Deutschland ETF: Diese Fonds gibt es neben dem DAX & Co.
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Deutschland ist die größte Volkswirtschaft in Europa. Mit einem ETF auf deutsche Aktien kannst Du investieren. Die meisten Anleger denken bei ETFs auf Germany an den deutschen Leitindex DAX. Es gibt aber noch andere deutsche Indizes, auf die eine Investition möglich ist.
Warum kann die Investition in einen ETF auf Deutschland attraktiv sein?
Die deutsche Wirtschaft hat sich nach den Herausforderungen der Corona-Pandemie weiter erholt, steht jedoch weiterhin vor globalen Unsicherheiten wie geopolitischen Spannungen, Inflation und Lieferkettenproblemen. Trotz dieser Herausforderungen bleibt Deutschland die größte Volkswirtschaft Europas und die viertgrößte weltweit. Das Land ist bekannt für seine starke Exportwirtschaft, insbesondere in den Bereichen Automobil, Maschinenbau, Chemie und zunehmend auch in der Technologiebranche. Für Anleger, die in deutsche Aktien investieren möchten, bietet sich ein ETF an, da er eine breite Risikostreuung ermöglicht und eine kostengünstige Möglichkeit bietet, in den deutschen Markt zu investieren. Mehr über die Funktionsweise von ETFs erfährst Du in unserem ETF-Ratgeber.
etf.capital Redaktion
Die meisten denken bei einem ETF auf Deutschland sofort an den DAX, der die 40 größten deutschen Unternehmen abbildet. Doch es sind oft die kleineren und mittleren Unternehmen, die Deutschlands Wettbewerbsfähigkeit ausmachen. Diese Unternehmen sind in Indizes wie dem MDAX oder dem SDAX vertreten, und auch hier gibt es ETFs, die in diese Unternehmen investieren. Zudem haben sich in den letzten Jahren Themen-ETFs und nachhaltige ETFs als interessante Alternativen etabliert. Eine Übersicht über verschiedene Themen-ETFs findest Du hier.
Deutsche Indizes, die Du kennen solltest
Es gibt nicht nur den DAX, sondern auch andere Indizes, die deutsche Aktien abbilden. Hier ein Überblick über einige wichtige Indizes und die dazugehörigen ETFs.
DAX als deutscher Leitindex
Der DAX ist der bekannteste deutsche Index und enthält die 40 größten börsennotierten Unternehmen. Er wird oft als "Börsenbarometer" bezeichnet, da er einen guten Einblick in die deutsche Wirtschaft gibt. Allerdings ist die Risikostreuung mit nur 40 Unternehmen relativ gering. Es gibt mehrere ETFs auf den DAX, die alle sparplanfähig sind. Wenn Du einen ETF-Sparplan in Betracht ziehst, könnte unser ETF Sparplan Vergleich 2024 hilfreich sein.
iShares Core DAX UCITS ETF (DE) ISIN DE0005933931, WKN 593393
Dieser ETF ist der größte unter den DAX-ETFs mit einem Volumen von 8,3 Milliarden Euro (Stand 2024). Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,16 Prozent. Der Fonds repliziert den DAX vollständig physisch, das heißt, er enthält alle Aktien des DAX. Die Rendite liegt aktuell bei 2,05 Prozent.
F.A.Z. - Zugang zu den 100 größten deutschen Aktiengesellschaften
Der F.A.Z.-Index ist weniger bekannt als der DAX, bietet aber mit 100 enthaltenen Aktien eine bessere Risikostreuung. Der Lyxor F.A.Z. 100 Index (DR) UCITS ETF (ISIN LU0650624025) ist ein ETF auf diesen Index. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,15 Prozent und eine Rendite von 2,12 Prozent.
FTSE Germany All Cap - Unternehmen mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung
Der FTSE Germany All Cap enthält 152 deutsche Unternehmen unterschiedlicher Größe. Der Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (ISIN IE00BG143G97) bietet Zugang zu diesem Index. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,10 Prozent und eine Rendite von 3,85 Prozent.
Solactive Germany 30 - hier zählt die Streubesitz-Marktkapitalisierung
Der Solactive Germany 30 enthält die 30 größten Unternehmen nach Streubesitz-Marktkapitalisierung. Der Deka Germany 30 UCITS ETF (ISIN DE000ETFL516) ist ein ETF auf diesen Index. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,09 Prozent und eine Rendite von 1,75 Prozent.
DivDAX - investieren in die dividendenstärksten Unternehmen
Der DivDAX enthält die 15 dividendenstärksten Unternehmen aus dem DAX. Der iShares DivDAX UCITS ETF (ISIN DE0002635273) ist der größte ETF auf diesen Index mit einem Volumen von 600 Millionen Euro. Die Rendite liegt bei 5,45 Prozent.
DAXplus Maximum Dividend - ein weiterer Index mit hoher Dividende
Der DAXplus Maximum Dividend enthält die 25 dividendenstärksten Unternehmen aus Deutschland. Der Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF (ISIN DE000ETFL235) ist ein ETF auf diesen Index. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,30 Prozent und eine Rendite von 0,25 Prozent.
