristig Vermögen aufzubauen. Die breite Diversifikation und die automatische Anpassung des Portfolios sorgen dafür, dass Du auch in Krisenzeiten gut aufgestellt bist.

Nachhaltig investieren bei Ginmon

Ginmon bietet auch nachhaltige Anlagestrategien an, die nach den ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) ausgewählt werden. Investiert wird in nachhaltige Aktien, Anleihen, Immobilien und Gold. Diese Option ist ideal für Anleger, die nicht nur Rendite erzielen, sondern auch einen positiven Einfluss auf die Umwelt und Gesellschaft haben möchten. Die Nachfrage nach nachhaltigen Anlagestrategien ist in den letzten Jahren stark gestiegen, und Ginmon hat sein Angebot entsprechend erweitert.

Geldanlage für Kinder bei Ginmon

Ginmon ermöglicht es, für Kinder zu investieren, entweder mit einer Einmalanlage oder einem Sparplan ab 50 Euro im Monat. Die Anlagestrategie kann jederzeit angepasst werden, und das Kapital ist jederzeit verfügbar. Dies ist eine hervorragende Möglichkeit, frühzeitig für die Zukunft der Kinder vorzusorgen. Die langfristige Ausrichtung der Anlagestrategien macht Ginmon zu einer idealen Wahl für die Geldanlage für Kinder.

Verschiedene Anlagestrategien bei Ginmon

Ginmon bietet verschiedene Anlagestrategien, je nach Risikobereitschaft:

• Konservativ: Hohe Sicherheit, geringes Risiko
• Defensiv: Etwas höheres Risiko, aber immer noch sicher
• Ausgeglichen: Gutes Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite
• Profiorientiert: Höhere Renditechancen, höheres Risiko
• Risikofreudig: Hohes Risiko für potenziell hohe Renditen

Du kannst die Anlagestrategie jederzeit ändern, wenn sich Deine Ziele oder Deine Risikobereitschaft ändern. Dies bietet Flexibilität und ermöglicht es Dir, Deine Anlage an Deine Lebenssituation anzupassen. Ginmon bietet insgesamt 10 verschiedene Anlagestrategien an, die auf unterschiedliche Risikoprofile zugeschnitten sind.

Depot eröffnen bei Ginmon

Die Depoteröffnung bei Ginmon ist einfach und kann online oder über die App erfolgen. Du gibst Deine persönlichen Daten ein, legst Deine Anlageziele fest und beantwortest Fragen zu Deiner Risikobereitschaft. Die Legitimation erfolgt per VideoIdent, und nach der Prüfung durch die DAB Bank kannst Du mit der Geldanlage beginnen. Die Depoteröffnung wurde in den letzten Jahren optimiert, sodass der Prozess nun schneller und effizienter abläuft. Wenn du noch auf der Suche nach dem besten Depot bist, könnte unser Online Broker Vergleich hilfreich sein.

Ginmon: Kostenlosen ETF-Ratgeber sichern

Fazit: Gute Erfahrungen mit Ginmon

Ginmon bietet eine einfache Möglichkeit, in ETFs zu investieren, auch ohne Vorkenntnisse. Die Anlagestrategien sind breit diversifiziert, und die Kosten sind im Vergleich zu anderen Robo-Advisors wettbewerbsfähig. Kunden loben die einfache Handhabung und die gute Performance, auch wenn es in Crash-Zeiten zu Verlusten kommen kann. Die flexiblen Anlagestrategien und die Möglichkeit, nachhaltig zu investieren, machen Ginmon zu einer attraktiven Wahl für Privatanleger. Die jüngsten Verbesserungen in der Depoteröffnung und die Erweiterung der Anlagestrategien machen Ginmon zu einer noch besseren Wahl für Anleger, die eine automatisierte und flexible Vermögensverwaltung suchen. Insgesamt ist Ginmon eine solide Wahl für langfristige Anleger, die Wert auf Sicherheit, Flexibilität und Nachhaltigkeit legen.

Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.

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