ETF kaufen: Das sind die potenziell besten ETFs
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Möchtest Du investieren, kannst Du einen ETF kaufen. Bei der Auswahl solltest Du verschiedene Kriterien beachten. Wichtig sind eine gute Entwicklung der Rendite und eine breite Risikostreuung. Du kannst auch in bestimmte Branchen investieren, die eine gute Rendite versprechen.
Stand: Juli 2026. Du willst einen ETF kaufen, weißt aber nicht, welcher der beste ist? Dieser Ratgeber führt Dich kompakt durch die drei Schritte bis zur ersten Order und stellt Dir eine kuratierte Auswahl solider Basis-ETFs für Welt, USA und Schwellenländer vor. Alle genannten Kennzahlen (TER, ISIN) haben wir zweiquellig über justETF und den jeweiligen Anbieter geprüft.
In drei Schritten zum ETF: die Kurz-Anleitung
Der Kauf eines ETFs ist einfacher, als viele denken. Im Kern brauchst Du nur drei Dinge: ein Depot, eine Strategie und die passende ISIN.
- Depot eröffnen. Ohne Wertpapierdepot geht nichts. Neobroker und Direktbanken sind bei ETF-Sparplänen inzwischen oft kostenlos. Einen ausführlichen Überblick findest Du in unserem ETF-Broker-Vergleich.
- Strategie festlegen. Für die meisten Privatanleger ist ein breit gestreuter Welt-ETF als Basis sinnvoll. Ob Du per Einmalkauf oder Sparplan startest, hängt von Deiner Situation ab; die Abwägung findest Du unter ETF-Sparplan oder Einmalzahlung.
- ETF auswählen und Order aufgeben. Du gibst die ISIN im Depot ein, wählst Anzahl oder Sparrate und bestätigst. Fertig.
Eine ausführliche Schritt-für-Schritt-Anleitung mit allen Details zum ersten Kauf haben wir separat aufbereitet: ETF kaufen – die komplette Anleitung.
Wer sich zunächst nur auf den Klassiker MSCI World konzentrieren möchte, findet eine vertiefte Gegenüberstellung unter MSCI World: die besten ETFs.
Worauf es bei der Auswahl ankommt
Bevor Du einen ETF kaufst, lohnt ein Blick auf vier Kriterien:
- Risikostreuung: Ein Welt-ETF verteilt Dein Geld auf hunderte bis tausende Unternehmen. Je breiter, desto geringer das Klumpenrisiko einzelner Titel.
- Kosten (TER): Die Gesamtkostenquote frisst jedes Jahr an Deiner Rendite. Bei breiten Standard-ETFs liegt sie heute meist zwischen 0,07 % und 0,22 % pro Jahr.
- Ertragsverwendung: Thesaurierende ETFs legen Erträge automatisch wieder an (gut für den Vermögensaufbau), ausschüttende zahlen Dividenden aus (gut für ein Zusatzeinkommen).
- Fondsvolumen: Große Fonds ab etwa 100 Mio. Euro gelten als wirtschaftlich tragfähig und werden seltener geschlossen.
Steuerlich gilt 2026: Auf Erträge fallen 25 % Abgeltungsteuer plus Solidaritätszuschlag an (rund 26,375 %), bei Aktien-ETFs greift eine Teilfreistellung von 30 %. Der Sparerpauschbetrag liegt bei 1.000 Euro (Einzelperson) bzw. 2.000 Euro (gemeinsam veranlagt).
Die kuratierte Basis: Welt-ETFs
Für den langfristigen Vermögensaufbau bildet ein weltweit streuender ETF das Fundament. Zwei Klassiker stehen zur Wahl: der MSCI World (nur Industrieländer) und der FTSE All-World (Industrie- plus Schwellenländer).
iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) – ISIN IE00B4L5Y983, WKN A0RPWH
Dieser ETF bildet den MSCI World ab und investiert damit in große und mittlere Unternehmen aus 23 Industrieländern. Die USA sind traditionell am stärksten gewichtet. Die Gesamtkostenquote beträgt 0,20 % pro Jahr, der Fonds ist thesaurierend und mit einem Volumen im dreistelligen Milliardenbereich einer der größten ETFs Europas.
Ein MSCI World bildet keine Schwellenländer ab. Wer diese ergänzen möchte, kombiniert ihn klassisch mit einem Emerging-Markets-ETF (siehe unten) oder greift direkt zu einem All-World-Produkt.
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) – ISIN IE00BK5BQT80, WKN A2PKXG
Der FTSE All-World deckt Industrie- und Schwellenländer in einem einzigen Produkt ab und erspart Dir das Zusammenstellen aus zwei Bausteinen. Die TER liegt bei 0,19 % pro Jahr, der Fonds ist thesaurierend. Für Anleger, die eine echte Ein-Produkt-Lösung suchen, ist das eine der beliebtesten Wahlmöglichkeiten.
