Konsum-ETFs - gute Anlage auch in Krisenzeiten?

Konsum als Investmentthema

Wenn du in den Konsumsektor investieren möchtest, hast du zwei Hauptoptionen: Du kannst entweder Aktien von Unternehmen kaufen, die Konsumgüter herstellen oder vertreiben, oder du entscheidest dich für einen ETF, der eine breitere Risikostreuung bietet. Konsumgüter umfassen eine Vielzahl von Produkten, darunter:

• Reinigungsmittel, Pflegeprodukte und Kosmetika
• Haushalts- und Küchengeräte
• Freizeitartikel
• Lebensmittel
• Kleidung und Schuhe
• Einrichtungsgegenstände

Es gibt zwei Hauptkategorien von Konsumgütern: Basiskonsumgüter und Nichtbasiskonsumgüter. Basiskonsumgüter sind Produkte, die wir täglich benötigen, wie Lebensmittel oder Hygieneartikel. Nichtbasiskonsumgüter, wie Luxusgüter, sind hingegen nicht lebensnotwendig. In wirtschaftlich schwierigen Zeiten neigen die Aktien von Herstellern von Nichtbasiskonsumgütern dazu, stärker zu fallen, da die Menschen weniger Geld für Luxusartikel ausgeben.

Aktuelle Markttrends und wirtschaftliche Entwicklungen

Der Konsumsektor ist stark von globalen wirtschaftlichen Entwicklungen abhängig. Hier sind einige aktuelle Trends:

• Deutschland: Das Anlagevolumen von nachhaltigen Investmentfonds hat sich von 2019 bis 2023 weiter stark erhöht und beträgt nun über 500 Milliarden Euro. Dies zeigt, dass immer mehr Anleger auf nachhaltige und sozial verantwortliche Investitionen setzen. Besonders im Konsumsektor wird Nachhaltigkeit zunehmend als entscheidender Faktor für den langfristigen Erfolg angesehen. Mehr dazu findest du in unserem ETF-Ratgeber.
• China: Der chinesische Konsumsektor hat sich nach der Aufhebung der strengen Covid-Beschränkungen schneller erholt als erwartet. Die aufgestaute Nachfrage führte zu einem Anstieg des Konsums um etwa 18 % im Jahr 2022. Experten gehen davon aus, dass sich dieser Trend auch 2023 und darüber hinaus fortsetzen wird, da die chinesische Mittelschicht weiter wächst und die Konsumausgaben steigen.
• Global: Die demografische Entwicklung in Schwellenländern bleibt ein wichtiger Treiber für das Wachstum des Konsums. Während die Bevölkerung in westlichen Ländern altert, gibt es in Schwellenländern viele junge Menschen mit guter Ausbildung und steigendem Einkommen, die den Konsum ankurbeln. Laut einer Studie der Weltbank wird die Mittelschicht in diesen Ländern bis 2030 um 1,4 Milliarden Menschen wachsen, was enorme Chancen für Unternehmen im Konsumsektor bietet. Wenn du mehr über die besten Anlagemöglichkeiten erfahren möchtest, schau dir unseren ETF Sparplan Vergleich 2024 an.

Etablierte Marken als Profiteure

Ein ETF auf die Konsumbranche enthält oft Aktien von bekannten Markenherstellern. Diese Marken sind bei Verbrauchern beliebt und haben eine treue Kundschaft. Interessanterweise sind viele Käufer bereit, höhere Preise zu zahlen oder kleinere Packungsgrößen zu akzeptieren, solange sie ihre bevorzugte Marke erhalten. Markenhersteller, insbesondere im Bereich der Komfortnahrungsmittel, verzeichnen oft höhere Umsätze als ihre Konkurrenz.

Eine Umfrage in den USA zeigte, dass viele Verbraucher glauben, dass Marken eine größere Rolle bei der Lösung sozialer Probleme spielen als Regierungen. Marken, die sich sozial engagieren und Nachhaltigkeit in den Vordergrund stellen, gewinnen zunehmend an Beliebtheit. Diese Entwicklung nutzen viele Unternehmen, um ihre Kunden langfristig an sich zu binden. Laut einer aktuellen Studie von Nielsen sind 73 % der Millennials bereit, mehr für nachhaltige Produkte zu zahlen. Dies zeigt, dass Unternehmen, die auf umweltfreundliche und sozial verantwortliche Praktiken setzen, langfristig erfolgreicher sein können. Weitere Informationen zu nachhaltigen Anlagemöglichkeiten findest du in unserem Überblick zu Themen-ETFs.

Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung

Marken, die sich für Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung einsetzen, profitieren von einer wachsenden Kundentreue. Die Nachfrage nach nachhaltigen Produkten hat in den letzten Jahren stark zugenommen, und dieser Trend wird sich voraussichtlich fortsetzen. Unternehmen, die sich auf umweltfreundliche Produktionsmethoden und faire Arbeitsbedingungen konzentrieren, haben einen Wettbewerbsvorteil. Laut einer Studie von McKinsey aus dem Jahr 2022 sind 85 % der Verbraucher weltweit bereit, für nachhaltige Produkte mehr zu zahlen, was den Druck auf Unternehmen erhöht, ihre Geschäftsmodelle anzupassen. Wenn du mehr über nachhaltige Investitionen erfahren möchtest, wirf einen Blick auf unseren Neo Broker Vergleich, um die besten Anbieter für nachhaltige ETFs zu finden.

