Trade Republic Depotübertrag: So läuft es ab

Trade Republic hat in den letzten Jahren viel Aufmerksamkeit erregt, insbesondere durch die Einführung von provisionsfreien Sparplänen und die Möglichkeit, Depots von anderen Banken und Brokern zu übertragen. Seit 2020 hat sich jedoch einiges geändert, und es gibt neue Entwicklungen, die für Anleger von Interesse sind. So bietet Trade Republic mittlerweile über 4.000 ETFs und Aktien als Sparpläne an, und der Depotübertrag wurde weiter vereinfacht. In der BrokerWahl 2023 wurde Trade Republic auf Platz 1 beim Broker des Jahres gewählt, was die wachsende Beliebtheit des Anbieters unterstreicht. Wenn Du Dich für einen umfassenden Vergleich interessierst, findest Du in unserem Neo Broker Vergleich weitere Informationen zu den besten Anbietern.

Depot bei Trade Republic eröffnen: So gehst Du vor

Ein Depotübertrag nimmt einige Zeit in Anspruch und sollte gut überlegt werden. Vor dem Depotumzug musst Du ein neues Depot eröffnen. Du hast beim Depotumzug zwei Möglichkeiten: Du kannst entweder Dein komplettes Depot oder nur einzelne Positionen übertragen. Bevor Du Deinen Depotumzug vornimmst, solltest Du Dir die App von Trade Republic auf Dein Smartphone holen. Sie ist für Android und iOS erhältlich. Die App verfügt über Filter, mit denen Du schnell Deine Investments findest. Sie versorgt Dich mit Echtzeit-Daten und Push-Benachrichtigungen über Kursveränderungen.

Seit 2022 hat Trade Republic den Prozess der Depoteröffnung weiter vereinfacht. Die Depoteröffnung dauert nun weniger als fünf Minuten und kann vollständig über die App durchgeführt werden. Du gehst folgendermaßen vor:

1. Anmeldeformular mit persönlichen Daten ausfüllen
2. Fragen zur Erfahrung mit Wertpapierhandel beantworten
3. Video-Identifizierung über die App vornehmen und dafür Personalausweis oder Reisepass bereithalten
4. Nach erfolgter Video-Identifizierung Einzahlung auf das Handelskonto vornehmen.

Hast Du diese vier Schritte erledigt, kannst Du Deinen Depotumzug vornehmen. Falls Du noch unsicher bist, welcher Anbieter für Dich der richtige ist, schau Dir unseren ETF Sparplan Vergleich 2024 an.

Was Du beim Depotübertrag beachten solltest

Bevor Du Deinen Depotübertrag vornimmst, solltest Du Dich über die App informieren, ob die Wertpapiere, die Du übertragen möchtest, bei Trade Republic verfügbar sind. Wertpapiere, die dort nicht gehandelt werden können, werden bei der Suche abgelehnt und an die abgebende Depotbank zurückgeführt. Damit es keine Schwierigkeiten gibt, solltest Du Dich bereits vor einem Depotübertrag über die handelbaren Wertpapiere informieren.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist, dass Du keine Bruchstücke von Wertpapieren zu Trade Republic übertragen solltest, da dies zu Schwierigkeiten führen könnte. Deinen Depotübertrag solltest Du nur mit ganzen Positionen vornehmen. Du musst bei einem Depotumzug der Inhaber des Depots bei der abgebenden Bank und auch der Inhaber des neuen Depots bei Trade Republic sein. Ein Depotübertrag mit Gläubigerwechsel ist nicht möglich. Für einen Depotumzug müssen beide Depots gleichzeitig aktiv sein.

Auch wenn der Depotübertrag digitalisiert erfolgt, nimmt er einige Zeit in Anspruch. Er dauert im Normalfall nur einige Werktage. In unserem Test konnten wir das bestätigen. Erfahrungsgemäß geht bei Trade Republic alles erfrischend schnell. Lange Wartezeiten gehören endlich der Vergangenheit an. Er kann jedoch auch in Einzelfällen bis zu sechs Wochen beanspruchen. Verzögerungen können bei der Übertragung von Positionen bei ausländischen Kreditinstituten auftreten. Während des Depotumzugs kannst Du keine Wertpapiere kaufen oder verkaufen. Es gilt daher, den richtigen Zeitpunkt für den Depotumzug zu finden.

