Deutsche Bank Aktie: Prognose und Dividende

Was Du über die Deutsche Bank wissen solltest

Bevor Du Dich mit der Prognose für die Aktie der Deutschen Bank beschäftigst, ist es hilfreich, einige grundlegende Informationen über das Unternehmen zu kennen. Die Deutsche Bank ist ein Traditionsunternehmen, das 1870 in Berlin gegründet wurde und heute seinen Hauptsitz in Frankfurt am Main hat. Sie ist das größte deutsche Kreditinstitut mit rund 82.000 Mitarbeitern weltweit, davon etwa 35.000 in Deutschland. Als Universalbank bietet sie eine breite Palette von Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an und ist international in Städten wie London, New York, Sydney, Singapur und Hongkong vertreten. Wenn Du mehr über die Bedeutung der Börse Frankfurt erfahren möchtest, an der die Deutsche Bank notiert ist, findest Du hier weitere Informationen.

• London
• New York City
• Sydney
• Singapur
• Hongkong

Die Deutsche Bank ist in über 70 Ländern aktiv und betreibt etwa 1.500 Niederlassungen weltweit. Sie gilt als systemisch wichtig und muss daher strenge Eigenkapitalanforderungen erfüllen. Besonders im Investmentbanking ist die Bank stark engagiert, etwa durch die Ausgabe von Aktien und Anleihen. Unter der Marke DWS Investments ist sie mit einem Marktanteil von 26 Prozent der größte Anbieter von Publikumsfonds in Deutschland. Die Bilanzsumme der Bank betrug Ende 2023 etwa 1.450 Milliarden Euro. Da die Bank Gewinne erzielt, kannst Du bei einer Investition in die Aktie mit einer Dividende rechnen. Wenn Du mehr über steuerfreie Dividenden erfahren möchtest, könnte dieser Artikel interessant für Dich sein

Die Deutsche Bank im Leitindex DAX und anderen Indizes

Die Deutsche Bank ist seit dem Ende des Zweiten Weltkriegs eine der führenden börsennotierten Gesellschaften in Deutschland. Ihre Aktie wird an der Frankfurter Börse gehandelt und ist seit 2001 auch an der New York Stock Exchange (NYSE) gelistet. Die Bank ist im deutschen Leitindex DAX vertreten, jedoch nicht im Euro Stoxx 50. Die Marktkapitalisierung der Aktie im DAX liegt bei etwa 22,908 Milliarden Euro. Obwohl die Aktie Dividenden zahlt, ist sie nicht im DivDAX, dem Dividendenindex der 15 dividendenstärksten DAX-Unternehmen, enthalten. Wenn Du mehr über die besten DAX ETFs erfahren möchtest, findest Du hier einen Vergleich.

Wichtige Kennzahlen der Deutsche Bank Aktie

Für eine fundierte Investitionsentscheidung sind verschiedene Kennzahlen wichtig. Hier sind einige der wichtigsten für die Deutsche Bank:

• WKN: 514000, ISIN: DE0005140008
• im Streubesitz befindliche Aktien: 66 Prozent
• Nettogewinn 2023: Knapp 1,2 Milliarden Euro
• Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV): ca. 7,96
• Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV): ca. 0,45
• Dividendenrendite 2024: 2,90 Prozent

Diese Kennzahlen können sich täglich ändern, da sie vom Aktienkurs abhängen. Die Dividendenrendite ist ein Indikator, sollte aber nicht überbewertet werden, da sie auch hoch sein kann, wenn der Kurs niedrig ist. Wenn Du mehr über das KGV erfahren möchtest, findest Du hier eine Erklärung.

Wertentwicklung der Deutsche Bank Aktie

Die Wertentwicklung der Aktie ist ein wichtiger Faktor für die Prognose. Innerhalb eines Jahres stieg der Wert um 27,69 Prozent. Für das laufende Jahr liegt der Zuwachs bei 24,28 Prozent. Hier sind die Entwicklungen für kürzere Zeiträume:

• 6 Monate: +15 Prozent
• 3 Monate: +8 Prozent
• 1 Monat: -5 Prozent

Die kurzfristige Entwicklung zeigt Schwankungen, aber langfristig könnte sich die Prognose verbessern, da die Deutsche Bank auf eine langfristige Anlage setzt. Wenn Du mehr über alternative Investments erfahren möchtest, findest Du hier einen Überblick.

