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European Long Term Investment Fund (ELTIF)
Definition: Was ist ein ELTIF?
Ein European Long-Term Investment Fund (ELTIF), auf Deutsch "Europäischer Langfristiger Investmentfonds", ist eine regulierte Fondsstruktur der EU, die langfristige Investitionen in die europäische Realwirtschaft fördert. ELTIFs investieren in Sachwerte wie Infrastruktur, mittelständische Unternehmen oder Immobilien und sind sowohl für institutionelle als auch private Anleger zugänglich. Sie unterliegen strengen Vorschriften gemäß der Verordnung (EU) 2015/760, um Transparenz und Anlegerschutz zu gewährleisten.
Vorteile von ELTIFs
- Langfristige Investitionen: Förderung von Infrastrukturprojekten und mittelständischen Unternehmen, was die europäische Wirtschaft stärkt.
- Diversifikation: Breite Risikostreuung durch Investitionen in verschiedene Anlageklassen.
- Zugang für Privatanleger: Erstmals können auch kleinere Anleger in Projekte investieren, die bisher institutionellen Investoren vorbehalten waren.
- Regulierung und Schutz: Strenge Regeln sorgen für Sicherheit und Transparenz.
Nachteile von ELTIFs
- Langfristige Kapitalbindung: Investiertes Kapital bleibt oft über Jahre gebunden, was die Liquidität einschränkt.
- Hohe Gebühren: Die Kostenstruktur kann für Privatanleger hoch sein.
- Komplexität: Die Strategie und Renditeprognosen sind oft schwer verständlich, insbesondere für unerfahrene Anleger.
- Begrenzte Flexibilität: Ein vorzeitiger Ausstieg ist meist nur über Sekundärmärkte möglich und oft mit Abschlägen verbunden.
Risiken von ELTIFs
- Totalverlust: Bei wirtschaftlichen Krisen oder unvorhergesehenen gesetzlichen Änderungen besteht das Risiko eines vollständigen Kapitalverlustes.
- Unsichere Renditen: Die Rendite hängt stark von der Fondsstrategie, Struktur und Performance ab, was zu Unvorhersehbarkeit führt.
- Marktrisiken: Schwankungen in der globalen Wirtschaft können die Wertentwicklung negativ beeinflussen.
- Mangelnde Transparenz: Besonders für Privatanleger ohne Fachkenntnisse in Bereichen wie Energie oder Infrastruktur können die Ziele des Fonds schwer nachvollziehbar sein.
ELTIFs bieten eine interessante Möglichkeit zur Förderung langfristiger Investitionen, erfordern jedoch eine sorgfältige Abwägung der Risiken und Nachteile.
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