Ein Depot für Deinen Welt-ETF findest Du zum Beispiel bei Trade Republic oder Scalable Capital – beide bieten kostenlose oder rabattierte ETF-Sparpläne an.
USA als Beimischung: der S&P 500
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) – ISIN IE00B5BMR087, WKN A0YEDG
Wer den US-Markt gezielt übergewichten möchte, greift zum S&P 500, der die 500 größten börsennotierten US-Unternehmen abbildet. Mit einer TER von nur 0,07 % pro Jahr gehört dieser ETF zu den günstigsten überhaupt. Er ist thesaurierend und vollständig physisch repliziert. Wichtig: Als reiner USA-ETF ist er kein Ersatz für einen Welt-ETF, sondern eine bewusste Beimischung mit Klumpenrisiko auf eine einzelne Region.
Schwellenländer ergänzen
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) – ISIN IE00BKM4GZ66, WKN A111X9
Als Ergänzung zu einem MSCI-World-ETF eignet sich ein Emerging-Markets-ETF. Der iShares Core MSCI EM IMI bildet den MSCI Emerging Markets Investable Market Index ab und deckt damit auch kleinere Unternehmen aus den Schwellenländern ab. Die TER beträgt 0,18 % pro Jahr, der Fonds ist thesaurierend. In einer klassischen 70/30-Aufteilung (MSCI World / Emerging Markets) bildet dieser ETF den Schwellenländer-Anteil ab.
Alles in einem: MSCI ACWI
iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) – ISIN IE00B6R52259, WKN A1JMDF
Der MSCI All Country World Index (ACWI) vereint Industrie- und Schwellenländer in einem Index. Der iShares-ETF darauf hat eine TER von 0,20 % pro Jahr und ist thesaurierend. Wie der Vanguard FTSE All-World ist er eine praktische Ein-Produkt-Lösung; die beiden unterscheiden sich vor allem im zugrunde liegenden Index und in der Zahl der abgebildeten Titel.
Optionale Bausteine für Fortgeschrittene
Wer die Basis stehen hat und gezielt ergänzen möchte, kann über einzelne Bausteine nachdenken. Diese sind kein Muss und erhöhen je nach Ausrichtung das Risiko.
Kleinere Unternehmen: iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc) – ISIN IE00BF4RFH31, WKN A2DWBY
Small Caps sind kleinere börsennotierte Unternehmen. Historisch schwanken sie stärker als Standardwerte, können langfristig aber einen Diversifikationsbeitrag leisten. Der ETF bildet den MSCI World Small Cap Index ab, hat eine TER von 0,35 % pro Jahr und ist thesaurierend. Mehr zur Abwägung liest Du unter Large Caps oder Small Caps.
Zusatzeinkommen: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Dist.) – ISIN IE00B8GKDB10, WKN A1T8FV
Wer statt Wiederanlage lieber regelmäßige Ausschüttungen möchte, kann einen Dividenden-ETF beimischen. Dieser Vanguard-ETF bildet die dividendenstärkeren Titel aus dem FTSE All-World ab, schüttet quartalsweise aus und hat eine TER von 0,29 % pro Jahr. Er repliziert physisch per Sampling. Hinweis: Eine hohe Dividendenrendite ist kein Qualitätsmerkmal und geht oft mit einer anderen Branchengewichtung einher. Wie Ausschüttungen über den Zinseszins-Effekt wieder für Dich arbeiten können, wenn Du sie reinvestierst, erklären wir separat.
Risiken ehrlich betrachtet
ETFs sind kein Selbstläufer. Auch breit gestreute Welt-ETFs können in Krisenphasen zeitweise 30 % und mehr verlieren. Wer sein Geld kurzfristig braucht, sollte nicht in Aktien-ETFs investieren. Entscheidend sind ein langer Anlagehorizont (idealerweise zehn Jahre oder mehr), Ruhe in schwachen Börsenphasen und der Verzicht auf Markt-Timing. Vergangene Renditen sind keine Garantie für die Zukunft.
Fazit
Für die meisten Anleger reicht ein einziger breit gestreuter Welt-ETF als Fundament – etwa auf den MSCI World oder den FTSE All-World. Schwellenländer, USA-Fokus, Small Caps oder Dividenden lassen sich bei Bedarf gezielt ergänzen. Achte auf niedrige Kosten, ausreichendes Fondsvolumen und die passende Ertragsverwendung. Ein günstiges Depot ist die Grundlage: Bei Direktbanken wie der ING lassen sich ETF-Sparpläne bequem einrichten. Wenn Du Deine ersten Schritte planst, lies unsere ausführliche Kauf-Anleitung und den Vergleich der besten MSCI-World-ETFs.
Transparenzhinweis: Dieser Beitrag enthält Affiliate-Links. Wenn Du über einen dieser Links ein Depot eröffnest, erhalten wir ggf. eine Provision. Für Dich entstehen dadurch keine zusätzlichen Kosten. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar. Kennzahlen wurden im Juli 2026 recherchiert und können sich ändern.
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