ETF Sparpläne mit automatischer Wiederanlage der Ausschüttungen

Ein ausschüttender ETF gibt, anders als ein thesaurierender ETF, die eingesammelten Dividenden der Aktienunternehmen an seine Anleger weiter. Diese Ausschüttungen erfolgen in der Regel quartalsweise oder jährlich. Solche ausschüttenden ETFs lohnen sich besonders, wenn der Sparerpauschbetrag von 801 Euro pro Jahr als Single bzw. 1.602 Euro bei Verheirateten noch nicht komplett ausgeschöpft wurde, da die Dividendeneinnahmen dann nicht versteuert werden. Denken Sie unbedingt daran, den Freistellungsauftrag bei Ihrer Bank auszufüllen. Kontaktieren Sie dazu Ihre Bank.

Dividendenausschüttungen bzw. Dividendenrenditen sind ein passives Einkommen. Wenn dieses Einkommen nicht sofort benötigt wird und wieder in einen ETF angelegt werden soll, empfiehlt es sich, ein Depot bei einer Bank zu haben, die diese ETF-Ausschüttungen direkt automatisch wieder reinvestiert. Diese Funktion bietet sich besonders beim Vermögensaufbau an.

Welche Banken bieten eine automatische Wiederanlage an?

Nicht alle Banken und Broker bieten eine automatische Wiederanlage an. Hier sind einige Banken, die derzeit Dividenden auf Wunsch oder sogar standardmäßig erneut in ETFs anlegen:

Besonderheiten bei der automatischen Wiederanlage bei flatex

• Wiederanlage muss manuell eingestellt werden.
• Gilt für das gesamte Depot bzw. Portfolio.
• Ab 25 Euro erhaltener Ausschüttungen erfolgt die ETF-Wiederanlage kostenlos.
• Solange 25 Euro nicht erreicht wurden, liegt das Geld auf dem Verrechnungskonto und es fallen Negativzinsen an.
• Aktuell gibt es mehr als 1.000 Sparpläne für ETFs, davon sind rund 400 kostenlos erhältlich.

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Besonderheiten bei der automatischen Wiederanlage bei der Consorsbank

• Wiederanlage automatisch voreingestellt.
• Änderungen an der Wiederanlage kann nur die Consorsbank vornehmen, kontaktieren Sie hierfür bitte die Bank.
• Wiederanlage nur kostenlos, wenn auch der ETF-Sparplan kostenlos ist. Ansonsten fällt die übliche Ordergebühr von aktuell 1,50% auf den anzulegenden Betrag an.
• Aktuell gibt es insgesamt mehr als 450 ETF-Sparpläne, davon sind 220 Stück komplett kostenlos.

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Besonderheiten bei der automatischen Wiederanlage bei der ING

• Wiederanlage nur bei sparplanfähigen ETFs möglich.
• Erst ab 75 Euro werden die Dividenden reinvestiert.
• Die Kosten belaufen sich auf derzeit 1,75% pro Wiederanlage.
• Aktuell gibt es bei der ING Diba 375 ETF-Sparpläne, davon sind 60 kostenlos.

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Neueste Nachrichten zu ETF Sparplänen mit automatischer Wiederanlage der Ausschüttungen

• Automatische Wiederanlage: Bei der ING Diba können Ausschüttungen ab einem Betrag von 75 Euro automatisch und gebührenfrei wieder in das Wertpapier investiert werden. Diese Funktion ist unabhängig davon, ob der Fonds oder ETF als Sparplan oder als einmalige Anlage gekauft wurde.
• Praktische Anwendung: Die automatische Wiederanlage ist besonders nützlich für langfristige Anleger, da sie den manuellen Aufwand reduziert und Steuervorteile maximiert. Allerdings müssen Anleger beachten, dass die meisten ETFs quartalsweise ausschütten, was bedeutet, dass die 75-Euro-Schwelle pro Ausschüttung erreicht werden muss, um die automatische Wiederanlage zu nutzen.
• Steuervorteile: Die Wiederanlage von Ausschüttungen kann Steuervorteile bieten, indem kleine Gewinne innerhalb eines Jahres realisiert werden, um unter dem Freibetrag zu bleiben. Dies kann über lange Zeiträume hinweg zu erheblichen Steuereinsparungen führen.
• Vergleich mit Thesaurierenden ETFs: Die Wiederanlage von Ausschüttungen kann zu höheren Endwerten führen als bei thesaurierenden ETFs, wenn die Ausschüttungen kontinuierlich reinvestiert werden. Dies liegt daran, dass die Ausschüttungen ohne Steuerabzug und Transaktionskosten zum Inventarwert wieder angelegt werden.
• Praktische Tipps: Anleger können auch einen zusätzlichen Sparplan anlegen, der ungefähr in Höhe der erwarteten Ausschüttung ausgeführt wird, um den manuellen Aufwand zu minimieren. Zudem kann die Sparrate jährlich um 2% erhöht werden, um die erwartete Ausschüttung zu berücksichtigen.

Fazit

Wer auf der Suche nach einem Sparplan inkl. automatischer Wiederanlage der Dividenden ist, muss genau hinsehen. Im Detail unterscheiden sich nämlich die Wiederanlage-Funktionen und natürlich auch die Depotkonditionen. Da Sparpläne weiterhin sehr beliebt sind, schätzen wir, dass die Banken auch die Wiederanlage ausbauen, um ihren Kunden noch mehr Flexibilität bieten zu können. So hat die Consorsbank vor Kurzem ihre Depots aufgebohrt und eine Depotanalyse-Funktion spendiert, damit Sparer und Anleger auf einen Blick sehen, wie die Wertpapiere in verschiedenen Intervallen performt haben und wie viel Dividenden ausgezahlt wurden. Auch die wichtigsten Risikokennzahlen lassen sich entnehmen.

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