Bundesanleihen ETF kaufen
Anleihenstaatsanleihenbundesanleihendeutschland
Möchtest Du nicht in eine so sichere Geldanlage wie ein Sparbuch, Tagesgeld oder Festgeld investieren, da Dir die Zinsen zu niedrig sind, kannst Du Bundesanleihen kaufen. Du kannst einzelne Anleihen erwerben, doch kannst Du auch in einen ETF investieren. Wie wird sich die Rendite entwickeln?
Bundesanleihen kaufen - warum?
Bundesanleihen sind Staatsanleihen, die von der Bundesrepublik Deutschland herausgegeben werden. Sie gelten als sichere Geldanlagen, da der Staat über eine gute Bonität verfügt. Die Bonität wird von Rating-Agenturen festgelegt, und Bundesanleihen werden mit der Bestnote AAA bewertet. Dies bedeutet, dass Anleger nur geringe Zinsen und eine geringe Rendite erwarten können.
Darüber hinaus kannst Du am Ende der Laufzeit eine Rendite erwarten. Als Faustregel gilt, dass die Zinsen und die Rendite umso höher ausfallen, je höher das Kreditausfallrisiko ist. Verfügt ein Staat also über eine ungünstige Bonität, kannst Du hohe Zinsen und eine gute Rendite erwarten, wenn Du dessen Anleihen kaufen möchtest. Die Bundesrepublik verfügt über eine hervorragende Bonität. Bundesanleihen gehören zu den sichersten Staatsanleihen weltweit. Da die Sicherheit eine höhere Priorität hat, nehmen Anleger geringere Zinsen und eine niedrigere Rendite im Vergleich mit Anleihen anderer Staaten mit einer schlechteren Bonität in Kauf.
etf.capital Redaktion
etf.capital
Welche Bundesanleihen gibt es?
Bundesanleihen werden mit unterschiedlichen Laufzeiten angeboten:
- Bundesschatzanweisungen: 2 Jahre
- Bundesobligationen: 5 Jahre
- Bundesanleihen: 7, 10, 15 oder 30 Jahre
Möchtest Du einzelne Anleihen kaufen, entscheidest Du abhängig davon, wie lange Du Dein Geld entbehren kannst. Hast Du eine Anleihe gekauft, ist es nicht immer einfach, sie während der Laufzeit wieder zu verkaufen, wenn Du das Geld benötigst. Dieses Problem umgehst Du, wenn Du in einen ETF auf Bundesanleihen investierst. Ein solcher ETF kann Anleihen mit verschiedenen Laufzeiten enthalten. Du musst Dich nicht an einer Laufzeit orientieren, da für einen ETF keine Laufzeit gilt. Jederzeit kannst Du Deine Anteile wieder verkaufen, wenn Du das Geld benötigst.
Merkmale von Bundesanleihen
So wie Staatsanleihen allgemein, sind auch Anleihen der Bundesrepublik Deutschland durch bestimmte Merkmale gekennzeichnet:
- Kreditwürdigkeit
Die Bundesrepublik Deutschland verfügt über eine ausgezeichnete Kreditwürdigkeit, was zu einer niedrigen Rendite führt. - Liquidität
Bundesanleihen zeichnen sich durch eine hohe Liquidität aus und können jederzeit an der Börse verkauft werden. - Kursschwankungen
Ähnlich wie bei Aktien können auch bei Bundesanleihen Kursschwankungen auftreten, aber Zahlungsausfälle sind nahezu ausgeschlossen. - Zinsen
Die Höhe der Zinsen hängt von der Laufzeit und der Kreditwürdigkeit des Staates ab. Bei Bundesanleihen fallen die Zinsen nur niedrig aus.