Ein Gemeinschaftsdepot bei Trade Republic ist derzeit noch nicht möglich. Auch ein Depot für Kinder kann noch nicht angelegt werden. Allerdings gibt es Gerüchte, dass Trade Republic in naher Zukunft plant, diese Funktionen einzuführen, um eine breitere Zielgruppe anzusprechen. Neuere Berichte deuten darauf hin, dass diese Funktionen bereits in der Entwicklung sind und möglicherweise 2024 eingeführt werden.

Über 4.000 ETFs und Aktien als Sparpläne verfügbar

Trade Republic hat sein Angebot seit 2020 erheblich erweitert. Mittlerweile können über 4.000 ETFs und Aktien als Sparpläne gehandelt werden. Dies macht Trade Republic zu einem der führenden Anbieter in Deutschland, wenn es um provisionsfreie Sparpläne geht. Neben Aktien und ETFs können auch Derivate wie z. B. Optionen und Optionsscheine gehandelt werden. Das ist auch über die App möglich. Wenn Du mehr über ETFs erfahren möchtest, empfehlen wir Dir unseren ETF-Ratgeber, der Dir kompaktes Wissen für den schnellen Einstieg bietet.

Die Depoteröffnung nimmt weniger als fünf Minuten in Anspruch. Du gehst folgendermaßen vor:

1. Anmeldeformular mit persönlichen Daten ausfüllen
2. Fragen zur Erfahrung mit Wertpapierhandel beantworten
3. Video-Identifizierung über die App vornehmen und dafür Personalausweis oder Reisepass bereithalten
4. Nach erfolgter Video-Identifizierung Einzahlung auf das Handelskonto vornehmen.

Wie Du bei einem Depotumzug vorgehst

Um den Depotübertrag zu Trade Republic vorzunehmen, musst Du über die App des Brokers in Deinen persönlichen Bereich gehen. Dort gehst Du in die Einstellungen. Unter der Rubrik "Service" klickst Du auf "Sonstige Dienstleistungen" und wählst "Wertpapierdepot transferieren". Um das Formular für den Depotumzug zu erhalten, gehst Du auf "Weiter". Das Übertragungsformular musst Du ausdrucken und ausfüllen. Du musst Angaben zu Deiner bisherigen Depotbank sowie steuerliche Angaben machen. Weiterhin gibst Du an, ob Du Dein gesamtes Depot oder nur einzelne Positionen zu Trade Republic übertragen möchtest. Dein Übertragungsformular musst Du unterschreiben und an Deine bisherige Depotbank schicken. Falls Du noch unsicher bist, welcher Broker für Dich der richtige ist, könnte unser Online Broker Vergleich 2024 hilfreich sein.

Was Du bei den Kosten beachten solltest

Der Depotübertrag zu Trade Republic ist kostenlos. Du musst auch für Dein neues Depot und für Dein Handelskonto bei Trade Republic nichts bezahlen. Für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren fallen keine Ordergebühren an. Du zahlst lediglich bei jedem Handel eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro. Und das unabhängig von der Anzahl des zu kaufenden Wertpapiers. Es spielt dabei keine Rolle, ob Du mit ETFs, aktiv gemanagten Fonds oder Aktien handeln möchtest.

Geringfügige Spesen können anfallen, wenn Du Positionen aus dem Ausland übertragen möchtest. Da Dir beide Depots gehören, erfolgt kein Eigentümerwechsel. Du musst daher keine Meldung an das Finanzamt vornehmen. Steuerliche Änderungen ergeben sich beim Depotumzug nicht. Hast Du bei Deinem bisherigen Broker oder bei Deiner Depotbank einen Freistellungsauftrag hinterlegt, wird er zum Ende des Kalenderjahres mit der Depotlöschung automatisch gelöscht. Möchtest Du Überschneidungen und Probleme mit dem Finanzamt vermeiden, solltest Du erst im neuen Jahr bei Trade Republic einen Freistellungsauftrag erteilen. Für eine genaue Berechnung Deiner Rendite kannst Du unseren Rendite-Rechner nutzen.

Übertragung von Verlusttöpfen beim Depotübertrag

Bei einem Depotumzug zu Trade Republic kannst Du Verlusttöpfe übertragen. Das ist sinnvoll, wenn Du mit Deinem kompletten Depot umziehst. Die Verlusttöpfe sammeln Verluste und negative Einkünfte aus dem Kapitalvermögen. Für die Festlegung der Abgeltungssteuer werden die negativen Erträge mit den positiven Erträgen verrechnet. Möchtest Du nur einzelne Positionen übertragen, ist eine Übertragung von Verlusttöpfen nicht möglich.

