Family Office

Ein Family Office ist eine Gesellschaft, die das private Großvermögen einer Eigentümerfamilie verwaltet. Zu den klassischen Aufgaben eines Family Offices gehören die Vermögensplanung und -strukturierung, die Auswahl von Managern und Dienstleistern, das Vermögensreporting und -controlling.

Family Offices haben einen langfristigen Zeithorizont und zielen darauf ab, das Vermögen über Generationen hinweg zu sichern. Neben der Geldanlage bieten sie auch eine Vielzahl weiterer Dienstleistungen wie steuerliche Beratung, Concierge-Services oder Office Management an. Diese ganzheitliche Betreuung soll wohlhabende Menschen an das Family Office binden.

Die Unterschiede zwischen verschiedenen Family Offices liegen in ihrer Struktur (Einzel-Family Office oder Multi-Family Office), Größe, Aufbau und Strategie. Ein Family Office kann entweder das Vermögen einer einzelnen Familie (Single Family Office) oder mehrerer Familien (Multi Family Office) verwalten. Die Beliebtheit von Family Offices ist auf die steigenden Kapitalerträge im Vergleich zu Arbeitseinkommen zurückzuführen.

Aufgaben eines Family Offices im Vergleich zur klassischen Vermögensverwaltung

Ein Family Office übernimmt im Vergleich zur klassischen Vermögensverwaltung zusätzliche Aufgaben, die über die reine Verwaltung von Vermögen hinausgehen:

1. Ganzheitliche Betreuung: Family Offices bieten eine umfassende Betreuung, die über die reine Vermögensverwaltung hinausgeht. Dazu gehören Dienstleistungen wie steuerliche Beratung, Concierge-Services und Office Management.
2. Langfristige Vermögensplanung: Im Gegensatz zur klassischen Vermögensverwaltung legt ein Family Office besonderen Wert auf langfristige Vermögensplanung und -strukturierung, um das Vermögen über Generationen hinweg zu sichern.
3. Individuelle Anlagestrategien: Family Offices erarbeiten individuelle Anlagestrategien, die auf die spezifischen Bedürfnisse und Ziele der Eigentümerfamilie zugeschnitten sind. Dies beinhaltet die Auswahl von Managern und Dienstleistern sowie das Controlling des Vermögens.
4. Familienangelegenheiten: Neben der reinen Vermögensverwaltung kümmern sich Family Offices auch um Familienangelegenheiten wie die Verwaltung von Familienstiftungen oder Familiengesellschaften45.
5. Diskretion und Individualität: Ein weiterer Unterschied liegt in der Diskretion und Individualität, die ein Family Office bietet. Es agiert unabhängig von Banken und kann maßgeschneiderte Lösungen für wohlhabende Familien anbieten.

Insgesamt zeichnet sich ein Family Office durch eine ganzheitliche Betreuung, langfristige Vermögensplanung, individuelle Anlagestrategien, die Berücksichtigung von Familienangelegenheiten sowie Diskretion und Individualität aus, was es von der klassischen Vermögensverwaltung unterscheidet.

Ab wann lohnt sich ein Family Office?

Ein eigenes Family Office lohnt sich in der Regel ab einem Gesamtvermögen von etwa 1500 Millionen Euro. Ab diesem Vermögensniveau beträgt die Kostenquote für ein Single Family Office etwa 0,5 % pro Jahr. 

Es wird oft angenommen, dass sich ein eigenes Family Office erst ab einem Vermögen von 250 Millionen Euro rentiert. Die Sinnhaftigkeit eines Family Offices hängt jedoch nicht nur vom Vermögen ab, sondern auch von den individuellen Bedürfnissen und Anforderungen der Eigentümerfamilie.

Die Kosten für ein Family Office können je nach Größe und Leistungsumfang stark variieren. Laut dem "Global Family Office Report" der UBS von 2022 betragen die Kosten für kleinere Family Offices mit einem verwalteten Vermögen von 100-250 Millionen US-Dollar knapp 60 Basispunkte, während sie bei großen Family Offices mit einem verwalteten Vermögen von über 1 Milliarde US-Dollar auf knapp 32 Basispunkte sinken. 

Letztendlich sollte die Entscheidung für ein Family Office nicht nur auf dem Vermögen basieren, sondern auch auf den individuellen Bedürfnissen, Zielen und dem gewünschten Leistungsumfang der Eigentümerfamilie.

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