DAX 50 ESG - Investieren in nachhaltige Unternehmen
Der DAX 50 ESG enthält die 50 größten und umsatzstärksten nachhaltigen Unternehmen aus Deutschland. Der Lyxor 1 DAX 50 ESG UCITS ETF (ISIN DE000ETF9090) ist ein ETF auf diesen Index. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,23 Prozent und eine Rendite von 10,25 Prozent. Nachhaltige ETFs haben in den letzten Jahren an Attraktivität gewonnen, da immer mehr Anleger auf ESG-Kriterien achten. Mehr über nachhaltige ETFs und deren Vorteile erfährst Du in unserem ETF-Ratgeber.
DAX ex Financials 30 - ohne Finanzunternehmen
Der DAX ex Financials 30 enthält die 30 größten Unternehmen aus Deutschland, jedoch ohne Finanzunternehmen. Der Deka DAX ex Financials 30 UCITS ETF (ISIN DE000ETFL433) ist ein ETF auf diesen Index. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,30 Prozent und eine Rendite von 9,12 Prozent.
MDAX - Investieren in mittelständische Unternehmen
Der MDAX enthält die Aktien von 50 mittelständischen Unternehmen. Der iShares MDAX UCITS ETF (ISIN DE0005933923) ist der größte ETF auf diesen Index mit einem Volumen von 2,5 Milliarden Euro. Die Rendite liegt bei 11,25 Prozent. Zu den jüngsten Änderungen im MDAX gehören die Aufnahme von MorphoSys AG und Bilfinger SE im März 2024 sowie Hypoport SE und Schott Pharma AG & CO KGaA im September 2024. Wenn Du mehr über die besten Broker für den Handel mit ETFs erfahren möchtest, schau Dir unseren Online Broker Vergleich 2024 an.
SDAX - investieren in Small Caps
Der SDAX enthält die Aktien von 70 kleineren Unternehmen. Der Lyxor SDAX (DR) UCITS ETF (ISIN LU0603942888) ist der größte ETF auf diesen Index mit einem Volumen von 250 Millionen Euro. Die Rendite liegt bei 19,05 Prozent. Zu den jüngsten Änderungen im SDAX gehören die Aufnahme von Vitesco Technologies Group AG und MLP SE im März 2024 sowie Encavis AG und EVOTEC SE im September 2024.
TecDAX - Investieren in deutsche Technologie-Unternehmen
Der TecDAX enthält die Aktien von 30 Technologie-Unternehmen. Der iShares TecDAX UCITS ETF (ISIN DE0005933972) ist der größte ETF auf diesen Index mit einem Volumen von 1,3 Milliarden Euro. Die Rendite liegt bei 9,05 Prozent. Zu den jüngsten Änderungen im TecDAX gehören die Aufnahme von Eckert & Ziegler Strahlen- und Medizintechnik AG und SÜSS MicroTec SE im März 2024.
Solactive Mittelstand Deutschland - in Mid Caps investieren
Der Solactive Mittelstand Deutschland enthält die Aktien der 70 größten mittelständischen Unternehmen. Der Xtrackers Mittelstand & MidCap Germany UCITS ETF (ISIN IE00B9MRJJ36) ist ein ETF auf diesen Index. Die Rendite liegt bei 22,15 Prozent.
Fakten über Deutschland
Bevor Du in einen ETF auf Deutschland investierst, solltest Du einige wichtige Fakten kennen:
- Fläche: 357.581 Quadratkilometer
- Einwohnerzahl: ca. 83,24 Millionen (Stand 2024)
- Bruttoinlandsprodukt: 4,22 Billionen US-Dollar (Stand 2023)
Der größte Teil der deutschen Wirtschaftsleistung kommt aus dem Dienstleistungssektor (über 74 Prozent), gefolgt von der Industrie (23 Prozent). Die Landwirtschaft spielt nur eine geringe Rolle.
Warum investieren?
Es gibt viele Gründe, in Deutschland zu investieren: Du kannst von der Stärke der deutschen Wirtschaft profitieren, Dein Portfolio diversifizieren oder Dich gegen Risiken absichern. Ein ETF auf Deutschland bietet Dir eine einfache Möglichkeit, in den deutschen Markt zu investieren, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen. Zudem bieten Themen-ETFs, wie solche auf spezifische Branchen oder Trends, eine interessante Möglichkeit, von aktuellen Entwicklungen zu profitieren. Auch Schwellenländer-ETFs könnten eine interessante Anlageoption sein, da Schwellenländer gestärkt zurückkommen könnten. Wenn Du noch unsicher bist, welcher Anbieter für Dich der richtige ist, könnte unser Trading App Vergleich hilfreich sein.
Fazit: Zahlreiche Deutschland ETFs
Wenn Du in deutsche Aktien investieren möchtest, ist ein ETF eine gute Wahl. Es gibt nicht nur ETFs auf den DAX, sondern auch auf viele andere Indizes wie den MDAX, SDAX und TecDAX. Besonders ETFs auf kleinere und mittelständische Unternehmen haben sich in der Vergangenheit gut entwickelt. Themen-ETFs und Schwellenländer-ETFs könnten ebenfalls interessante Alternativen sein, um von spezifischen Trends und Marktentwicklungen zu profitieren. Alle diese ETFs sind sparplanfähig und bieten eine kostengünstige Möglichkeit, in den deutschen Markt zu investieren. Die jüngsten Änderungen in den Indizes und die Anpassung der Capping-Grenze auf 15% zeigen, dass der deutsche Markt dynamisch bleibt und sich an internationale Standards anpasst. Wenn Du mehr über die besten Anbieter für ETF-Sparpläne erfahren möchtest, schau Dir unseren ETF Sparplan Vergleich 2024 an.
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