ETF - Vorteile gegenüber einzelnen Anleihen
Gegenüber dem Kauf einzelner Bundesanleihen hat die Investition in einen ETF auf Bundesanleihen eine Reihe von Vorteilen:
- Bessere Risikostreuung
Ein ETF enthält mehrere Anleihen, was eine bessere Risikostreuung gewährleistet. - Zeitfaktor
Ein ETF spart Zeit, da der Emittent für die Auswahl und Umschichtung verantwortlich ist. - Investition mit geringen Geldbeträgen
Ein ETF ermöglicht Investitionen mit geringen Geldbeträgen. - Niedrige Gebühren
Die Gebühren bei einem ETF sind nur gering. - Rendite
Ein ETF kann eine höhere Rendite bieten, da er neben risikoärmeren Anleihen auch riskantere Anleihen enthalten kann.
Kriterien für die Auswahl eines ETFs auf Bundesanleihen
Wenn Du Anteile an einem ETF auf Bundesanleihen kaufen möchtest, solltest Du auf verschiedene Kriterien achten:
- Fondsvolumen
Das Fondsvolumen sollte möglichst hoch sein. - Auflagedatum
Das Auflagedatum sollte mindestens fünf Jahre zurückliegen. - Kosten
Die Gesamtkostenquote sollte gering sein. - Volatilität
Die Volatilität sollte möglichst gering sein. - Rendite
Die Rendite sollte gut sein.
Beispiele für ETFs auf Bundesanleihen
Die folgenden drei Beispiele zeigen Dir, wie Du mit einem ETF Bundesanleihen kaufen kannst:
iShares Germany Government Bond UCITS ETF (Dist) ISIN IE00B5V94313, WKN A1JXZG
Dieser ETF investiert in den Bloomberg Barclays Euro Treasury Germany Index und bietet Zugang zu Staatsanleihen der Bundesrepublik in Euro. Er hat ein Volumen von 600 Millionen Euro, eine Gesamtkostenquote von 0,20 Prozent und mit 4,98 Prozent nur eine geringe Volatilität. Er ist sparplanfähig und wurde 2012 aufgelegt. Die Rendite beträgt 2,10 Prozent.
Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany 1-3 UCITS ETF ISIN DE000ETFL185, WKN ETFL18
Der abgebildete Index enthält maximal 15 Titel mit einer Restlaufzeit von 1 bis 3 Jahren. Der Fonds hat ein Volumen von 281 Millionen Euro, eine Gesamtkostenquote von 0,15 Prozent und eine Volatilität von nur 0,61 Prozent. Er ist sparplanfähig und wurde 2009 herausgegeben. Aktuell ist die Rendite mit -0,82 Prozent negativ.
iShares eb.rexx Government Germany UCITS ETF (DE) ISIN DE0006289465, WKN 628946
Mit diesem ETF hast Du Zugang zu den 25 größten und liquidesten Bundesanleihen. Die Restlaufzeit liegt bei 1,5 bis 10,5 Jahren. Der ETF hat ein Volumen von 305 Millionen Euro, eine Gesamtkostenquote von 0,16 Prozent, eine Volatilität von 2,55 Prozent und ist sparplanfähig. Er kam im Februar 2003 heraus und hat eine Rendite von 0,41 Prozent.
Fazit: ETF auf Bundesanleihen bietet Vorteile
Ein ETF auf Bundesanleihen bietet eine breite Risikostreuung, Zeit- und Kostenvorteile. Anleger erhalten Zinsen und eine Rendite, die mindestens einmal jährlich ausgezahlt werden. Bundesanleihen gelten als außerordentlich sicher, was zu geringen Zinsen führt. Gegenüber dem Kauf einzelner Anleihen bietet ein ETF auf Bundesanleihen Zeit- und Kostenvorteile. Du musst Dein Depot nicht selbst umschichten.
Unser Tipp: Bei Scalable Capital kannst Du rund 2000 ETFs von iShares, Lyxor, Xtrackers, WisdomTree und Amundi von 7:30 bis 23 Uhr für nur 0,99 € handeln und dauerhaft kostenlos besparen. Monatliche Sparraten schon ab 1 €.
Mehr zum Thema:
Anleihenstaatsanleihenbundesanleihendeutschland