Anteilseigner der Deutschen Bank

66,58 Prozent der Aktien der Deutschen Bank sind im Streubesitz. Zu den größten Anteilseignern gehören:

• BlackRock: 5,23 Prozent
• Capital Group Companies: 3,74 Prozent
• Douglas L. Braunstein (Hudson Executive Capital LP): 3,18 Prozent
• Paramount Services Holdings: 3,05 Prozent
• Supreme Universal Holdings: 3,05 Prozent
• Cerberus Capital Management: 3,00 Prozent

Aktien im Streubesitz können von privaten Anlegern erworben werden, oft über Online-Broker. Wenn Du mehr über die Rolle von Neobrokern erfahren möchtest, findest Du hier einen Artikel.

Die Entwicklung der Dividende

Die Dividende ist für viele Anleger ein willkommenes Passiveinkommen. Sie wird einmal jährlich ausgezahlt, sofern die Hauptversammlung dies beschließt. Für 2024 wurde eine Dividende von 0,49 Euro beschlossen, für 2025 sind 1,00 Euro je Aktie angekündigt. Hier die Entwicklung seit 2014:

• 2014: 0,75 Euro
• 2015/2016: 0,19 Euro
• 2017: 0,11 Euro
• 2018: 0,11 Euro
• 2024: 0,49 Euro

Die Dividende wurde nicht jedes Jahr gezahlt, hat aber zuletzt wieder zugenommen. Dies könnte ein Zeichen für eine positive Entwicklung sein, wenn die Bank ihre Liquidität stärkt. Wenn Du mehr über die Risiken von Dividendenfallen erfahren möchtest, findest Du hier einen Artikel.

Ein Blick auf die langfristige Performance

Langfristig hat die Deutsche Bank Aktie in den letzten zehn Jahren 68 Prozent an Wert verloren. Die jährliche Performance liegt im Durchschnitt bei minus 10,8 Prozent. Eine Investition von 3.000 Euro vor zehn Jahren wäre heute nur noch 960 Euro wert. Die Verlust-Ratio von 4,6 deutet auf ein hohes Risiko hin. Seit Februar 2021 zeigt die Aktie jedoch einen Aufwärtstrend mit einem Zuwachs von 19 Prozent. Wenn Du mehr über die langfristige Performance von ETFs erfahren möchtest, findest Du hier einen Vergleich.

Wie steht es aktuell um die Prognose für die Deutsche Bank?

Die Prognosen für die Deutsche Bank Aktie sind gemischt. Von 100 Analysten bewerten 53 die Entwicklung als neutral, 47 als negativ. Der aktuelle Kurs liegt bei etwa 14,95 Euro. Einige Experten sehen ein Kursziel von 15,544 Euro, während andere skeptischer sind. Die Bank hat sich von der Corona-Krise erholt, aber die langfristige Bewertung bleibt unsicher. Wenn Du mehr über die Auswirkungen von geopolitischen Ereignissen auf Aktien erfahren möchtest, findest Du hier einen Artikel.

Einzelaktie oder ETF?

Du kannst in die Deutsche Bank durch den Kauf von Einzelaktien investieren, was jedoch ein hohes Risiko birgt. Eine bessere Diversifikation bietet ein ETF, zum Beispiel auf den DAX, in dem die Aktie enthalten ist. ETFs bieten eine breitere Streuung und sind oft eine sicherere Wahl. Wenn Du mehr über die besten ETF Sparpläne erfahren möchtest, findest Du hier einen Vergleich.

Fazit: Aktie der Deutschen Bank mit ziemlich hohem Risiko

Die Deutsche Bank ist die größte Bank in Deutschland und weltweit aktiv. Die Aktie hat in den letzten Monaten Gewinne erzielt, aber das Risiko bleibt hoch. Die Dividende wurde für 2024 erhöht und für 2025 angekündigt. Die langfristige Prognose ist positiv, aber die kurzfristige Entwicklung bleibt volatil. Investoren sollten das hohe Risiko berücksichtigen und eventuell eine breitere Streuung durch ETFs in Betracht ziehen. Wenn Du mehr über die Diversifikation Deiner Anlagen erfahren möchtest, findest Du hier einen Artikel.

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