Die Rolle der Schwellenländer beim Konsum

ETFs auf Konsumgüter können auch von der wachsenden Kaufkraft in Schwellenländern profitieren. Ein Beispiel für einen solchen ETF ist der iShares MSCI Emerging Markets Consumer Growth UCITS ETF (ISIN: IE00BKM4H197, WKN: A111YA). Dieser ETF enthält über 370 Aktien von Unternehmen aus Schwellenländern, die im Konsumsektor tätig sind. Er wurde 2014 aufgelegt, hat ein Volumen von 60 Millionen Euro und eine Gesamtkostenquote von 0,60 Prozent. Da der ETF thesaurierend ist, werden Dividenden reinvestiert, was den Zinseszins-Effekt verstärkt.

Die demografische Entwicklung in den Schwellenländern spielt eine wichtige Rolle für das Wachstum des Konsums. Während die Bevölkerung in westlichen Ländern altert, gibt es in den Schwellenländern viele junge Menschen mit guter Ausbildung und steigendem Einkommen. Diese junge, kaufkräftige Mittelschicht treibt den Konsum an. Zudem fördert die zunehmende Verbreitung von Onlineshops und elektronischen Zahlungsmethoden das Konsumverhalten in diesen Ländern. Laut einer Studie der Weltbank wird die Mittelschicht in Schwellenländern bis 2030 um 1,4 Milliarden Menschen wachsen, was enorme Chancen für Unternehmen im Konsumsektor bietet. Wenn du mehr über die besten Broker für den Handel mit ETFs erfahren möchtest, besuche unseren ETF Broker Vergleich.

Wachstum in Schwellenländern

Die wachsende Mittelschicht in Schwellenländern wie Indien, Brasilien und China bietet enorme Chancen für Unternehmen im Konsumsektor. Diese Länder verzeichnen ein starkes Wirtschaftswachstum, das zu einer steigenden Kaufkraft führt. Laut einer Studie von PwC aus dem Jahr 2022 wird der Konsum in Schwellenländern bis 2030 um 50 % zunehmen, was Unternehmen im Konsumsektor erhebliche Wachstumschancen bietet. Besonders in den Bereichen E-Commerce und digitale Zahlungsmethoden gibt es in diesen Ländern großes Potenzial. Wenn du mehr über die besten Anlagemöglichkeiten in Schwellenländern erfahren möchtest, schau dir unseren Rendite-Rechner an, um deine potenziellen Gewinne zu berechnen.

Beispiele für ETFs auf Konsum

Es gibt eine Vielzahl von ETFs, die sich auf den Konsumsektor konzentrieren. Hier sind einige Beispiele:

• Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF 1C (ISIN: IE00BM67HN09, WKN: A113FG): Dieser ETF bietet Zugang zu Aktien von Basiskonsumgüter-Unternehmen aus Industrieländern weltweit. Er hat ein Volumen von 300 Millionen Euro und eine Gesamtkostenquote von 0,30 Prozent. Der ETF ist thesaurierend, was bedeutet, dass Dividenden reinvestiert werden.
• Xtrackers MSCI USA Consumer Staples UCITS ETF 1D (ISIN: IE00BGQYRQ28, WKN: A1W9KC): Dieser ETF konzentriert sich auf US-amerikanische Basiskonsumgüter-Unternehmen. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,12 Prozent und zahlt Dividenden einmal jährlich aus.
• SPDR MSCI Europe Consumer Staples UCITS ETF (ISIN: IE00BKWQ0D84, WKN: A1191N): Dieser ETF investiert in europäische Unternehmen aus dem Basiskonsumgüter-Sektor. Er hat ein Volumen von 600 Millionen Euro und eine Gesamtkostenquote von 0,30 Prozent. Auch dieser ETF ist thesaurierend.
• iShares S&P 500 Consumer Staples Sector UCITS ETF (ISIN: IE00B40B8R38, WKN: A142NW): Dieser ETF bietet Zugang zu US-amerikanischen Basiskonsumgüter-Unternehmen aus dem S&P 500. Er hat eine Gesamtkostenquote von 0,15 Prozent und ist thesaurierend.

Fazit: Konsum als attraktive Branche für ETFs

Der Konsumsektor bietet interessante Investitionsmöglichkeiten, insbesondere durch ETFs. Basiskonsumgüter sind immer gefragt, was diese ETFs zu einer stabilen Wahl macht. Auch wenn die Corona-Krise zu Kurseinbrüchen führte, haben sich viele ETFs inzwischen wieder erholt. Besonders in Schwellenländern wächst eine kaufkräftige Mittelschicht heran, die den Konsum weiter ankurbeln wird. Markenhersteller, die auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung setzen, profitieren von dieser Entwicklung.

Zusätzlich bieten Konsum-ETFs eine gute Möglichkeit, in Krisenzeiten stabil zu investieren, da Basiskonsumgüter wie Lebensmittel und Hygieneartikel immer benötigt werden. Die wachsende Bedeutung von Nachhaltigkeit und die demografischen Veränderungen in Schwellenländern machen den Konsumsektor zu einer attraktiven Anlageoption für langfristig orientierte Investoren. Auch der Inflationsschutz, den Konsum-ETFs bieten, da sie in Unternehmen investieren, die Produkte des täglichen Bedarfs anbieten, macht sie zu einer soliden Wahl in unsicheren Zeiten. Wenn du mehr über die besten Anlagemöglichkeiten erfahren möchtest, besuche unseren Tagesgeld Vergleich oder kontaktiere uns über unsere Kontaktseite.

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