Auf dem Formular für den Depotübertrag sind die Verlusttöpfe vorausgefüllt:

• Aktienverlusttopf
• Allgemeiner Verlusttopf
• Quellensteuertopf

Möchtest Du einen oder mehrere Verlusttöpfe nicht übertragen, streichst Du den jeweiligen Verlusttopf durch. Positionen, die nicht zu Trade Republic übertragen werden können, da sie dort nicht handelbar sind, werden abgelehnt und zum Ursprungsdepot zurückgeführt. Die Verlust- und Steuertöpfe für diese Positionen werden nicht zu Trade Republic übertragen. Deine Verlustverrechnungstöpfe kannst Du jedoch separat zu Trade Republic übertragen. Du musst dann die Passage zu den Wertpapierpositionen im Übertragungsformular freilassen.

Bei einigen Depotbanken können keine Verlusttöpfe oder Einstandskurse übertragen werden. Vor einem Depotübertrag solltest Du Dich bei Deiner bisherigen Depotbank darüber informieren, ob diese Möglichkeit besteht. Es ist ratsam, sich im Vorfeld genau zu erkundigen, um steuerliche Nachteile zu vermeiden.

Trade Republic Depotübertrag: So läuft es ab

Voraussetzungen und Prozess

• Anmeldung: Zuerst muss ein Depot bei Trade Republic eingerichtet werden. Dazu wird die App heruntergeladen und den Anweisungen gefolgt. Die Anmeldung muss vollständig mit der Legitimation abgeschlossen werden, wobei der Broker auf das VideoIdent-Verfahren setzt.
• Übertragbarkeit: Nur Wertpapiere, die bei Trade Republic handelbar sind, können übertragen werden. Exotische Wertpapiere oder Bruchstücke von Aktien sind nicht übertragbar.
• Formular: Das Depotübertrag-Formular kann in der App unter "Einstellungen" > "Service" > "Depotübertrag" heruntergeladen werden. Es muss ausgedruckt, ausgefüllt und an die alte Depotbank geschickt werden.
• Kosten: Der Depotübertrag ist kostenlos, es können jedoch in seltenen Fällen Gebühren von Dritten anfallen.

Wichtige Punkte

• Dauer: Der Depotübertrag kann mehrere Wochen dauern und hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie der Lagerung der Wertpapiere und der Bearbeitung durch die alte Bank.
• Handelbarkeit: Während des Übertrags können die betreffenden Wertpapiere nicht gehandelt werden. Anleger sollten daher Wertpapiere, die kurzfristig verkauft werden sollen, nicht übertragen.
• Sparpläne: Sparpläne auf Wertpapiere, die übertragen werden sollen, sollten beendet und bei Trade Republic neu erstellt werden.
• Steuerliche Angaben: Bei einem Gesamtübertrag müssen steuerliche Verlustverrechnungstöpfe mitgenommen werden, indem ein Kreuz unter "Steuerliche Angaben" gesetzt wird.

Hinweise

• Übertrag von Bruchstücken: Aktien- oder ETF-Bruchstücke können nicht übertragen werden und müssen vor oder nach dem Übertrag separat verkauft werden.
• Risiken: Der Depotübertrag birgt Risiken, insbesondere wenn der Markt während des Übertrags gegen den aktuellen Trend läuft. Anleger sollten daher vorsichtig planen und notwendige Schritte unternehmen, um Verluste zu minimieren.

Fazit

Trade Republic hat sich in den letzten Jahren als einer der führenden Broker in Deutschland etabliert. Mit über 4.000 ETFs und Aktien als Sparpläne, provisionsfreiem Handel und einem vereinfachten Depotübertrag bietet der Broker eine attraktive Plattform für Anleger. Der Depotübertrag ist kostenlos und kann vollständig digital abgewickelt werden, auch wenn er in Einzelfällen mehrere Wochen dauern kann. Anleger sollten sich jedoch im Vorfeld gut informieren, insbesondere über die handelbaren Wertpapiere und die steuerlichen Aspekte des Depotumzugs. Mit der geplanten Einführung von Gemeinschaftsdepots und Depots für Kinder könnte Trade Republic in Zukunft noch mehr Nutzer ansprechen. Insgesamt bietet Trade Republic eine benutzerfreundliche und kostengünstige Lösung für den Wertpapierhandel, die sich besonders für langfristige Anleger eignet. Wenn Du noch Fragen hast, kannst Du uns gerne über unsere Kontaktseite erreichen.

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